DEFINISI Rilis SEC IA-1092
SEC Release IA-1092 adalah rilis dari Securities & Exchange Commission (SEC) yang memberikan interpretasi yang seragam tentang bagaimana undang-undang penasihat negara bagian dan federal berlaku untuk orang-orang yang menyediakan layanan keuangan.
Siaran Pers IA-1092 dibangun berdasarkan Undang - Undang Penasihat Investasi tahun 1940 atau Undang - Undang Penasihat yang diberlakukan oleh Kongres untuk melindungi orang-orang yang mengandalkan penasihat investasi untuk mendapatkan nasihat tentang pembelian dan penjualan sekuritas.
BREAKING DOWN SEC Release IA-1092
Siaran SEC IA-1092 adalah hasil kolaborasi tahun 1987 antara Securities & Exchange Commission (SEC) di sisi federal dan Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA) di sisi negara.
Organisasi mengeluarkan IA 1092 pada tahun 1987, mengingat proliferasi perencanaan keuangan dan saran investasi. Undang-undang tersebut menegaskan kembali definisi IA (penasihat investasi) sebagaimana dinyatakan dalam IA 770 dan menambahkan beberapa penyempurnaan:
- Pertama, konsultan pensiun dan penasihat untuk atlet dan penghibur dimasukkan sebagai penyedia nasihat investasi. Kedua, dalam beberapa kasus perusahaan yang merekomendasikan penasihat investasi juga harus mendaftarkan diri. Bahkan jika IA tidak memberikan nasihat investasi sebagai kegiatan bisnis utamanya, cukup melakukannya dengan keteraturan dalam banyak kasus sudah cukup untuk memerlukan pendaftaran. Jika perwakilan terdaftar dari pialang-pedagang mendirikan badan usaha terpisah untuk memberikan perencanaan keuangan atau saran investasi dengan biaya tertentu, dia tidak diperbolehkan untuk mengandalkan tentang pembebasan broker-dealer dari pendaftaran. (Ini dikenal sebagai penasihat investasi wajib.) Kompensasi tidak harus berupa uang agar masuk dalam definisi. Cukup penerimaan produk, layanan atau bahkan diskon juga dianggap kompensasi.
Berkenaan dengan agen olahraga atau hiburan, orang-orang yang menegosiasikan kontrak tetapi tidak memberikan saran investasi dikeluarkan dari definisi penasihat investasi.
Rilis SEC IA-1092 dan Undang - Undang Penasihat Investasi tahun 1940
Penasihat Investasi Act of 1940 mendefinisikan penasihat investasi sebagai setiap orang yang, baik secara langsung maupun tidak langsung melalui tulisan, terlibat dalam bisnis menasihati orang lain pada nilai atau profitabilitas sekuritas dan menerima kompensasi untuk ini. Pedoman untuk Undang - Undang Penasihat Investasi tahun 1940 dapat ditemukan dalam Judul 15 bagian 80b-1 dari Kode Amerika Serikat, yang mencatat bahwa penasihat investasi menjadi perhatian nasional, karena:
- Nasihat, nasihat, publikasi, tulisan, analisis, dan laporan mereka sejalan dengan perdagangan antarnegara. Pekerjaan mereka biasanya berkaitan dengan pembelian dan penjualan sekuritas yang berdagang di bursa sekuritas nasional dan di pasar antar-negara (OTC) antar negara. Hubungan mereka dengan sekuritas yang dikeluarkan oleh perusahaan yang terlibat dalam perdagangan antarnegara. Volume transaksi sering secara material mempengaruhi perdagangan antarnegara, bursa efek nasional, pasar sekuritas lain, dan bahkan sistem perbankan dan ekonomi nasional secara keseluruhan.
