Sementara pasar saham penuh dengan ketidakpastian, beberapa prinsip coba-dan-benar tertentu dapat membantu investor meningkatkan peluang mereka untuk kesuksesan jangka panjang. Berikut adalah 10 konsep dasar yang harus diketahui setiap investor:
Beberapa investor mengunci keuntungan dengan menjual investasi mereka yang dihargai, sambil memegang saham berkinerja buruk yang mereka harap akan rebound. Tetapi stok yang baik dapat naik lebih jauh, dan saham yang buruk berisiko sepenuhnya nol. Informasi berikut dapat membantu menavigasi keputusan ini:
10 Tips Untuk Investor Jangka Panjang yang Sukses
Mengendarai Pemenang
Peter Lynch terkenal berbicara tentang "tenbaggers" - investasi yang meningkat sepuluh kali lipat nilainya. Dia menghubungkan kesuksesannya dengan sejumlah kecil saham ini dalam portofolionya. Tetapi ini membutuhkan disiplin untuk menggantungkan diri pada saham bahkan setelah mereka meningkat banyak kali, jika dia pikir masih ada potensi kenaikan signifikan. Takeaway: menghindari berpegang teguh pada aturan yang sewenang-wenang, dan mempertimbangkan stok pada kemampuannya sendiri.
Jual Pecundang
- Tidak ada jaminan bahwa saham akan rebound setelah penurunan berkepanjangan, dan penting untuk bersikap realistis tentang prospek investasi yang berkinerja buruk. Dan meskipun mengakui kehilangan saham secara psikologis bisa menandakan kegagalan, tidak ada rasa malu mengakui kesalahan dan menjual investasi untuk membendung kerugian lebih lanjut.
Dalam kedua skenario, sangat penting untuk menilai perusahaan berdasarkan kemampuan mereka, untuk menentukan apakah harga membenarkan potensi masa depan.
Jangan Mengejar Tip Panas
Terlepas dari sumbernya, jangan pernah menerima tip stok sebagai valid. Selalu lakukan analisis Anda sendiri pada sebuah perusahaan, sebelum menginvestasikan uang Anda dengan susah payah. Sementara tips terkadang berhasil, kesuksesan jangka panjang menuntut penelitian mendalam.
Jangan Keringat Benda Kecil
Daripada panik atas pergerakan jangka pendek investasi, lebih baik untuk melacak lintasan gambaran besarnya. Miliki kepercayaan diri pada cerita investasi yang lebih besar, dan jangan terpengaruh oleh volatilitas jangka pendek.
Jangan terlalu menekankan perbedaan beberapa sen yang mungkin Anda hemat dari menggunakan batas versus pesanan pasar. Tentu, pedagang aktif menggunakan fluktuasi menit ke menit untuk mengunci keuntungan. Tetapi investor jangka panjang berhasil berdasarkan periode waktu yang berlangsung bertahun-tahun atau lebih.
Jangan terlalu menekankan Rasio P / E
Investor sering mementingkan rasio harga-pendapatan, tetapi terlalu menekankan pada satu metrik tidak disarankan. Rasio P / E paling baik digunakan bersama dengan proses analitik lainnya. Oleh karena itu rasio P / E yang rendah tidak selalu berarti keamanan dinilai rendah, juga rasio P / E yang tinggi tidak berarti perusahaan dinilai terlalu tinggi.
Resist the Lure of Penny Stocks
Beberapa orang secara keliru percaya bahwa ada sedikit kerugian dengan saham berharga murah. Tetapi apakah saham $ 5 jatuh ke $ 0, atau saham $ 75 melakukan hal yang sama, Anda telah kehilangan 100% dari investasi awal Anda, karena itu kedua saham memiliki risiko penurunan yang sama. Bahkan, penny stock cenderung lebih berisiko daripada saham dengan harga lebih tinggi, karena mereka cenderung kurang diatur.
Pilih Strategi dan Tetap Gunakan
Ada banyak cara untuk memilih saham, dan penting untuk tetap berpegang pada filosofi tunggal. Bergairah di antara berbagai pendekatan yang berbeda membuat Anda menjadi pengatur waktu pasar, yang merupakan wilayah berbahaya. Pertimbangkan bagaimana investor terkenal, Warren Buffett, berpegang teguh pada strategi yang berorientasi pada nilai, dan menghindari booming dotcom di akhir tahun 90-an - akibatnya menghindari kerugian besar ketika startup teknologi jatuh.
Fokus pada Masa Depan
Investasi memerlukan pengambilan keputusan berdasarkan informasi berdasarkan hal-hal yang belum terjadi. Data masa lalu dapat menunjukkan hal-hal yang akan datang, tetapi tidak pernah dijamin.
Dalam buku 1990 ini "One Up on Wall Street" Peter Lynch menyatakan: "Jika saya repot-repot bertanya pada diri sendiri, 'Bagaimana stok ini bisa lebih tinggi?' Saya tidak akan pernah membeli Subaru setelah sudah naik dua kali lipat. Tetapi saya memeriksa fundamentalnya, menyadari bahwa Subaru masih murah, membeli saham, dan membuat tujuh kali lipat setelah itu. " Sangat penting untuk berinvestasi berdasarkan potensi masa depan versus kinerja masa lalu
Mengadopsi Perspektif Jangka Panjang
Sementara keuntungan jangka pendek yang besar seringkali dapat menarik minat pasar, investasi jangka panjang sangat penting untuk kesuksesan yang lebih besar. Dan sementara perdagangan aktif, perdagangan jangka pendek dapat menghasilkan uang, ini melibatkan risiko yang lebih besar daripada strategi beli dan tahan.
Berpikiran Terbuka
Banyak perusahaan besar adalah nama-nama rumah tangga, tetapi banyak investasi bagus tidak memiliki kesadaran merek. Selain itu, ribuan perusahaan kecil memiliki potensi untuk menjadi nama blue-chip di masa depan. Faktanya, saham dengan kapitalisasi kecil secara historis menunjukkan pengembalian yang lebih besar daripada saham dengan kapitalisasi besar. Dari tahun 1926 hingga 2001, saham-saham berkapitalisasi kecil di AS mengembalikan rata-rata 12, 27% sementara Indeks Standard & Poor's 500 (S&P 500) kembali 10, 53%.
Ini bukan untuk menyarankan bahwa Anda harus mencurahkan seluruh portofolio Anda untuk saham-saham berkapitalisasi kecil. Tetapi ada banyak perusahaan besar di luar Dow Jones Industrial Average (DJIA).
Khawatir tentang Pajak, tapi Jangan Khawatir
Menempatkan pajak di atas segalanya dapat menyebabkan investor membuat keputusan yang salah. Walaupun implikasi pajak itu penting, implikasi pajak itu sekunder untuk investasi dan secara aman menumbuhkan uang Anda. Meskipun Anda harus berusaha meminimalkan kewajiban pajak, mencapai pengembalian tinggi adalah tujuan utama.
