Kenaikan tajam Bitcoin dalam harga selama setahun terakhir telah membangkitkan minat arus utama pada mata uang digital asli. Dengan harga yang terlihat bullish sekali lagi, berinvestasi dalam bitcoin tidak pernah sepopuler ini, tetapi kenaikan minat tidak tanpa konsekuensi. Salah satu kelemahan investor baru yang memasuki pasar adalah meningkatnya jumlah penipuan, penipuan, dan kisah-kisah investor ritel yang kehilangan koin mereka karena usaha yang curang. Dari skandal ICO hingga pencurian dompet dan penipuan, konsumen reguler dapat dengan mudah menjadi mangsa kejahatan.
Ini mungkin tampak seolah-olah itu adalah liar barat bagi investor, tetapi tidak harus begitu. Meskipun ada risiko di pasar, peluangnya mungkin tak tertahankan bagi sebagian orang. Namun, berhati-hati selalu menjadi keharusan, dan ada tanda-tanda penipuan yang jelas yang bisa dicari investor. Dengan menghindari jebakan ini, pengguna dapat meningkatkan peluang keberhasilan dan melindungi investasi mereka. Ini adalah beberapa penipuan yang paling umum dan bagaimana mereka dapat dihindari.
Pencurian Dompet Perangkat Keras
Untuk pengguna yang peduli dengan keamanan dan privasi, dompet perangkat keras - perangkat fisik yang menyimpan kunci pribadi mereka - adalah pilihan yang semakin populer. Biasanya, sekecil drive USB gantungan kunci, dompet ini menawarkan cara offline untuk membantu investor crypto melindungi bitcoin mereka lebih jauh. Namun, ada laporan bahwa beberapa dari mereka memiliki kerentanan bawaan yang membukanya bagi peretas yang dapat dengan mudah mencuri semua kepemilikan pengguna.
Namun ini jauh dari satu-satunya masalah. Menurut Ofir Beigel, pemilik 99Bitcoins.com, “satu penipuan melibatkan penjualan dompet perangkat keras kepada pengguna dengan frase benih 'pra-konfigurasi' yang disembunyikan di bawah kartu awal. Pengguna baru diberitahu bahwa ia harus menggaruk kartu… dan menyiapkan dompet dengan benih yang disusupi. "Ini menciptakan pintu belakang yang memungkinkan peretas untuk menguras dana begitu dompet diaktifkan. Penipuan ini menjadi lebih umum, tetapi mereka dapat dengan mudah dihindari dengan hanya menerima dompet dari sumber tepercaya.
Pertukaran Penipuan
Meskipun sifatnya terdesentralisasi, sebagian besar cryptocurrency masih dibeli dan dijual di bursa. Sementara ini membuatnya lebih mudah untuk menemukan keinginan para investor koin, masih belum ada badan pengawas yang mengawasi pertukaran ini di banyak negara. Dengan demikian, banyak investor yang tidak memiliki uang sepeserpun ketika bursa yang mereka daftarkan ternyata menjadi jebakan. Pada bulan Desember, beberapa pertukaran Korea Selatan diekspos, mengarah ke janji-janji peraturan yang lebih ketat oleh otoritas negara.
Penipuan ini tidak sulit dikenali tetapi bisa mahal jika tidak dihindari. Salah satu bendera merah terbesar adalah janji harga yang tidak realistis. Pertukaran yang menjanjikan diskon besar pada bitcoin menggunakan strategi ini untuk memikat korban yang tidak curiga. Selain itu, pengguna dapat memeriksa URL pertukaran. Alamat web harus selalu dimulai dengan HTTPS, tanda bahwa lalu lintas dienkripsi. Mengunjungi situs web yang tidak aman adalah ide yang buruk, tetapi investor yang waspada dapat menghindari kehilangan ribuan dengan mencari tanda yang tepat.
ICO palsu
Salah satu hasil terbaik dari boom cryptocurrency adalah munculnya penawaran koin awal sebagai cara bagi perusahaan untuk meningkatkan modal. Dengan ribuan perusahaan berbasis blockchain baru memasuki pasar dengan ide-ide unik dan proyek menarik, pengguna sekarang dapat dengan mudah mendukung bisnis favorit mereka. Namun, ledakan besar-besaran peluang ICO ini telah secara tak terelakkan membangkitkan momok penipuan.
Ada beberapa cara scammers dapat memisahkan investor dari bitcoin mereka. Salah satu metode populer melibatkan pembuatan situs web palsu yang menyerupai ICO dan menginstruksikan pengguna untuk menyetor koin ke dompet yang disusupi. Di lain waktu, ICOlah yang salah. Centra Tech, misalnya, sebuah usaha blockchain yang didukung oleh beberapa selebritas, telah digugat di AS. Perusahaan dituduh menggambarkan anggota tim palsu, menyesatkan investor, dan berbohong tentang produk mereka. Cara terbaik untuk menghindari penipuan ini adalah penelitian dekat yang melibatkan memilah-milah buku putih, meninjau tim di belakang usaha, dan anggota dewan kunci atau investor. Sebelum melakukan investasi, penting untuk mempelajari sebanyak mungkin tentang perusahaan untuk menghindari kejutan yang tidak menyenangkan.
Skema Penambangan Awan
Penambangan adalah satu-satunya cara untuk mengekstrak bitcoin baru tanpa membeli atau menukarnya, tetapi telah menjadi aktivitas yang sangat intensif sumber daya. Karena cara unik koin baru ditambang, dibutuhkan kekuatan pemrosesan dan listrik dalam jumlah besar, dan dengan demikian uang, untuk menambang koin. Namun, banyak perusahaan sekarang menawarkan pengguna reguler kemampuan untuk menyewa ruang server untuk menambang koin dengan tarif yang ditentukan.
Beberapa perusahaan menawarkan "kontrak seumur hidup" yang menjaga biaya tetap sama dan seharusnya menawarkan pengembalian yang luar biasa. Namun, ketika kesulitan penambangan meningkat, investasi yang sama akan menghasilkan jumlah yang lebih kecil setiap kali. Selain itu, beberapa perusahaan membuat klaim berani tentang pengembalian mereka tanpa transparan tentang biaya sebenarnya dan berkurangnya pengembalian. Lainnya mengoperasikan skema Ponzi yang dapat menyebabkan kerugian besar. Sangat penting untuk melihat peluang dan memahami risiko dan biaya yang terkait dengan penambangan sebelum berinvestasi.
Pemasaran Multi Level
Bahkan di bidang digital, banyak skema pemasaran multi-level telah muncul yang menawarkan investor 'peluang' luar biasa untuk jumlah bitcoin yang semakin besar. MLM, seperti yang diketahui, didasarkan pada penawaran pengembalian cepat, tetapi melibatkan pengambilan lebih banyak uang untuk janji keuntungan yang lebih tinggi.
Salah satu perusahaan besar yang telah berulang kali dipecat adalah OneCoin, yang pemiliknya terlibat dalam beberapa operasi teduh lainnya. Perusahaan itu menawarkan penghasilan besar kepada para investor, dan bahkan barang-barang mewah dan fasilitas untuk membayar lebih. Namun, ada sedikit informasi tentang perusahaan di luar situs mereka sendiri, dan pengguna telah meninggalkan ulasan pedas online. Penting untuk memperhatikan cetakan perusahaan dan memastikan bahwa klaim mereka layak dan nyata. Menghindari penipuan ini lebih awal dapat melindungi dompet investor.
Dengan kegilaan saat ini, menjadi waspada dan melakukan due diligence adalah suatu keharusan sebelum berinvestasi dalam bitcoin. Pasar juga menunjukkan tanda-tanda jatuh tempo, yang mengarah pada transparansi yang lebih baik dan aturan yang lebih jelas. Apapun, langkah pertama investor cerdas harus selalu menjadi penelitian yang cermat untuk memastikan investasi mereka selalu menjadi pemenang.
