Total dana indeks pasar adalah reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang melacak indeks ekuitas seperti Russell 3000 Index, S&P 500, atau Wilshire 5000 Total Index, sebagai patokannya. Dengan berinvestasi pada saham yang dikaitkan dengan indeks tertentu, kinerja total dana pasar bertujuan untuk mencerminkan indeks yang dimaksud. Saham-saham yang menjadi dasar investasi jenis-jenis dana ini seringkali sangat beragam dan mungkin termasuk saham-saham berkapitalisasi besar yang dikeluarkan oleh perusahaan-perusahaan terkenal, serta saham-saham berkapitalisasi kecil yang dikeluarkan oleh perusahaan-perusahaan yang kurang dikenal.
Di bawah ini adalah empat yang paling menonjol saat ini. Total aset, peringkat Morningstar, pengembalian tahun-ke-tanggal (YTD), dan angka rasio pengeluaran berjalan pada tanggal 23 Oktober 2019.
Pengambilan Kunci
- Total dana indeks pasar melacak saham dari indeks ekuitas yang diberikan. Tiga indeks teratas yang digunakan sebagai tolok ukur adalah Indeks Russell 3000, Indeks S&P 500, dan Indeks Pasar Total Wilshire 5000. Total dana indeks pasar yang paling menonjol termasuk Total Vanguard Indeks Pasar Saham (VTSMX), Dana Indeks Pasar Saham Total Schwab (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB), dan Dana Investasi Indeks Wilshire 5000 (WFIVX).
1. Indeks Pasar Saham Total Vanguard
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) berupaya melacak hasil investasi dari CRSP US Total Market Index, yang terdiri sekitar 100% dari pasar saham AS yang dapat diinvestasikan. Perusahaannya, yang mewakili penampang kapitalisasi pasar, terutama berdagang di Bursa Efek New York dan NASDAQ.
Perusahaan teknologi merupakan bagian terbesar dari portofolio VTSMX, yaitu 22, 3%. Perusahaan jasa keuangan memiliki alokasi 15, 6%, sedangkan perusahaan layanan kesehatan memiliki 14, 5%. Perusahaan siklus konsumen dan industri melengkapi lima sektor teratas, dengan alokasi masing-masing 12, 3% dan 11%.
Sekitar 70% dari aset VTSMX diinvestasikan di perusahaan kapitalisasi pasar besar. Perusahaan menengah menyumbang 19% dari portofolio dana, dan perusahaan kecil memiliki alokasi 9%. Lima kepemilikan terbesar dana itu — Apple, Inc., Microsoft Corp, Amazon.com, Berkshire Hathaway, dan Facebook — menyumbang sekitar 11, 7% dari total aset yang diinvestasikan.
- Aset yang dikelola: $ 827, 06 miliar, pengembalian YTD: 19, 90% Rasio biaya: 0, 14% Peringkat Morningstar: 4 bintang
2. Dana Indeks Pasar Saham Total Schwab
Dana Indeks Pasar Saham Total Schwab (SWTSX) melacak pengembalian total dari seluruh pasar ekuitas AS yang diukur dengan Dow Jones US Total Stock Market Index. SWTSX saat ini berfokus pada teknologi (alokasi 22, 4%), layanan keuangan (15, 6%), layanan kesehatan (14, 4%), konsumen siklus (12, 4%), dan industri (10, 9%).
Saham-saham berkapitalisasi besar mencakup sekitar 70% dari portofolio SWTSX, yang lima saham teratasnya identik dengan yang ada pada dana Vanguard yang disebutkan di atas, dan juga mencakup 11, 7% dari portofolio.
- Aset yang dikelola: $ 9, 96 miliarYTD pengembalian: 20, 03% Rasio biaya: 0, 03% Peringkat Morningstar: 4 bintang
3. iShares Russell 3000
IShares Russell 3000 (IWV) adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang melacak kinerja Indeks Russell 3000, yang mengukur hasil investasi dari pasar ekuitas AS yang luas.
Seperti rekan-rekannya, IWV menggunakan pendekatan pengindeksan untuk memilih sampel saham yang mewakili tolok ukur yang mendasarinya. Alokasi sektor dan kepemilikan teratas IWV mirip dengan dana Vanguard dan Schwab, di mana lima nama teratas merupakan 12% dari portofolionya. Dana ini menginvestasikan sekitar 75% dari asetnya di perusahaan besar.
- Aset yang dikelola: $ 9, 62 miliarYTD pengembalian: 21, 23% Rasio biaya: 0, 20% Peringkat Morningstar: 4 bintang
Saham kecil yang terdaftar dalam total dana indeks pasar sering diperdagangkan secara tipis, yang dapat menyebabkan spread perdagangan yang tinggi dan biaya transaksi yang signifikan.
4. Dana Investasi Indeks Wilshire 5000
Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) adalah reksa dana yang melacak hasil investasi dari Wilshire 5000 Index, indeks tertimbang kapitalisasi dari nilai pasar semua saham yang diperdagangkan secara aktif di AS yang berkantor pusat.
Sementara indeks terdiri dari sekitar 3.600 perusahaan, dana tersebut biasanya menampung 1.000 hingga 2.500 saham. Dana ini menekankan perusahaan kapitalisasi pasar besar, yang menyumbang 74% dari keseluruhan portofolio. Perusahaan menengah atau menengah memiliki alokasi 18%, sedangkan perusahaan kecil memiliki alokasi 8%.
Seperti dana lain dalam daftar, WFIVX menargetkan sektor teknologi, layanan keuangan, kesehatan, siklus konsumen, dan industri, meskipun lima kepemilikan terbesarnya hanya terdiri dari 14% dari portofolionya. Tidak seperti dana lainnya, WFIVX sendiri termasuk Alphabet Inc. (perusahaan induk Google) dalam kuintet kepemilikan saham teratas.
- Aset yang dikelola: Pengembalian $ 190, 45 jutaYTD: 19, 27% Rasio biaya: 0, 60% Peringkat Morningstar: 3 bintang
