DEFINISI Tanggal Transaksi
Tanggal transaksi pada tanggal saat perdagangan dilakukan untuk sekuritas atau instrumen keuangan lainnya. Tanggal transaksi menunjukkan waktu ketika kepemilikan secara resmi ditransfer.
Di perbankan, tanggal transaksi muncul di akun juga disebut sebagai tanggal transaksi, meskipun belum tentu tanggal di mana bank membersihkan transaksi dan menyetor atau menarik dana.
BREAKING DOWN Tanggal Transaksi
Contoh bentuk transaksi perbankan, yang memasukkan tanggal transaksi, meliputi: setoran atau penarikan dari akun pribadi (melalui mesin teller atau ATM otomatis), kartu debit, atau secara langsung di lokasi cabang fisik); penarikan dana melalui cek kertas; merekam pembelian dengan kartu kredit; merekam point-of-sale (POS); menyimpan, menarik, atau mentransfer dana antar rekening di perbankan online; dan lain-lain.
Contoh-contoh transaksi, yang memasukkan tanggal transaksi dalam investasi, termasuk: membeli (membeli saham sekuritas), membeli-untuk-buka (mirip dengan pembelian tradisional dan dapat mencakup kontrak opsi, bersamaan dengan membuka posisi panjang yang lebih umum), buy-to-close (tindakan menutup posisi pendek melalui penarikan uang tunai untuk membeli kembali saham keamanan dan / atau kontrak opsi); menerima pembayaran dividen tunai dan / atau menginvestasikan kembali distribusi; menyetor uang tunai yang diterima sebagai pengembalian dalam distribusi modal; menyetor uang tunai yang diterima sebagai keuntungan modal (seringkali dari penjualan saham jangka panjang atau jangka pendek sekuritas melalui dana lindung nilai, kemitraan, atau dalam rekening reksa dana); menyetorkan pendapatan bunga dari saham preferen atau instrumen utang, seperti obligasi; memindahkan saham di antara akun; saham hadiah; menjual saham; sell-to-close (keluar dari posisi buy); merekam stock split, dan banyak lagi.
Tanggal Transaksi v. Tanggal Penyelesaian
Kliring adalah proses penuh, dari saat pihak berkomitmen untuk transaksi, melalui penyelesaian.
Tanggal transaksi tidak harus sama dengan tanggal penyelesaian, yang dapat terjadi beberapa hari setelah transaksi terjadi. Penjual dibayar pada saat penyelesaian, karena semua detail tentang transaksi telah diselesaikan, dan karena pembeli yakin bahwa apa yang telah dijanjikan benar-benar telah dikirimkan.
Transaksi cara reguler diselesaikan pada hari kerja kedua setelah tanggal perdagangan, yang disebut sebagai T + 2. Sebagian besar sekuritas, termasuk saham dan obligasi korporasi, diselesaikan dengan cara ini. Namun, sekuritas pemerintah AS memiliki cara penyelesaian reguler T + 1. Dengan beberapa transaksi, dimungkinkan untuk menentukan keinginan untuk menyelesaikan pada hari yang sama dengan perdagangan. Ini disebut sebagai perdagangan tunai.
