Investasi dampak telah berlangsung di kalangan milenium karena itu berarti mengikuti strategi investasi yang mempromosikan efek sosial dan lingkungan yang menguntungkan, seperti dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang menekankan investasi untuk kebaikan sosial. Kaum muda semakin bersikeras untuk menempatkan uang mereka ke dalam investasi yang berkontribusi pada kesejahteraan planet dan kemanusiaan. Dan tren ini tidak eksklusif untuk milenium. Baby boomer dan investor yang lebih tua juga ikut bergabung.
ETF dan Investasi untuk Barang Sosial
Berbagai perusahaan jasa keuangan seperti MSCI dan Morningstar telah mengembangkan peringkat ESG (lingkungan, sosial, dan tata kelola) mereka sendiri untuk memeringkat perusahaan dan investasi berdasarkan kepatuhan mereka pada berbagai prinsip.
Kami telah memilih lima dari dana yang diperdagangkan di bursa yang bertanggung jawab secara sosial (ETF) yang tersedia saat ini. Kami memilih ETF ini berdasarkan komitmen mereka terhadap dampak investasi dan aset yang dikelola. Dengan kata lain, ini adalah lima dana pertukaran yang diperdagangkan secara sosial dan lingkungan terbesar.
Semua angka saat ini pada 2 Desember 2019.
Pengambilan Kunci
- Investor yang tertarik dengan strategi investasi yang bertanggung jawab secara sosial sering kali mencari perusahaan yang berperingkat tinggi dalam peringkat lingkungan, sosial, dan tata kelola (LST). Investasi efek adalah strategi yang tidak hanya berfokus pada keuntungan finansial tetapi juga ingin menghasilkan dampak sosial atau lingkungan yang positif. Berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa yang bertanggung jawab secara sosial (ETF) adalah cara investor dapat berpartisipasi dalam investasi berdampak. Investor dapat memilih dari berbagai ETF yang etis dan berkelanjutan, seperti yang berfokus pada lingkungan, keragaman gender, dan pengurangan emisi karbon..
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
DSI melacak 400 perusahaan yang berupaya memberikan kontribusi positif terhadap kondisi sosial dan lingkungan. Ia menggunakan pendekatan replikasi indeks yang berinvestasi di perusahaan-perusahaan yang termasuk dalam Indeks Sosial MSCI KLD 400. Indeks ini mengecualikan perusahaan yang terlibat dalam senjata, tembakau, alkohol, energi nuklir, dan makanan yang dimodifikasi secara genetis.
Ada banyak teknologi dalam portofolio, dengan sekitar 23% dari nilai pasar. Secara keseluruhan, aset bersih dalam dana tersebut adalah $ 1, 64 miliar, menjadikannya dana terbesar dalam kategori ini.
- Rasio Biaya (bersih): 0, 25% Aktiva Bersih Dalam Manajemen: $ 1, 64 miliar Volume Harian Rata-rata: 51, 762 Hasil Distribusi: 1, 47% Jumlah Kepemilikan: 403Harga: $ 116, 33Pengembalian Yth-to-date (YTD): 26, 4%
2. iShares MSCI USA ESG Pilih ETF (SUSA)
Dana ini melacak 100 perusahaan dalam Indeks Select ESG Extended MSCI USA. Indeks ini mencakup perusahaan-perusahaan AS yang disaring untuk peringkat ESG tinggi. Perusahaan diberi bobot berdasarkan peringkat ESG mereka dengan bobot lebih sedikit diberikan kepada perusahaan yang mendapat skor lebih rendah pada kriteria ESG. Kepemilikan teratas dalam dana termasuk Microsoft Corp, Apple Inc, dan Ecolab Inc.
Ini adalah dana populer dan berada di urutan kedua dalam hal nilai aset yang dikelola. Year to date (YTD) dana tersebut memiliki pengembalian 27, 02%.
- Rasio Biaya (bersih): 0, 25% Aset Bersih Dalam Manajemen: $ 1, 08 miliar Volume Harian Rata-rata: 45, 148 Hasil Distribusi: 1, 60% Jumlah Holdings: 118Harga: $ 129, 50Tahun (YTD) Pengembalian: 27, 02%
3. iShares MSCI ACWI ETF (Karbon Rendah Target)
Ini adalah dana global yang berfokus pada emisi karbon sebagai kriteria untuk berinvestasi di perusahaan. Dana ini melacak Indeks Target Karbon Rendah MSCI ACWI yang menyaring perusahaan untuk emisi rumah kaca. CRBN memiliki aset kelolaan $ 462, 9 juta. Pengembalian dana tahunan untuk dana tersebut adalah 22, 63%.
Secara sektoral, dana tersebut sangat diperhitungkan untuk layanan keuangan dan teknologi informasi dengan masing-masing 19, 38% dan 14, 96% dari nilai pasar. Kepemilikan teratas dalam dana termasuk Apple, Microsoft, dan Amazon.com.
- Rasio Biaya (bersih): 0, 20% Aset Bersih Dalam Manajemen: $ 462, 9 juta Volume Harian Rata-rata: 18, 906 Hasil Distribusi: 2, 18% Jumlah Holdings: 1, 352Harga: $ 125, 76Tahun (YTD) Pengembalian: 22, 63%
4. SPDR SSGA Gender Diversity Index ETF (SHE)
Ini adalah dana keragaman gender. Ini berinvestasi di perusahaan yang memiliki persentase perempuan dalam posisi sebagai eksekutif dan direktur. SHE melihat 1.000 perusahaan terbesar di Amerika Serikat dan mengukur rasio wanita dengan pria yang berada dalam posisi signifikan di perusahaan. Hanya 10% perusahaan teratas yang diperingkat seperti ini yang termasuk dalam dana.
Dia juga menimbang setiap investasi berdasarkan kapitalisasi pasar dari perusahaan tempat investasi. Dana tersebut memiliki aset yang dikelola $ 149, 8 juta dengan pengembalian YTD 20, 85%. Kepemilikan teratas dalam dana tersebut adalah Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company, dan Home Depot Inc.
- Rasio Biaya: 0, 20% Aset Dalam Manajemen: $ 149, 8 juta Volume Rata-Rata Harian: 5, 806 Hasil Distribusi: 1, 91% Jumlah Kepemilikan: 178Harga: $ 75, 90 Pengembalian Tahun-ke-tanggal (YTD): 20, 85%
5. SPDR S&P 500 Cadangan Bahan Bakar Fosil ETF Gratis (SPYX)
SPDR® S&P 500 Cadangan Bahan Bakar Bebas ETF adalah dana indeks yang melacak kepemilikan dan pengembalian Indeks Bebas Bahan Bakar Fosil S&P 500. Dana ini berfokus pada perusahaan S&P 500 yang tidak terlibat dalam operasi perbaikan yang menghasilkan atau membutuhkan penyimpanan cadangan bahan bakar fosil. Perusahaan-perusahaan ini juga cenderung lebih berhati-hati terhadap iklim. Kepemilikan teratas dalam dana termasuk Microsoft, Apple, dan Amazon. Sektor teratas adalah teknologi informasi dan layanan keuangan. Perusahaan energi hanya terdiri dari 1, 22% dari dana tersebut.
- Rasio Biaya: 0, 20% Aset Dalam Manajemen: $ 404, 26 juta Volume Harian Rata-rata: 14, 687 Hasil Distribusi: 1, 63% Jumlah Kepemilikan: 484Harga: $ 76, 41 Pengembalian Tahunan (YTD): 27, 30%
Garis bawah
Hari-hari berlalu ketika investor harus mengabaikan kekhawatiran tentang orang-orang dan planet ini ketika berinvestasi. ETF ini berhasil menemukan perusahaan untuk berinvestasi yang menunjukkan program keberlanjutan besar yang berupaya mengurangi dampak negatif dan mempromosikan investasi untuk kebaikan sosial.
