Daftar Isi
- Mengelola Ekspektasi Klien
- Tetap Terhubung
- Mengelola Informasi
- Keterlibatan Emosional
- Dukungan Kelompok
- Garis bawah
Penasihat keuangan saat ini memiliki segudang tantangan yang dihadapi mereka dalam praktik sehari-hari mereka. Mereka harus mengenakan banyak topi, termasuk manajer aset, perencana keuangan, psikolog, dan pemasar agar berhasil. Dan sementara sebagian besar penasehat dapat mengenakan topi-topi ini dengan baik, selalu ada satu atau dua peran yang paling sulit dimainkan.
Berikut adalah beberapa tantangan terbesar yang dihadapi para penasihat dewasa ini dalam upaya mereka untuk menumbuhkan bisnis mereka dan mempromosikan merek mereka kepada publik.
Pengambilan Kunci
- Tidak ada yang mengatakan menjadi penasihat keuangan adalah pekerjaan mudah - tetapi banyak tantangan yang dihadapi penasihat tidak ada hubungannya dengan keuangan atau pilihan investasi. Banyak tantangan yang melibatkan mempertahankan hubungan dengan klien dan mengelola harapan mereka. Penasihat independen yang tidak bekerja untuk perusahaan yang lebih besar mungkin juga ingin mencari dukungan dari organisasi profesional alih-alih melakukannya sendiri.
Mengelola Ekspektasi Klien
Ini adalah area di mana penasehat perlu memahami psikologi klien untuk berhasil. Meskipun mengelola portofolio klien mungkin merupakan upaya yang sangat mudah, mengelola harapan mereka bisa jauh lebih sulit. Banyak klien memiliki harapan yang tidak realistis ketika datang ke pengembalian investasi dan suku bunga.
Penasihat harus dapat menunjukkan kepada klien mereka bagaimana mereka menambah nilai pada persamaan investasi. Salah satu cara yang dapat mereka lakukan adalah dengan membantu klien untuk mempertahankan perspektif jangka panjang dalam investasi mereka sehingga mereka tidak keluar jalur dengan setiap gerakan di pasar. Tentu saja, butuh waktu untuk melakukan ini secara konsisten, tetapi klien yang dapat mulai melihat bagaimana penasihat mereka menjaga mereka di jalur akan lebih mungkin untuk tetap setia kepada penasihat mereka.
Tetap Terhubung
Para penasihat memiliki lebih banyak cara untuk tetap berhubungan dekat dengan klien mereka, tetapi banyak yang gagal melakukannya ketika semuanya berjalan dengan baik. Arus komunikasi yang konstan diperlukan untuk menjaga hubungan yang kuat dengan sebagian besar klien, terlepas dari apa yang dilakukan pasar. Penasihat mungkin ingin memanfaatkan layanan seperti Skype dan pesan instan untuk tetap berhubungan dengan klien yang mengerti teknologi.
Mengelola Informasi
Beberapa penasihat terjebak mencoba tetap mengikuti samudera informasi yang tersedia online dan di tempat lain. Penasihat pintar lebih fokus pada perilaku klien daripada bereaksi terhadap berita terbaru. Penasihat juga harus dapat mengarahkan klien mereka ke sumber data yang andal yang telah teruji dalam hal akurasi. Ini dapat membantu untuk mencegah kesalahpahaman dan mencegah klien melakukan kesalahan berdasarkan informasi yang salah.
Keterlibatan Emosional
Banyak penasihat keuangan sangat rasional, orang analitis yang berpikir logis. Namun, banyak keputusan klien didasarkan pada emosi. Penasihat harus dapat berhubungan dengan klien mereka pada tingkat emosional untuk menjaga hubungan kerja. Ini mungkin melibatkan menjelaskan konsekuensi emosional dari keputusan investasi atau perencanaan, sehingga klien dapat melihat bagaimana hal itu akan berdampak pada level emosional.
Dukungan Kelompok
Penasihat keuangan independen mungkin sering merasa sendirian dalam praktik mereka dan memiliki sedikit dalam hal perencanaan dukungan. Penasihat yang berjuang dengan ini dapat menemukan dukungan dalam organisasi seperti Asosiasi Perencanaan Keuangan dan Asosiasi Nasional Asuransi dan Penasihat Keuangan (NAIFA) atau Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA). Kelompok-kelompok ini dapat menyediakan banyak sumber daya dalam pemasaran, penjualan, manajemen praktik, dan aspek profesi lainnya yang dapat membuat kehidupan penasihat lebih mudah.
Garis bawah
Lebih penting dari sebelumnya bagi para penasihat untuk memahami dari mana klien mereka berasal dan membuat mereka memahami nilai yang mereka tawarkan. Mereka yang berhasil mengelola harapan klien mereka dapat meningkatkan retensi dan laba mereka. Bergabung dengan salah satu asosiasi profesional juga dapat memberikan dukungan tambahan.
