Apa itu Asosiasi Penasihat Keuangan Pribadi Nasional (NAPFA)
Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA) adalah asosiasi profesional untuk penasehat keuangan berbayar khusus di AS. Dibentuk pada tahun 1983, NAPFA mengharuskan anggotanya untuk mematuhi kode etik organisasi dan mengambil sumpah fidusia tahunan. Anggota harus memberikan saran keuangan yang independen dan objektif kepada klien mereka dan menjunjung tinggi standar tertinggi dalam profesi perencanaan keuangan. Mereka harus mendapatkan penghasilan dari fee, bukan komisi.
Hancurkan Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA)
Perencana keuangan dapat secara luas dibagi menjadi dua kategori: 1) mereka yang dikompensasi dengan komisi dari merekomendasikan investasi spesifik kepada klien, dan 2) mereka yang dikompensasi dengan biaya untuk memberikan saran investasi yang objektif. NAPFA mensyaratkan anggotanya untuk dibayar dalam biaya daripada komisi, karena penasihat yang dibayar komisi memiliki insentif untuk merekomendasikan investasi yang ia terima dengan komisi tertinggi, daripada investasi yang terbaik untuk klien. Dengan membebankan biaya per jam atau biaya berdasarkan persentase dari aset klien yang dikelola, insentif penasihat diselaraskan dengan insentif klien. Anggota NAPFA juga dilarang menerima biaya rujukan untuk mengirim klien ke profesional lain. Nilai yang dinyatakan NAPFA adalah:
- Untuk menjadi suar bagi penasihat keuangan yang obyektif dan independen untuk individu dan keluarga. Untuk menjadi juara layanan keuangan yang disampaikan untuk kepentingan umum. Untuk menjadi pembawa standar bagi profesi yang muncul dalam perencanaan keuangan.
Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi: Kebijakan Utama
NAPFA memiliki tiga masalah / posisi kebijakan utama yang mengatur perilaku anggota dan menginformasikan keseluruhan misinya:
- Pengakuan dan regulasi perencanaan keuangan. Standar fidusia seragam untuk pengawasan penasihat investasi Grater
NAPFA memiliki persyaratan tambahan untuk para anggotanya. Mereka harus berusaha keras untuk memberikan saran yang obyektif dan menghindari memberikan nasihat di bidang yang tidak mereka ketahui. Mereka harus merahasiakan semua informasi klien kecuali jika klien mengotorisasi informasi yang dibagikan. Anggota NAPFA diharuskan mendapatkan kredit pendidikan berkelanjutan untuk menjaga pengetahuan dan keterampilan mereka terkini. Penasihat keuangan yang bergabung dengan NAPFA juga harus transparan dalam interaksi mereka dengan klien mereka dan melakukan yang terbaik untuk memastikan bahwa klien memahami bagaimana uang mereka dikelola. Anggota NAPFA juga diharuskan untuk bertindak dengan cara yang mencerminkan positif pada NAPFA dan profesi perencanaan keuangan. Untuk menjadi anggota, lihat Proses Aplikasi NAPFA.
Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi: Sumber Daya dan Kegiatan
Situs web NAPFA menyediakan beberapa sumber daya baik untuk penasihat keuangan dan investor, seperti fitur "temukan penasihat", sumber daya pendidikan keuangan konsumen, dan panduan untuk penasihat dan pemilihan penasihat saja. NAPFA mengadakan konferensi anggota yang menampilkan pengembangan profesional dan peluang jaringan, sumber daya pembelajaran virtual, penghargaan, dan peluang untuk bertemu, berinteraksi, dan belajar dari penasihat lainnya.
