Apa itu Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) adalah sebutan profesional yang dikeluarkan oleh Akademi Keuangan dan Manajemen Global (GAFM), secara resmi Akademi Manajemen Keuangan Amerika (AAFM). Hal ini dimaksudkan untuk mengesahkan pengetahuan dan keterampilan para profesional manajemen kekayaan.
Prasyarat untuk program CWM adalah tiga tahun atau lebih dari pengalaman profesional dalam manajemen kekayaan dan gelar yang disetujui GAFM atau program lain yang disetujui seperti gelar master di bidang tertentu.
Pengambilan Kunci
- Penunjukan Chartered Wealth Manager (CWM) adalah sertifikasi profesional yang diberikan kepada manajer kekayaan dan ditawarkan oleh Akademi Keuangan dan Manajemen Global. CWM mengesahkan kompetensi profesional untuk pemberi kerja, kolega dan pelanggan di bidang: perencanaan keuangan, investasi, risiko, ekonomi, pajak, pensiun, perencanaan perumahan, dan uang dan perbankan. Pelamar harus memiliki gelar master dalam bidang keuangan, hukum, ekonomi, matematika, atau manajemen kekayaan dan lebih dari 5 tahun pengalaman. Profesor, PhD, CPA dan Pengacara dapat mengajukan permohonan pengecualian individu.
Memahami Chartered Wealth Manager (CWM)
Program Chartered Wealth Manager berfokus pada topik-topik seperti manajemen hubungan, komunikasi, penjualan, dan perencanaan keuangan dan membutuhkan 15 jam per tahun untuk persyaratan pendidikan berkelanjutan.
GAFM adalah lembaga global yang menawarkan sertifikasi kandidat untuk meningkatkan pengetahuan dan kredensial mereka dalam konsultasi keuangan, akuntansi, dan manajemen. Ini menawarkan sertifikasi lain seperti Accredited Financial Analyst (AFA), Accredited Management Consultant (AMC) dan Master Financial Planner (MFP). Dewan Standar GAFM diluncurkan pada tahun 1996 melalui merger antara Komite Penasihat Pendiri dari Tinjauan Hukum Pajak dan Perencanaan Tanah dan Akademi Manajemen Keuangan & Analis Amerika.
Persyaratan CWM
Pelamar yang ingin mengejar penunjukan CWM harus memenuhi persyaratan akademik dan pekerjaan minimum. Calon harus memiliki dua hal berikut:
- Gelar ABA AACSB, ACBSP atau Equis Keuangan, Investasi, Akuntansi, Pajak atau Ekonomi TerakreditasiTiga tahun pengalaman profesionalSebuah gelar yang diakui pemerintah: lisensi, gelar, MBA / Magister atau Law Degree, PhD, CPA, penunjukan dan spesialisasi yang diakui bekerjaSebuah gelar dan ujian terkait dari program universitas AAFM yang disetujui dan terakreditasi. Penyelesaian Program Pelatihan Sertifikasi Eksekutif online
Untuk membuktikan pelamar telah mencapai gelar master, mereka harus memberikan pengajuan:
- Aplikasi Sertifikasi AAFM yang menunjukkan pendidikan dari penyedia pendidikan berkualifikasi AAFM Bukti niat baik dari aplikasi, pendaftaran dan penyelesaian gelar dan ujian dari program yang terakreditasi atau yang disetujui pemerintah. Bukti pengalaman kerja dan diploma, lisensi, penunjukan, sertifikasi, pekerjaan / pelatihan pemerintah, pekerjaan mengajar, penelitian, atau penghargaan lainnya
Tidak diperlukan ujian CWM. Para profesional CWM harus memiliki keahlian yang mencakup bidang topik berikut: 1. Perencanaan Perumahan dan Perwalian 2. Manajemen Aset 3. Manajemen Portofolio 4. Perpajakan Internasional 5. Hukum Pensiun 6. Ekonomi 7. Investasi 8. Uang dan Perbankan 9. Konsultasi Bernilai Bersih Tinggi 10. Manajemen Hubungan, Kepatuhan, dan Etika 11. Badan & Organisasi Bisnis 12. Manajemen Risiko dan Asuransi
Pemegang CWM diwajibkan untuk menyelesaikan setidaknya 15 jam pendidikan berkelanjutan setiap tahun.
Fungsi CWM
CWM biasanya membantu investor ritel dengan hal-hal berikut:
- Bangun Strategi Investasi: Manajer Kekayaan Menyewa membangun strategi di sekitar toleransi risiko klien mereka, situasi pribadi, dan tujuan keuangan jangka panjang. Sebagai contoh, seorang CWM dapat membangun portofolio saham dari saham dividen dengan hasil tinggi untuk investor yang mencari pendapatan pasif. Memberikan Saran Independen: CWM menganalisis sejumlah besar berita dan data keuangan dan memberikan penilaian independen terhadap informasi kepada klien. Misalnya, setelah membaca prospektus untuk penawaran umum perdana (IPO) mendatang, CWM dapat menyarankan kliennya untuk menghindari investasi. Dengarkan secara Aktif: Keadaan klien terus berubah. CWM menyelenggarakan pertemuan rutin dengan investor dan menentukan apakah perubahan dalam situasi mereka memerlukan peninjauan strategi investasi. Misalnya, setelah pertemuan klien, CWM dapat memutuskan untuk melakukan penyeimbangan kembali portofolio setelah mengetahui tentang warisan. Mendengarkan secara aktif membantu memastikan CWM memenuhi aturan Know Your Client (KYC). Mengajar: CWM secara aktif mendidik investor tentang pasar keuangan dan cara membangun kekayaan. Mereka mengajar klien mereka tentang prinsip-prinsip dasar seperti diversifikasi, alokasi aset, dan pentingnya disiplin. Jika CWM memiliki klien perdagangan aktif, mereka dapat menjelaskan pentingnya pelestarian modal dan risiko / hadiah. Financial Guardian: Manajer kekayaan charter memantau pasar untuk klien dan mengingatkan mereka akan peluang baru atau risiko potensial yang mungkin berdampak pada portofolio mereka. Misalnya, CWM dapat memberi tahu klien tentang peringatan untung untung yang kemungkinan akan berdampak negatif pada holding portofolio.
