Daftar Isi
- Jangan berhenti belajar
- Terhubung Secara Pribadi Dengan Klien
- Investasikan dalam Pertumbuhan Profesional
- Garis bawah
Hampir sepertiga dari penasihat keuangan jatuh ke dalam kisaran usia 55 hingga 64, menurut laporan Cerulli Associates 2014, menunjukkan bahwa pialang-dealer dan kustodian berisiko kehilangan aset ketika penasihat keluar dari industri. Pada saat yang sama, data menunjukkan bahwa para penasehat yang sudah lanjut usia ini telah menyeret mereka dalam perencanaan suksesi. Penasihat keuangan muda mungkin segera mengalami pasar pencari kerja sebagai akibat dengan penasehat bergegas untuk meningkatkan praktik mereka.
Berikut adalah beberapa tips untuk penasihat keuangan muda saat mereka terjun ke industri yang ingin memaksimalkan kesuksesan mereka.
Pengambilan Kunci
- Penasihat keuangan muda memiliki banyak peluang untuk menemukan bisnis yang sukses dan membantu klien mereka agar berhasil juga. Para profesional yang lebih muda lebih terhubung ke alat digital yang dapat membantu mereka mendaratkan klien mereka seperti roboadvisor. Tetap, penasihat muda tidak boleh melupakan pendidikan mereka dan keterampilan interpersonal diperlukan untuk membuat klien senang dengan sentuhan manusia. Bertahun-tahun di depan Anda, berinvestasilah lebih awal dalam bisnis Anda untuk meningkatkan pertumbuhan dan biarkan peluang berisiko keluar.
Jangan berhenti belajar
Pasar keuangan global terus berkembang, yang berarti bahwa penasihat keuangan harus terus belajar untuk tetap mengikuti kecepatan. Sebagai contoh, banyak penelitian ekonomi baru-baru ini telah mendukung gagasan investasi secara pasif dalam dana yang diperdagangkan di bursa indeks biaya rendah (ETF) dan reksa dana, karena mereka dapat memberikan pengembalian jangka panjang terbaik, sementara teknologi baru terus muncul yang dapat membantu mengoptimalkan portofolio klien dan meningkatkan pengembalian jangka panjang yang disesuaikan dengan risiko.
Selain penelitian, penasihat keuangan juga harus mengikuti tren peraturan terbaru untuk menghindari masalah di jalan. Penasihat keuangan juga harus tetap mengikuti tren penelitian dan industri dengan berlangganan publikasi industri, menghadiri konferensi, dan terlibat dalam kegiatan lain yang dirancang untuk meningkatkan proposisi nilai kepada klien. Dengan mengikuti perubahan-perubahan ini, penasihat keuangan muda dapat memastikan bahwa mereka memposisikan diri mereka yang terbaik untuk masa depan, sambil membantu majikan mereka yang sudah tua beradaptasi dengan tren baru dan yang akan datang.
Terhubung Secara Pribadi Dengan Klien Anda
Tidak pernah ada lebih banyak pilihan bagi seseorang yang mencari saran keuangan, dengan dana yang diperdagangkan di bursa membuat pendekatan do-it-yourself lebih mudah dan penasihat robo mengurus detailnya. Dalam banyak hal, penasihat keuangan membedakan diri mereka dengan menghubungkan dengan klien pada tingkat pribadi untuk memberikan nilai yang lebih baik dalam jangka panjang. Penasihat keuangan muda seharusnya tidak melupakan pentingnya hubungan dalam masyarakat yang semakin digital.
Kebutuhan akan koneksi pribadi jauh lebih dari sekadar fitur yang bagus untuk dimiliki dari praktik apa pun. Menurut MyPrivateBanking Research, pada akhir tahun 2020, lebih dari empat triliun dolar akan dikelola oleh penasihat robot dan platform investasi otomatis di seluruh dunia. Penasihat keuangan muda harus bergulat dengan tren ini dari waktu ke waktu lebih daripada penasehat yang menua selama beberapa tahun mereka yang tersisa dalam bisnis penasehat keuangan.
Penasihat keuangan mungkin ingin mempertimbangkan bermitra dengan penasihat robot untuk menangani aspek otomatis perencanaan keuangan, sementara mereka tetap mengendalikan gambaran yang lebih besar dan peristiwa mendadak yang terjadi. Dengan mengambil pendekatan itu, para penasihat muda dapat memposisikan diri mereka dengan memfokuskan pada bidang-bidang yang mereka dapat menambah nilai daripada mencoba untuk bersaing secara langsung, yang dapat membayar dividen di jalan ketika industri semakin matang.
Investasikan dalam Pertumbuhan Profesional Anda
Penasihat keuangan mungkin akrab dengan konsep bunga majemuk ketika datang ke keuangan, tetapi prinsip yang sama berlaku untuk waktu yang dihabiskan untuk pertumbuhan profesional. Misalnya, penasihat muda harus selalu membaca buku dan artikel, mengikuti kursus pelatihan online, menjadi sukarelawan dengan organisasi profesional, dan mendapatkan kredensial pendidikan baru dari waktu ke waktu untuk terus membangun nilainya bagi klien dan pengusaha.
Selain membangun nilai mereka sendiri, penasihat muda harus mencari untuk memberikan kepada orang lain lebih awal dan sering. Membimbing penasihat keuangan atau siswa yang lebih muda adalah cara yang bagus untuk mengikuti pengetahuan dasar, sambil membantu orang lain dan membangun hubungan yang kuat. Berpartisipasi dalam permintaan pemerintah untuk informasi tentang kebijakan adalah cara hebat lainnya untuk memberikan kembali kepada masyarakat dengan cara yang mempromosikan kepentingan terbaik semua orang.
Garis bawah
Bisnis penasihat keuangan yang menua akan segera menciptakan banyak peluang kerja bagi para calon penasihat muda yang mencari tempat di bisnis ini. Ketika saatnya tiba, para penasihat muda ini dapat mengatur diri mereka untuk sukses dengan selalu belajar, mempertahankan sentuhan pribadi, dan berinvestasi dalam diri mereka sendiri dan orang lain.
