Apakah Penyampaian Penipuan itu?
Pengangkutan penipuan adalah pengalihan properti secara ilegal atau tidak adil ke pihak lain melalui wali amanat kebangkrutan. Satu jenis, yang disebut "penipuan aktual, " dimaksudkan untuk menunda, menghalangi, atau menipu kreditor, atau untuk menempatkan properti seperti itu di luar jangkauan kreditor untuk mengantisipasi atau selama proses kebangkrutan, menurut Uniform Fraudulent Transfer Act (UFTA) dan Kode Kebangkrutan federal. Pengangkutan penipuan dapat berlaku untuk sejumlah kecil uang - misalnya, dalam kasus di mana seorang individu menjual semua harta mereka dengan jumlah uang yang tidak signifikan kepada pasangan, kerabat, mitra bisnis, atau teman. Jenis lain dari pengaduan penipuan, "penipuan konstruktif, " terjadi ketika kreditor menerima kurang dari yang mereka miliki di bawah hukum.
Pengangkutan penipuan berada di bawah hukum perdata, bukan pidana, secara umum. Jika pengalihan harta dianggap sebagai penipuan, pengadilan dapat meminta orang yang memegang aset (orang yang membawa alat angkut) untuk menyerahkan aset, atau nilai moneter yang setara, ke kreditor.
Pengangkutan penipuan juga disebut pemalsuan transfer.
Penjelasan Penipuan Dijelaskan
Ada dua jenis penyampaian penipuan: kecurangan aktual dan kecurangan konstruktif. Di bawah 11 USC Bagian 548, penipuan sebenarnya terjadi ketika seorang debitur sengaja menyumbangkan atau menghilangkan properti sebagai bagian dari skema perlindungan aset. Masa tenggang adalah satu tahun sebelum pengajuan permohonan kebangkrutan. Niat untuk menipu harus dibuktikan bahwa terdakwa dinyatakan bersalah, tetapi biasanya, tindakan-tindakan tertentu ditafsirkan sebagai niat, seperti mendirikan perusahaan kulit, merencanakan untuk mempertahankan kendali atas properti yang ditransfer, atau mentransfer aset kepada seorang individu dengan siapa terdakwa memiliki hubungan atau perjanjian diam-diam.
Penipuan konstruktif terjadi jika seorang debitur menerima kurang dari "nilai yang cukup setara" untuk properti yang ditransfernya untuk kepentingan kreditor dan jika debitur "bangkrut pada tanggal transfer dilakukan atau kewajiban tersebut dikeluarkan, atau menjadi bangkrut sebagai hasil pengalihan atau kewajiban tersebut, "menyatakan Bagian 548 dari Kode Kepailitan. "Nilai yang setara setara" sering menjadi subyek perselisihan antara debitur dan kreditor, tetapi bagian dari undang-undang ini dirancang untuk memungkinkan kreditor mencakar jumlah kompensasi ke dalam tanah pailit. Tidak seperti penipuan yang sebenarnya, tidak ada temuan sehubungan dengan maksud debitur diperlukan.
