Pengembalian yang diharapkan dari portofolio Anda dapat dihitung menggunakan Microsoft Excel jika Anda tahu tingkat pengembalian yang diharapkan dari semua investasi dalam portofolio. Dengan menggunakan nilai total portofolio Anda, nilai setiap investasi, dan tingkat pengembalian masing-masing, total pengembalian yang diharapkan dapat dihitung.
Anda juga dapat menghitung pengembalian yang diharapkan dari portofolio di luar Excel dengan menggunakan rumus dasar.
Menghitung Total Pengembalian yang Diharapkan dalam Excel
Pertama, masukkan label data berikut ke sel A1 hingga F1: Nilai Portofolio, Nama Investasi, Nilai Investasi, Tingkat Pengembalian Investasi, Bobot Investasi, dan Total Pengembalian yang Diharapkan.
Di sel A2, masukkan nilai portofolio Anda. Di kolom B, daftarkan nama masing-masing investasi dalam portofolio Anda. Di kolom C, masukkan total nilai saat ini dari masing-masing investasi Anda. Di kolom D, masukkan tingkat pengembalian yang diharapkan dari setiap investasi.
Di sel E2, masukkan rumus = (C2 / A2) untuk memberikan bobot investasi pertama. Masukkan rumus yang sama ini di sel berikutnya untuk menghitung bobot portofolio masing-masing investasi, selalu dibagi dengan nilai dalam sel A2. Di sel F2, masukkan rumus = (+ +…) untuk membuat total pengembalian yang diharapkan.
Contoh
Dalam contoh di atas, asumsikan bahwa ketiga investasi tersebut adalah obligasi yang diterbitkan pemerintah yang masing-masing memiliki tingkat kupon tahunan 3, 5%, 4, 6%, dan 7%.
Setelah memberi label pada semua data Anda di baris pertama, masukkan total nilai portofolio $ 100.000 ke dalam sel A2. Lalu, masukkan nama tiga investasi dalam sel B2 hingga B4. Dalam sel C2 hingga C4, masukkan nilai masing-masing $ 45.000, $ 30.000, dan $ 25.000. Dalam sel D2 hingga D4, masukkan tingkat kupon masing-masing yang dirujuk di atas.
Selanjutnya, dalam sel E2 hingga E4, masukkan rumus = (C2 / A2), = (C3 / A2) dan = (C4 / A2) untuk membuat bobot investasi masing-masing 0, 45, 0, 3, dan 0, 25.
Terakhir, dalam sel F2, masukkan rumus = (+ +) untuk menemukan pengembalian tahunan yang diharapkan dari portofolio Anda. Dalam contoh ini, pengembalian yang diharapkan adalah:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
=.04705, atau 4, 7%
(Bacaan Lebih Lanjut: Tingkatkan Investasi Anda Dengan Excel )
