Setiap tahun sekitar bulan Februari, Barron's dan Lipper Inc. mengeluarkan Dana Peringkat Keluarga mereka untuk tahun sebelumnya. Pemeringkatan untuk keluarga dana ditentukan oleh kinerja semua dana perusahaan selama tahun tersebut. Agar memenuhi syarat untuk peringkat, keluarga dana harus memiliki sejumlah dana yang tersedia untuk investor. Pada tahun 2014, persyaratan dana tersebut adalah: tiga dana dalam kategori ekuitas umum AS, satu dana dalam kategori ekuitas dunia, satu dana dalam kategori dana seimbang, dua dana obligasi kena pajak, dan satu dana obligasi bebas pajak.
Ketika membandingkan pengembalian dari keluarga dana, mereka menghapus biaya 12b-1, beban, dan biaya penjualan. Alasan di balik menghapus ini adalah bahwa mereka ingin memastikan bahwa mereka membandingkan keterampilan berinvestasi antara keluarga dana. Setelah mengeluarkan biaya, Lipper melanjutkan menjalankan perhitungan untuk menentukan keluarga dana keseluruhan terbaik. Peringkat ini dihitung dengan menentukan peringkat persentil untuk dana dalam kategori yang diberikan, kemudian ini dikalikan dengan bobot dana itu sebagai persentase dari keseluruhan aset perusahaan investasi. Akhirnya ini dikalikan dengan bobot yang diberikan dari kategori yang diberikan untuk tahun berjalan. Ini dilakukan untuk semua reksa dana dan kemudian angka-angka akhir dijumlahkan. Keluarga dana dengan skor tertinggi adalah No. 1. Proses ini diulangi untuk mendapatkan hasil untuk kedudukan lima dan 10 tahun juga.
Berikut adalah lima besar keluarga dana untuk 2014.
1. Grup Vanguard
Vanguard mengambil tempat teratas untuk 2014. Vanguard dikenal dengan dana indeks mereka, yang merupakan dua pertiga dari aset yang dikelola. Tetapi mereka sangat terbantu tahun ini oleh dana yang dikelola secara aktif. CEO Vanguard Bill McNabb menghubungkan kesuksesan mereka dengan biaya rendah. Menurut Lipper, rasio pengeluaran rata-rata untuk dana yang dikelola secara aktif di Vanguard adalah 0, 28% dibandingkan dengan rata-rata industri sebesar 1, 25%.
2. Manajemen Aset Global BMO
Grup manajemen aset Bank of Montreal (BMO) mengklaim tempat No. 2. Meskipun relatif tidak dikenal oleh sebagian besar di Amerika Serikat, mereka memiliki $ 60 miliar yang dikelola. Selain mengambil tempat kedua secara keseluruhan, mereka juga mengambil tempat lima besar di kedua dana ekuitas dunia dan dana obligasi kena pajak. Mereka akan menjadi nama untuk terus mengawasi selama beberapa tahun ke depan karena mereka terus mengembangkan bisnis reksa dana AS mereka.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) menempati posisi ketiga dengan manajemen $ 216 miliar. Invesco adalah perusahaan investasi independen yang hanya berfokus pada investasi dan memiliki profesional investasi di seluruh dunia dengan bantuan untuk klien di lebih dari 20 negara. Seperti Vanguard, Invesco memiliki sebagian besar asetnya dalam investasi pasif yang membantu mereka keluar pada 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) mengelola $ 117 miliar dalam 50 reksa dana. SEI dimulai sebagai perusahaan teknologi untuk membantu melatih petugas kredit. Selama bertahun-tahun mereka telah menambahkan lebih banyak layanan untuk dunia investasi termasuk reksa dana mereka. SEI menggunakan sistem subadvisor, dengan lebih dari 90% outsourcing kepada penasihat lainnya.
5. Dana Pokok
Dana Pokok adalah bagian dari Kelompok Keuangan Pokok (PFG). Sementara mereka mulai sebagai perusahaan asuransi, selama bertahun-tahun mereka telah melakukan diversifikasi ke manajemen investasi. Sebagian besar layanan investasi mereka diarahkan untuk tabungan pensiun.
Garis bawah
Keluarga dana terbaik berubah setiap tahun karena kinerjanya bervariasi. Namun Anda masih dapat mengontrol seberapa baik Anda melakukannya dengan memilih dana dengan biaya rendah dan kinerja kualitas jangka panjang.
