Apa itu Program Penasihat Reksa Dana?
Program penasihat reksa dana, juga dikenal sebagai bungkus reksa dana, adalah portofolio reksa dana yang dipilih untuk mencocokkan alokasi aset yang telah ditetapkan. Model alokasi aset yang ditetapkan sebelumnya didasarkan pada tujuan investor dan ditawarkan dalam satu akun investasi bersama dengan layanan penasihat investasi profesional.
Biasanya, investor tidak akan dikenakan biaya transaksi terpisah, tetapi biaya manajemen aset berkala (yaitu, bulanan / triwulanan / tahunan) berdasarkan nilai rata-rata aset yang disimpan dalam akun.
Pengantar Reksa Dana
Bagaimana Program Penasihat Reksa Dana Bekerja
Tidak seperti akun terkelola, di mana penasihat keuangan memiliki keleluasaan penuh atas setiap keputusan investasi, program penasihat reksa dana memungkinkan investor untuk bekerja dengan penasihat dalam mengembangkan strategi alokasi aset yang optimal. Penasihat akan membantu menentukan model mana yang terbaik berdasarkan pada berbagai faktor seperti tujuan investor, toleransi risiko, horizon waktu, dan pendapatan sambil memberikan panduan dan dukungan investasi yang berkelanjutan.
Manfaat Program Penasihat Reksa Dana
Investor dalam program penasihat reksa dana dapat mengambil manfaat dari biaya perdagangan yang lebih rendah dan portofolio yang disarankan secara profesional berdasarkan minat investasi pribadi mereka. Biaya bungkus tahunan biasanya berjenjang berdasarkan aset dalam program. Ini dapat berkisar dari sekitar 0, 25% hingga 3%, tergantung pada programnya, dan merupakan tambahan dari biaya operasi tahunan yang dibebankan oleh dana dalam portofolio.
Program Penasihat Reksa Dana vs Penasihat Robo
Program penasihat reksa dana dapat menjadi pilihan investasi yang baik bagi investor. Namun, semakin banyaknya penasihat robo telah menciptakan persaingan untuk program-program ini. Akibatnya, banyak perusahaan pialang layanan penuh telah mulai menawarkan alternatif penasihat robo bagi pelanggan mereka. Portofolio Cerdas Schwab adalah salah satu contohnya.
Platform Robo-advisorer biasanya menyediakan layanan profil investasi dan pembangunan portofolio yang sama. Mereka menawarkan beberapa manfaat tambahan dalam hal layanan otomatis, biayanya bisa lebih rendah, dan minimum investasi biasanya lebih rendah. Dengan investasi minimum yang lebih rendah, program bungkus saran dapat ditawarkan kepada investor yang ingin membangun portofolio terkelola dengan hanya $ 5.000. Saat ini, sebagian besar program bungkus saran-robo menggunakan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) daripada reksadana.
Pengambilan Kunci
- Program penasihat reksa dana, juga dikenal sebagai bungkus reksa dana, adalah portofolio reksa dana yang dipilih untuk mencocokkan alokasi aset yang telah ditetapkan. Investor bekerja dengan penasihat untuk mengembangkan strategi alokasi aset yang memenuhi kebutuhan investor. tujuan, minat investasi, toleransi risiko, dan horizon waktu. Investor dalam program penasihat reksa dana dapat mengambil manfaat dari biaya perdagangan yang lebih rendah dan portofolio yang disarankan secara profesional berdasarkan minat investasi yang dipersonalisasi. Banyak perusahaan pialang memiliki layanan penasihat penasihat alternatif untuk program penasihat reksa dana.
Contoh Program Penasihat Reksa Dana
UBS menawarkan PACE (Personal Asset Consulting and Evaluation), program penasehat reksa dana nondiscretionary berbasis biaya yang memanfaatkan pendekatan disiplin untuk memilih dan membangun portofolio reksa dana reksa dana yang beragam. Inilah cara kerja PACE:
- Penasihat keuangan membuat profil investor yang berisi informasi tentang tujuan investasi Anda, kerangka waktu, dan tingkat kenyamanan dengan risiko. Anda dan penasihat keuangan Anda memilih dari daftar reksa dana. Anda dapat memilih Penasihat Multi PACE (berbagai muat atau keluarkan reksa dana dengan nilai aset bersih) atau Penasihat PACE Select (daftar halus dana tanpa beban terkemuka yang dibawa kepada Anda oleh UBS Global Asset Management). Reksa dana Anda akan terus dipantau oleh para profesional riset UBS. akan menerima laporan bulanan.
