Apa Seri 82?
Seri 82 adalah sertifikasi yang memberi para profesional keuangan yang mewakili organisasi sponsor kemampuan untuk melakukan transaksi sekuritas pribadi untuk klien.
Memahami Seri 82
Seri 82 adalah sertifikasi yang berfokus pada transaksi sekuritas pribadi. Pembentukannya dimandatkan di bawah Undang-Undang Gramm-Leach-Bliley tahun 1999. Pada tahun 2001, Securities and Exchange Commission (SEC) memengaruhi peraturan yang memisahkan kemampuan transaksional Seri 82 dari bawah payung Seri 7 dan Seri 62. Gram -Leach-Bliley Act mencabut dan merevisi banyak peraturan perundang-undangan dari Glass Steagall Act, yang memperluas kapabilitas layanan untuk bank-bank komersial. Akibatnya, bank komersial dapat menawarkan serangkaian layanan yang lebih beragam dan dapat lebih mudah bermitra dengan broker-dealer untuk menyediakan transaksi sekuritas kepada pelanggan. Seri 82 dibuat dari gerakan ini dan membentuk lisensi individual yang berfokus hanya pada transaksi sekuritas pribadi oleh perwakilan terdaftar.
Ujian Seri 82
Ujian Seri 82, juga dikenal sebagai Ujian Perwakilan Penawaran Efek Pribadi, disponsori oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan diadministrasikan di pusat-pusat pengujian di seluruh negara. Ujian ini berfokus pada sekuritas swasta dan transaksi penempatan pribadi.
Sertifikasi Seri 82 dapat dicapai dan digunakan bersama dengan lisensi yang disahkan FINRA lainnya untuk perwakilan terdaftar. Seri 82 memberikan uji tuntas dan pengujian yang jelas untuk pasar sekuritas swasta, menambah kredibilitas tambahan untuk kegiatan operasional pasar sekuritas swasta dan efisiensi perdagangan. Seri 82 memungkinkan perwakilan untuk melakukan transaksi sekuritas penempatan swasta sebagai bagian dari penawaran utama.
Tes terdiri dari 100 pertanyaan pilihan ganda yang diambil selama 150 menit. Skor 70% atau lebih baik diperlukan untuk lulus. Seri 82 tidak memiliki prasyarat awal dan hanya mengharuskan individu disponsori oleh organisasi yang terdaftar SEC.
Tes ini mencakup empat bagian materi berikut:
Bagian ini sepenuhnya mencakup semua jenis sekuritas di pasar. Ini mencakup perincian tentang ekuitas, utang, sekuritas yang didukung aset, perwalian investasi real estat, saham biasa, dan saham preferen, serta hak dan waran. Ini juga termasuk informasi tentang perusahaan investasi, penataannya, dan variasi dana yang berbeda.
Bagian dua menjelaskan secara terperinci tentang mekanisme penempatan swasta yang terkait dengan sekuritas. Ini juga membahas komitmen penjaminan, proposal pembiayaan, distribusi, dan penetapan harga. Topik lain yang termasuk dalam bagian dua termasuk pemasaran dan periklanan penempatan pribadi, perdagangan dan transaksi, dan peraturan di bawah Securities Act of 1933 dan Securities Exchange Act of 1934.
Bagian tiga tes pada analisis sekuritas perusahaan. Analisis ini mencakup laporan laba rugi neraca dan laporan arus kas untuk efek ekuitas. Ini juga secara komprehensif mencakup analisis utang, dengan topik-topik seperti peringkat obligasi, ketentuan panggilan, risiko tingkat bunga, dan kurva hasil. Bagian tiga juga mencakup topik-topik pasar yang komprehensif seperti kebijakan fiskal, Dewan Cadangan Federal, dan ekonomi. Terakhir, membahas fitur perencanaan investasi seperti kesesuaian, tujuan investasi, kendala, risiko, konstruksi portofolio, dan perlakuan pajak.
Bagian empat membahas dokumentasi akun dan harapan peraturan. Ini mencakup formulir akun klien, pengungkapan investasi, dokumentasi, pengajuan peraturan dengan Komisi Sekuritas dan Bursa, dan aturan FINRA.
Lisensi Seri 82
Seri 82 sangat luas cakupannya, yang membutuhkan pemegang lisensi untuk memiliki pemahaman yang mendalam tentang bagaimana semua jenis ekuitas, hutang, dan sekuritas lainnya dianalisis, dijamin, dan ditawarkan kepada investor. Sekuritas swasta dan penempatan pribadi adalah investasi yang hanya ditawarkan kepada sekelompok investor tertentu. Namun, penataan penawaran mereka mengikuti struktur dan teknik serupa yang digunakan di pasar publik.
