Saham Admiral mewakili kelas saham terpisah dalam reksadana yang dikelola Vanguard, menawarkan biaya yang lebih rendah dibandingkan dengan kelas Saham Investor standar. Vanguard menawarkan Admiral Share di seluruh kelompok reksa dana tertentu dan mengharuskan investor untuk memiliki investasi minimum dalam reksa dana tertentu.
Persyaratan Saham Admiral
Agar memenuhi syarat untuk Saham Admiral, investor di sebagian besar dana indeks dan dana yang dikelola pajak harus mempertahankan investasi minimum $ 10.000. Untuk dana yang dikelola secara aktif, seseorang harus menginvestasikan setidaknya $ 50.000. Untuk dana indeks khusus sektor, Anda memenuhi syarat untuk Saham Admiral dengan investasi $ 100.000 atau lebih.
Pengambilan Kunci
- Saham Admiral menawarkan biaya yang lebih rendah dibandingkan dengan dana Vanguard kelas Saham Investor standar. Untuk memenuhi syarat untuk Saham Admiral, investor di sebagian besar dana indeks dan dana yang dikelola pajak harus mempertahankan investasi minimum $ 10.000. Untuk dana yang dikelola secara aktif, seorang investor harus memiliki paling sedikit $ 50.000 diinvestasikan. Untuk dana indeks khusus sektor, seorang investor memenuhi syarat untuk Saham Admiral dengan investasi $ 100.000 atau lebih.
Vanguard mengevaluasi akun dana untuk mengidentifikasi mana yang memenuhi syarat untuk Saham Admiral. Jika kepemilikan akun investor memenuhi syarat, Vanguard dapat mengubah saham reksadana menjadi kelas Saham Admiral — biasanya bebas pajak dan tanpa biaya. Investor dapat menentukan kelayakan akun mereka dengan masuk ke akun Vanguard mereka.
Reksa dana yang menawarkan Saham Admiral dapat ditemukan melalui screener dana online di situs web Vanguard. Vanguard menawarkan reksa dana Admiral Saham dengan palet luas tujuan dan kepemilikan investasi, seperti obligasi Treasury (T-bond), obligasi kota bebas pajak, kepemilikan seimbang, saham domestik, dan saham internasional.
Dana indeks adalah inti dari kisah Vanguard karena dana indeks dikelola secara pasif, yang berarti bahwa mereka secara pasif melacak indeks, daripada secara aktif meneliti, menganalisis, membeli, dan menjual sekuritas. Karena dana yang dikelola secara aktif lebih mahal untuk beroperasi, mereka cenderung kehilangan kinerja dalam jangka panjang karena dana indeks yang lebih murah. Namun, ada sebagian kecil dana yang dikelola secara aktif yang secara historis mengungguli dana indeks.
Mengapa Berinvestasi dalam Saham Admiral?
Sebagian besar dana kelolaan terkelola aktif hilang dari indeks patokan mereka. Jadi, banyak investor beralasan mengapa tidak hanya memegang saham indeks yang sama, menjaga biaya manajemen tetap rendah, dan menang hanya dengan mencocokkan kinerja indeks? Banyak yang setuju ini adalah strategi investasi yang solid. Untuk memungkinkan investor membangun strategi jenis ini, Vanguard meluncurkan Admiral Shares.
Admiral Berbagi Penghematan Biaya
Reksadana vanguard sudah memiliki rasio biaya yang melemahkan rata-rata industri reksa dana sebesar 82%, namun Admiral Share mencapai penghematan lebih lanjut pada rasio biaya untuk reksa dana Vanguard yang berkualitas. Sementara saham Vanguard Investor tipikal memiliki rasio pengeluaran 0, 18%, rasio pengeluaran rata-rata Vanguard Admiral Saham hadir dengan bobot 0, 15%. Perbedaan 0, 03% mungkin tidak tampak banyak, tetapi pada investasi awal yang besar itu dapat menambahkan hingga jumlah yang besar yang disimpan selama bertahun-tahun.
Keuntungan Lain dari Saham Admiral Vanguard
Selain itu, pemegang saham reksa dana Vanguard, yang ingin mengucurkan dana Saham Investor kepada Admiral Shares dapat melakukan ini dengan mengajukan permintaan sederhana kepada Vanguard. Dalam beberapa kasus, Vanguard akan melakukan konversi secara otomatis karena mereka secara berkala mengevaluasi saldo klien untuk menentukan apakah mereka memenuhi syarat untuk konversi.
