Penasihat keuangan diizinkan membayar biaya rujukan ke pihak ketiga untuk meminta klien. Namun, Securities and Exchange Commission (SEC) memberlakukan beberapa aturan pada praktik ini. Adalah tanggung jawab penasihat untuk tetap sadar dan mematuhi aturan-aturan ini.
Bagaimana Biaya Rujukan Bekerja
Untuk seorang penasihat keuangan, salah satu aspek pekerjaan yang paling menantang adalah menemukan klien yang berkualitas. Untuk menghadapi tantangan ini, beberapa penasihat menawarkan biaya referensi kepada pihak ketiga untuk menemukan mereka sebagai klien. Penasihat mendapat manfaat dengan mendapatkan bayaran atau komisi ketika klien baru dikirim, sementara perujuk menerima biaya tetap untuk mengirim bisnis.
Aturan Biaya Referensi
Menurut SEC, praktik membayar biaya rujukan adalah sah asalkan penasihat dan pihak ketiga mempertahankan pengaturan tertulis yang merinci sifat hubungan mereka, ruang lingkup kegiatan pengacara dan struktur biaya. Dalam situasi di mana penasihat menerima biaya berkelanjutan untuk mengelola uang klien, diperbolehkan baginya untuk mengirimkan sebagian dari biaya tersebut kepada pengarah pihak ketiga selama perjanjian tersebut muncul dalam pengaturan tertulis.
Meskipun SEC tidak mengharuskan perujuk untuk mendaftar sebagai penasihat investasi, banyak negara memberlakukan persyaratan ini. Oleh karena itu, tetap menjadi tanggung jawab penasihat untuk mengetahui aturan untuk negara bagian tertentu di mana ia menjalankan bisnis. Untuk penasihat di negara bagian dengan persyaratan registrasi untuk pihak ketiga, disarankan untuk memeriksa kredensial sebelum memasuki hubungan referensi.
