Millenial telah memimpin dalam berinvestasi di perusahaan yang berupaya melindungi lingkungan dan masyarakat. Dikenal sebagai "dampak investasi, " pendekatan ini telah menyebar melampaui generasi milenium ke baby boomer dan investor yang lebih tua.
Investasi dampak bukanlah konsep baru, tetapi tren telah menjadi begitu populer sehingga banyak reksa dana mengkhususkan diri dalam investasi berbasis prinsip. Ini sering diukur dengan memperhatikan kriteria LST - atau lingkungan, sosial dan tata kelola. Idenya adalah untuk menemukan investasi yang membantu orang dan planet ini, dan yang memiliki penyebaran upah yang wajar antara eksekutif dan karyawan.
Kami telah memilih lima reksa dana yang berspesialisasi dalam investasi dampak berdasarkan komitmen mereka untuk penyaringan ESG dan kemampuan mereka untuk menghasilkan pengembalian positif dari tahun ke tahun. Semua angka saat ini pada 1 Oktober 2018.
1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)
Fokus dana ini adalah pada perusahaan yang memiliki lingkungan kerja yang baik untuk karyawan. Tujuan dari fokus ini adalah untuk mendukung kesejahteraan karyawan dan menemukan perusahaan yang merupakan pesaing unggul karena retensi karyawan yang lebih baik.
Parnassus Endeavour Investor cenderung mencari perusahaan yang diyakini undervalued dan berupaya mewujudkan apresiasi modal dengan berinvestasi di perusahaan-perusahaan ini. PARWX menghindari perusahaan yang terlibat dalam alkohol, perjudian, tembakau, atau industri “wakil” lainnya, serta perusahaan bahan bakar fosil.
Parnassus menggunakan teknik-teknik canggih untuk penyaringan ESG untuk menetapkan jagat raya perusahaan yang dapat dipilih, kemudian mempersempit pilihannya menjadi 30 atau 40 perusahaan dengan fundamental yang kuat. Dana ini memiliki hasil rata-rata 14, 0% selama periode lima tahun.
- Pengembalian YTD: Rasio Biaya 5, 11% (bersih): 0, 92% Peringkat Morningstar ★★★★★ Peringkat Risiko Morningstar Di Atas Rata-Rata Aset Bersih: $ 5, 19 miliar Hasil: 1, 90%
2. Ritel Obligasi Pilihan Sosial TIAA-CREF (TSBRX)
Dana ini mencari pendapatan dan apresiasi modal pada saat yang sama. Sekitar 80% dari aset dana tersebut adalah dalam obligasi perusahaan yang memenuhi standar ESG. Perhatikan bahwa dana berinvestasi dalam obligasi kota dan obligasi pemerintah AS di samping obligasi perusahaan. Mungkin juga membeli sekuritas yang didukung hipotek.
TSBRX memiliki target 10% dari asetnya di perusahaan yang positif secara sosial dan lingkungan. Ini dapat berinvestasi dalam perumahan yang terjangkau, pengembangan masyarakat, energi berkelanjutan, atau sumber daya alam.
90% portofolio lainnya mungkin tidak lulus tes ESG, jadi dana ini untuk mereka yang dapat menerima beberapa fokus pada dampak investasi sambil mencari pengembalian dari perusahaan yang lebih tradisional.
- Pengembalian YTD: -0, 75% Rasio Biaya (bersih): 0, 65% Peringkat Morningstar ★★★★ Peringkat Risiko Morningstar Aset Rata-RataNet: $ 2, 49 miliarPenghasilan: 2, 50%
3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)
Dana ini menghilangkan perusahaan alkohol dan tembakau, serta perusahaan tenaga nuklir dan perusahaan yang menjual kepada militer. Penyaring stok menuntut keragaman di tempat kerja, dengan minimal satu wanita di dewan direksi dan tidak ada pelanggaran hak asasi manusia.
Dari sekitar 400 saham, tiga kepemilikan teratas adalah Apple, Microsoft, dan Alphabet, dan secara keseluruhan, kepemilikan memiliki representasi kuat dari perusahaan kesehatan dan teknologi. Dana ini telah mengalahkan S&P 500 rata-rata hampir 1% per tahun.
- Pengembalian YTD: Rasio Pengeluaran 10, 99% (bersih): Peringkat Morningstar 0, 20% ★★★★★ Peringkat Risiko Morningstar Di Atas Rata-Rata Aset Bersih: $ 5, 17 miliar Hasil: 1, 39%
4. Walden Equity (WSEFX)
Walden bersedia berinvestasi di perusahaan ukuran apa pun, tetapi cenderung memiliki perusahaan besar dalam portofolionya. Manajer uang menyaring perusahaan sesuai dengan pedoman ESG.
Yang mengatakan, perusahaan memiliki McDonald's dan Conoco Phillips, serta Nike, tiga perusahaan yang menghadirkan masalah bagi beberapa investor yang terkena dampak. Dana tersebut tidak akan berinvestasi pada senjata, pabrik nuklir, atau perusahaan alkohol atau tembakau.
Pengembalian telah mengalahkan S&P 500 secara konsisten selama lima tahun. Itu menyimpan setidaknya 80% dari asetnya dalam sekuritas ekuitas dan berfokus pada perusahaan besar-cap.
- Pengembalian YTD: Rasio Biaya 9, 63% (bersih): 1, 00% Peringkat Morningstar ★★★ Peringkat Risiko Morningstar Di Bawah Rata-Rata Aset Bersih: $ 220, 45 juta Hasil: 0, 81%
5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)
Dana ini memiliki rasio pengeluaran tertinggi pada daftar kami. Ini berinvestasi di perusahaan menengah dan besar dan dapat berinvestasi di perusahaan di luar Amerika Serikat. Dana ini juga berinvestasi dalam futures dan opsi.
Domini telah menetapkan kriteria sosial dan lingkungannya sendiri untuk mengukur perusahaan. Selain penyaringan ESG, dana tersebut mencari perusahaan yang terlibat dalam komunitas mereka, mendukung kesejahteraan karyawan, dan menunjukkan kepedulian terhadap ekosistem.
Dana tersebut telah membuat indeks perusahaannya untuk dipilih dan berhasil mengikuti pengembalian S&P 500.
- Pengembalian YTD: Rasio Biaya 5, 74% (bersih): 1, 14% Peringkat Morningstar ★★ Peringkat Risiko Morningstar Di Atas Rata-Rata Aset Bersih: $ 822, 64 juta Hasil: 0, 65%
Garis bawah
Reksadana bergerak cepat untuk menciptakan produk bagi investor yang terkena dampak. Tetapi seperti yang dapat Anda lihat dari deskripsi dana pada daftar ini, Anda harus hati-hati mempertimbangkan apa yang masing-masing anggap sebagai investasi yang bertanggung jawab secara sosial. Beberapa dana menempatkan sebagian kecil aset dalam dampak investasi, sementara yang lain mendedikasikan portofolio lengkap perusahaan yang bertanggung jawab.
