Apa Aturan Rekaman?
Aturan perekaman mensyaratkan pemantauan khusus terhadap orang-orang terdaftar FINRA dengan sejarah bermasalah dan perusahaan-perusahaan yang mempekerjakan orang-orang tersebut dalam jumlah besar. Lebih dikenal sebagai Otoritas Pengatur Industri Keuangan Peraturan 3170, Rekaman Rekaman Orang Terdaftar oleh Perusahaan Tertentu, "aturan perekaman" dimaksudkan untuk membantu memenuhi kebutuhan keseluruhan untuk pengawasan yang lebih besar dari perwakilan terdaftar tertentu dengan catatan peraturan dan kepatuhan yang bermasalah. Ini juga membahas keadaan dan kebutuhan pengawasan khusus ketika sebuah perusahaan mempekerjakan sejumlah besar individu yang disiplin yang sebelumnya bekerja di sebuah perusahaan yang telah dikeluarkan atau pendaftarannya dicabut dan di mana mereka tidak diawasi dan dilatih secara tidak memadai.
Memahami Aturan Rekaman
Aturan taping mulai berlaku 1 Desember 2014, dan diadopsi ke dalam FINRA Rulebook konsolidasi menggantikan Aturan NASD 3010 (b) (2), meskipun ketentuan aturan taping mulai berlaku pada tahun 1990 ketika Securities and Exchange Commission (SEC) amandemen yang disetujui untuk aturan NASD. Secara khusus, SEC menyetujui persyaratan bahwa anggota "menetapkan, menegakkan dan memelihara prosedur pengawasan tertulis khusus, termasuk rekaman rekaman percakapan, ketika mereka telah mempekerjakan lebih dari persentase tertentu orang yang terdaftar dari perusahaan tertentu yang telah diusir atau yang telah pendaftaran broker / dealer mereka dicabut karena melanggar aturan praktik penjualan (perusahaan yang didisiplinkan). " Untuk lebih lanjut, lihat Pemberitahuan Pengaturan FINRA 14-10 Aturan Pengawasan Konsolidasi.
Taping Supervisi Firma Hukum dalam Praktek
Menurut FINRA, aturan rekaman "mengharuskan perusahaan untuk menetapkan, menegakkan, dan memelihara prosedur tertulis khusus yang mengawasi kegiatan pemasaran jarak jauh dari semua orang yang terdaftar, termasuk rekaman rekaman percakapan, jika perusahaan telah mempekerjakan lebih dari persentase tertentu dari terdaftar yang terdaftar. orang-orang dari perusahaan yang memenuhi definisi FINRA Aturan 3170 tentang "perusahaan yang disiplin." Untuk membantu perusahaan dalam mematuhi FINRA Peraturan 3170, FINRA menyediakan "Daftar Perusahaan Disiplin, " yang mengidentifikasi perusahaan-perusahaan yang memenuhi definisi "perusahaan yang disiplin."
Persentase yang digunakan untuk menentukan apakah prosedur pengawasan perlu diberlakukan tergantung pada ukuran perusahaan. Ini berkisar dari 40% untuk perusahaan kecil hingga 20% untuk perusahaan besar. Prosedur pengawasan melibatkan rekaman semua percakapan telepon yang dilakukan antara karyawan terdaftar dan pelanggan potensial dan yang sudah ada selama tiga tahun. Pada Mei 2018, ada 11 perusahaan yang diakui oleh FINRA sebagai perusahaan yang disiplin.
Perusahaan harus memastikan bahwa mereka merekam setiap alat telekomunikasi yang secara teratur digunakan oleh orang yang terdaftar dalam berkomunikasi dengan pelanggan. Ini termasuk telepon rumah dan telepon seluler. Jika rekaman telepon seluler tidak memungkinkan, perusahaan harus melarang penggunaannya saat berkomunikasi dengan pelanggan kecuali jika penggunaannya dijamin untuk alasan bisnis lainnya.
