Apa itu Rencana Perdagangan?
Rencana perdagangan adalah metode sistematis untuk mengidentifikasi dan memperdagangkan sekuritas yang mempertimbangkan sejumlah variabel termasuk waktu, risiko, dan tujuan investor. Rencana perdagangan menguraikan bagaimana pedagang akan menemukan dan melaksanakan perdagangan, termasuk dalam kondisi apa mereka akan membeli dan menjual sekuritas, seberapa besar posisi yang akan mereka ambil, bagaimana mereka akan mengelola posisi sementara di dalamnya, sekuritas apa yang dapat diperdagangkan, dan lainnya aturan kapan harus berdagang dan kapan tidak.
Sebagian besar ahli perdagangan merekomendasikan bahwa tidak ada modal yang berisiko sampai rencana perdagangan dibuat. Rencana perdagangan adalah dokumen yang diteliti dan ditulis yang memandu keputusan pedagang.
Pengambilan Kunci
- Rencana perdagangan adalah peta jalan untuk cara berdagang, dan perdagangan tidak boleh dilakukan tanpa rencana yang diteliti dengan baik. Rencana tersebut ditulis dan diikuti. Ini tidak diubah kecuali ditemukan tidak berfungsi (menghasilkan uang) atau pedagang menemukan cara untuk memperbaikinya. Rencana perdagangan dasar mencakup aturan masuk dan keluar, serta manajemen risiko dan aturan ukuran posisi. Pedagang dapat menambahkan aturan tambahan atas kebijakan mereka untuk mengontrol kapan dan bagaimana mereka berdagang.
Memahami Rencana Perdagangan
Rencana perdagangan dapat dibangun dalam berbagai cara berbeda. Investor biasanya akan menyesuaikan rencana perdagangan mereka sendiri berdasarkan tujuan dan sasaran pribadi mereka. Rencana perdagangan cukup panjang dan rinci, terutama untuk pedagang hari aktif, seperti pedagang hari atau pedagang ayunan. Mereka juga bisa sangat sederhana, seperti untuk seorang investor yang hanya ingin melakukan investasi otomatis setiap bulan ke dalam reksa dana yang sama atau menukar dana yang diperdagangkan (ETF) sampai pensiun.
Investasi Otomatis dan Rencana Perdagangan Sederhana
Platform broker memungkinkan investor untuk menyesuaikan investasi otomatis secara berkala. Banyak investor menggunakan investasi otomatis untuk menginvestasikan sejumlah uang tertentu setiap bulan ke dalam reksa dana atau aset lainnya.
Meskipun prosesnya otomatis, itu masih harus didasarkan pada rencana yang ditulis. Dengan cara ini investor lebih siap untuk apa yang akan terjadi setiap bulan, dan proses perencanaan kemungkinan juga akan memaksa mereka untuk mempertimbangkan apa yang harus dilakukan jika pasar tidak berjalan sesuai keinginan mereka.
Misalnya, anak berusia 30 tahun dapat memutuskan untuk menyetor $ 500 setiap bulan ke dalam reksa dana. Setelah tiga tahun, mereka memeriksa saldo mereka dan mereka benar-benar kehilangan uang. Mereka telah menyetor $ 18.000 dan kepemilikan mereka hanya bernilai $ 15.000.
Rencana perdagangan tidak hanya menguraikan apa yang harus dilakukan untuk masuk ke posisi, tetapi juga menyatakan kapan harus keluar.
Investor beli dan tahan dapat secara otomatis berinvestasi dan mereka tidak menjual apa pun sampai pensiun. Mereka bahkan mungkin memiliki aturan untuk tidak melihat kepemilikan mereka.
Investor lain dapat memilih untuk berinvestasi secara otomatis hanya setelah pasar saham turun 10%, 20%, atau persentase lainnya. Kemudian mereka mulai memberikan kontribusi bulanan (lebih besar). Atau, investor lain dapat memilih untuk berinvestasi secara otomatis setiap bulan, tetapi memiliki aturan penjualan jika investasi mereka mulai menurun nilainya terlalu banyak.
Investor otomatis juga harus memutuskan berapa banyak modal yang akan mereka alokasikan untuk setiap investasi. Ini bukan keputusan acak. Itu harus dipikirkan dengan matang dan diteliti, kemudian dituliskan dalam rencana dan diikuti.
Meskipun investasi otomatis itu sederhana, rencana perdagangan masih diperlukan untuk menavigasi naik turunnya investasi.
Rencana Perdagangan Taktis atau Aktif
Investor jangka pendek dan jangka panjang dapat memilih untuk menggunakan rencana perdagangan taktik. Tidak seperti investasi otomatis di mana investor membeli sekuritas secara berkala, pedagang taktis biasanya mencari untuk masuk dan keluar posisi pada tingkat harga yang tepat, atau hanya ketika persyaratan yang sangat spesifik dipenuhi. Karena itu, rencana perdagangan taktis jauh lebih rinci.
Pedagang taktis perlu membuat aturan kapan tepatnya mereka akan memasuki perdagangan. Ini bisa didasarkan pada pola grafik, harga mencapai level tertentu, sinyal indikator teknis, bias statistik, atau faktor lainnya.
Rencana perdagangan taktis juga harus menyatakan bagaimana cara keluar dari posisi. Ini termasuk keluar dengan untung, atau bagaimana dan kapan keluar dengan kerugian. Pedagang taktis akan sering menggunakan limit order untuk mengambil keuntungan dan menghentikan order untuk keluar dari kerugian mereka.
Rencana perdagangan juga menguraikan berapa banyak modal yang berisiko pada setiap perdagangan, dan bagaimana ukuran posisi ditentukan.
Aturan tambahan juga dapat ditambahkan yang menentukan kapan perdagangan dapat diterima dan kapan tidak. Pedagang harian, misalnya, mungkin memiliki aturan di mana mereka tidak melakukan perdagangan jika volatilitas di bawah level tertentu, karena mungkin tidak ada cukup pergerakan atau peluang. Jika volatilitas di bawah level tertentu, mereka tidak berdagang, bahkan jika kriteria entri mereka dipicu.
Mengubah Rencana Perdagangan
Rencana perdagangan dimaksudkan sebagai dokumen yang dipikirkan dengan matang dan diteliti, ditulis oleh pedagang atau investor, sebagai peta jalan untuk apa yang harus mereka lakukan untuk mendapatkan keuntungan dari pasar. Rencana tidak boleh berubah setiap kali ada kerugian atau tambalan kasar. Penelitian yang masuk ke dalam membuat rencana harus membantu mempersiapkan pedagang untuk naik turunnya investasi dan perdagangan.
Rencana perdagangan hanya boleh diubah jika cara perdagangan atau investasi yang lebih baik ditemukan. Jika ternyata rencana perdagangan tidak berhasil, itu harus dihapus. Tidak ada perdagangan ditempatkan sampai rencana baru dibuat.
Contoh Rencana Perdagangan — Pengaturan Posisi dan Manajemen Risiko
Rencana perdagangan bisa sangat rinci, dan setidaknya harus menjelaskan apa, kapan, dan bagaimana cara membeli; kapan dan bagaimana cara keluar dari posisi, baik menguntungkan maupun tidak menguntungkan; dan itu juga harus mencakup bagaimana risiko akan dikelola. Pedagang juga dapat memasukkan aturan lain, seperti bagaimana sekuritas untuk berdagang akan ditemukan, dan kapan perdagangan dapat diterima atau tidak.
Untuk memberikan contoh seperti apa salah satu bagian ini dapat terlihat, mari kita asumsikan seorang pedagang telah menentukan aturan masuk dan keluar mereka. Artinya, mereka telah menentukan ke mana mereka akan masuk, dan ke mana mereka akan mengambil untung dan memotong kerugian. Sekarang, mereka perlu membuat aturan manajemen risiko.
Aturan atau topik untuk dimasukkan dalam rencana perdagangan dapat mencakup:
Hanya Risiko 1% dari Modal Per Perdagangan
Itu berarti bahwa jarak antara titik masuk dan titik stop-loss, dikalikan dengan ukuran posisi, tidak boleh lebih dari 1% dari saldo akun. Aturan ini mengatur ukuran posisi, karena ukuran posisi adalah satu-satunya yang tidak diketahui dan perlu dihitung. Pedagang dapat memilih risiko 2%, 5%, atau 1, 5%.
Anggaplah seorang pedagang memiliki akun $ 50.000. Itu berarti mereka dapat mengambil risiko $ 500 per perdagangan (1% dari $ 50.000). Mereka mendapatkan sinyal perdagangan yang mengatakan untuk membeli di $ 35 dan menempatkan stop loss di $ 34. Perbedaan antara entri dan stop loss adalah $ 1. Bagilah jumlah total yang dapat mereka ambil risiko dengan perbedaan ini: $ 500 / $ 1 = 500 saham. Jika mereka membeli 500 saham dan kehilangan $ 1, mereka kehilangan $ 500 yang merupakan risiko maksimum mereka. Karena itu, jika mereka ingin mengambil risiko 1%, mereka membeli 500 saham.
Leverage atau Tanpa Leverage
Rencana perdagangan harus menjelaskan apakah leverage dapat digunakan atau tidak, dan berapa banyak jika diizinkan. Leverage meningkatkan pengembalian dan kerugian.
Aset Berkorelasi atau Tidak Berkorelasi
Bagian dari proses manajemen risiko adalah menentukan apakah aset berkorelasi diizinkan untuk diperdagangkan, dan sampai sejauh mana. Sebagai contoh, seorang investor harus memutuskan apakah mereka diizinkan untuk mengambil posisi penuh dalam dua saham yang bergerak sangat mirip. Melakukannya dapat menghasilkan risiko ganda jika keduanya mencapai stop loss, tetapi juga laba ganda jika target tercapai.
Batasan Perdagangan
Suatu rencana perdagangan dapat mencakup pembatasan yang menghentikan perdagangan ketika segalanya tidak berjalan dengan baik. Misalnya, seorang day trader mungkin memiliki aturan untuk menghentikan perdagangan jika mereka kehilangan tiga perdagangan berturut-turut, atau kehilangan sejumlah uang yang ditentukan. Mereka berhenti berdagang untuk hari itu dan dapat melanjutkan keesokan harinya. Pembatasan perdagangan lain mungkin termasuk mengurangi ukuran posisi dengan gelar yang ditetapkan ketika semuanya tidak berjalan dengan baik, dan meningkatkan ukuran posisi dengan jumlah yang ditetapkan ketika semuanya berjalan dengan baik.
Bagian manajemen risiko dari rencana perdagangan dapat mencakup semua aturan ini, disesuaikan oleh pedagang. Ini juga dapat mencakup aturan lain yang membantu pedagang mengelola risiko mereka sesuai dengan tujuan dan toleransi risiko mereka.
