Seri 6

Seri 6 adalah lisensi sekuritas yang memberikan hak kepada pemegangnya untuk mendaftar sebagai perwakilan perusahaan dan menjual reksa dana, anuitas variabel, dan asuransi. Pemegang lisensi Seri 6 tidak diizinkan menjual sekuritas perusahaan atau kota, program dan opsi partisipasi langsung. Dengan Seri 6, seseorang dapat membeli atau menjual reksa dana, asuransi jiwa variabel, sekuritas dana kota, anuitas variabel dan trust unit investasi.

Seri 6

Seri 6 adalah lisensi yang dicari oleh para profesional di industri jasa keuangan. Pekerjaan umum yang memanfaatkan lisensi Seri 6 meliputi penasihat keuangan, spesialis rencana pensiun, penasihat investasi, dan bankir swasta. Untuk mendapatkan lisensi Seri 6, kandidat harus lulus ujian Perusahaan Perwakilan / Investasi Variabel Kontrak Terbatas (Seri 6). Ujian Essential Industry Essentials (SIE) adalah inti dari ujian Seri 6.

Ujian Seri 6 dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), yang mencakup topik-topik tentang reksa dana, anuitas variabel, peraturan sekuritas dan pajak, rencana pensiun dan produk asuransi. Nilai kelulusan dicapai dengan menjawab dengan benar setidaknya 35 dari 50 pertanyaan dengan benar dalam waktu 90 menit. Ada lima pertanyaan tambahan yang tidak diseleksi dengan total 55 pertanyaan. Biaya tes $ 40. Ini dikelola melalui komputer tanpa bahan referensi diizinkan.

Persyaratan Seri 6

Calon harus disponsori oleh anggota FINRA atau organisasi pengaturan diri (SRO) untuk mengikuti ujian. Tidak ada prasyarat untuk ujian, tetapi ujian Essential Industry Essentials (SIE) adalah Seri 6 adalah inti. Sebelum Oktober 2018, ujian itu 100 pertanyaan dan tidak memiliki SIE corequisite.

Setelah menerima nilai kelulusan, kandidat kemudian harus mendaftar dengan FINRA melalui perusahaan sponsor mereka untuk bertransaksi sekuritas resmi. Pemegang Seri 6 dianggap sebagai perwakilan terbatas dari perusahaan sponsor mereka. Sebagai perwakilan terbatas, mereka dapat menjual reksa dana, anuitas variabel dan premi asuransi.

Garis Besar Ujian Seri 6

Sebagaimana diuraikan oleh FINRA, ujian Seri 6 mencakup empat bagian spesifik:

• Mencari Bisnis untuk Pedagang-pialang dari Pelanggan dan Pelanggan Potensial, yang terdiri dari 12 pertanyaan — mencakup 24% dari ujian. Akun Pembuka Setelah Memperoleh dan Mengevaluasi Profil Keuangan dan Tujuan Investasi Pelanggan adalah delapan pertanyaan — mencakup 16% dari ujian. Memberikan Pelanggan dengan Informasi Tentang Investasi, Membuat Rekomendasi yang Cocok, Transfer Aset dan Memelihara Catatan yang Tepat adalah setengah dari ujian pada 25 pertanyaan — mencakup 50% ujian. Memperoleh dan Memverifikasi Instruksi Pembelian dan Penjualan Pelanggan; Proses, Selesai, dan Konfirmasi Transaksi adalah lima pertanyaan — mencakup 10% ujian.

Mempertahankan Lisensi Seri 6

Untuk mempertahankan lisensi Seri 6, pemegang lisensi harus memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan dan disponsori oleh perusahaan terdaftar FINRA. Rincian tentang melanjutkan pendidikan dapat ditemukan di sini: FINRA melanjutkan pendidikan.

Program pendidikan berkelanjutan FINRA mencakup dua elemen: elemen pengaturan dan elemen perusahaan. FINRA mewajibkan pemegang lisensi untuk menyelesaikan sesi pelatihan berbasis komputer dalam 120 hari setelah peringatan tahun kedua pendaftaran. FINRA juga membutuhkan sesi pelatihan berbasis komputer setiap tiga tahun sesudahnya. Elemen perusahaan mengharuskan broker-dealer untuk membangun dan mempertahankan program pendidikan berkelanjutan.