Manajer portofolio adalah individu yang mengembangkan dan menerapkan strategi investasi untuk individu atau investor institusi. Di bawah bidang karir industri jasa keuangan, posisi manajemen portofolio tersedia dengan dana lindung nilai, program pensiun, dan perusahaan investasi swasta, atau sebagai bagian dari departemen investasi perusahaan asuransi atau reksa dana.
Manajer portofolio dapat disebut manajer investasi, manajer kekayaan, manajer aset, atau penasihat keuangan, tetapi posisi manajer portofolio yang benar difokuskan pada sisi analitis investasi daripada aspek penjualan.
Uraian Tugas
Manajer portofolio terutama bertanggung jawab untuk menciptakan dan mengelola alokasi investasi untuk klien swasta. Beberapa manajer portofolio bekerja dengan individu dan keluarga, sementara yang lain memusatkan perhatian mereka pada investor institusi atau perusahaan. Dalam kebanyakan kasus, manajer portofolio mengikuti strategi investasi yang telah ditentukan, didiktekan oleh pernyataan kebijakan investasi (IPS), untuk mencapai tujuan investasi klien. Beberapa manajer portofolio menyusun paket investasi yang disediakan untuk klien, sementara yang lain hanya mengelola harapan dan transaksi klien. Manajer portofolio harus membeli dan menjual sekuritas di akun investor untuk mempertahankan strategi atau tujuan investasi tertentu dari waktu ke waktu.
Klien ditempatkan ke dalam alokasi investasi yang dikembangkan atau dikelola oleh manajer portofolio setelah kecocokan ditetapkan. Seorang manajer portofolio menentukan tingkat risiko yang sesuai klien berdasarkan horizon waktu klien, preferensi risiko, ekspektasi pengembalian dan kondisi pasar. Untuk mencapai tujuan ini dengan sukses, manajer portofolio melakukan wawancara untuk memahami sepenuhnya kebutuhan investasi klien dan memastikan kebutuhan tersebut terpenuhi.
Untuk berhasil membangun portofolio yang kemudian digunakan untuk memposisikan aset klien, manajer portofolio harus mempertahankan pemahaman mendalam tentang kondisi pasar, tren, dan prospek ekonomi secara keseluruhan. Untuk melakukan ini, manajer portofolio harus mengikuti berita investasi dan perdagangan yang relevan dengan membaca publikasi keuangan yang tepat waktu, pakar atau investasi. Selain itu, mereka harus bertemu dengan analis investasi dan peneliti untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang kondisi pasar dan perkembangan domestik dan global yang dapat berdampak pada saldo akun klien atau investasi masa depan.
Sebagian besar pekerjaan manajer portofolio melibatkan menjaga hubungan klien. Kontak rutin dengan klien investor mengenai kondisi pasar, riset investasi terkini, dan tren ekonomi sangat penting untuk mempertahankan buku bisnis yang layak. Selain itu, sebagai bagian dari kewajiban fidusia mereka, manajer portofolio harus bertemu dengan klien setidaknya setiap tahun untuk memastikan tujuan investasi tidak berubah dan alokasi portofolio saat ini masih sejalan dengan permintaan awal klien.
Manajer portofolio harus secara berkala mengevaluasi kinerja paket investasi yang telah ditentukan, serta memenuhi standar yang disediakan oleh organisasi pengatur. Sebagai contoh, seorang manajer portofolio harus membuat perubahan tepat waktu pada suatu portofolio yang tidak lagi sejalan dengan tujuan investasi awal atau pedoman alokasi.
Demikian pula, karena manajemen investasi adalah bidang yang sangat diatur, manajer portofolio memastikan kepatuhan dengan pengungkapan investor, undang-undang privasi, persyaratan anti pencucian uang, dan tindakan anti-penipuan.
Pendidikan dan Pelatihan
Manajemen portofolio biasanya memerlukan setidaknya gelar sarjana dalam bisnis, ekonomi atau keuangan. Sebagian besar lembaga keuangan juga memerlukan pengalaman di bidang jasa keuangan atau investasi, dengan fokus pada penyediaan rekomendasi portofolio kepada klien atau analisis keuangan atau pasar yang mendalam.
Manajer portofolio juga harus memiliki lisensi Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) yang berlaku. Lisensi FINRA Seri 7 memberi wewenang kepada individu untuk membeli dan menjual sekuritas atas nama klien investor, sedangkan Seri 66, juga dikenal sebagai Pemeriksaan Hukum Gabungan Negara Gabungan NASAA, memberikan otoritas tambahan untuk menawarkan rekomendasi dan saran pada akun investasi di bawah hubungan fidusia. Manajer portofolio yang bekerja dengan hanya investor institusional, atau mereka yang mengawasi manajer aset lainnya, sering diminta untuk mendapatkan lisensi FINRA tambahan.
Sebagian besar manajer portofolio juga memiliki satu atau lebih penunjukan atau sertifikasi industri. Salah satu penunjukan yang paling dihormati, diakui dan umum adalah penunjukan Chartered Financial Analyst (CFA), yang menyediakan pelatihan tingkat tinggi yang mengawinkan teori akademik dengan praktik terkini dan standar etika di bidang analisis investasi. Penunjukan Financial Risk Manager (FRM) juga populer di kalangan manajer portofolio bertenor. Baik penunjukan industri dan semua lisensi FINRA memiliki komponen pendidikan berkelanjutan yang berkelanjutan.
Keterampilan yang Dibutuhkan
Individu yang paling cocok untuk posisi sebagai manajer portofolio memiliki keterampilan tertentu, termasuk tingkat efisiensi yang tinggi dalam interpretasi data dan kecenderungan untuk penelitian dan analisis. Selain itu, pemahaman mendalam tentang pasar keuangan, ekonomi dan teori portofolio diperlukan untuk tetap berpegang pada karir jangka panjang. Individu juga harus berfokus pada pelanggan, dengan keinginan dan kemampuan untuk berkomunikasi sering dengan klien investor mengenai akun mereka dan kinerja investasi.
Mirip dengan jalur karier lain di industri jasa keuangan, manajer portofolio harus terus mencari pelanggan baru sambil mempertahankan hubungan yang kuat dengan investor mereka saat ini.
Gaji
Karena manajemen portofolio sebagai karier memerlukan pelatihan substansial, sertifikasi atau perolehan penunjukan, serta pendidikan tinggi formal, gaji untuk posisi tersebut relatif tinggi. Gaji pokok tahunan rata-rata untuk seorang manajer portofolio di Amerika Serikat, pada Januari 2017, adalah $ 101.630, menurut Glassdoor. Kompensasi ini sering kali datang dalam bentuk biaya asset under management (AUM) untuk setiap klien investor, yang dapat menghasilkan peningkatan yang signifikan dalam total kompensasi ketika basis klien tumbuh dan ketika akun investasi berkinerja baik. Data Glassdoor menempatkan kompensasi tunai tambahan untuk manajer portofolio pada $ 4.000 hingga hampir $ 110.000 per tahun.
