Apa itu Investasi Resmi
Investasi resmi adalah investasi yang dilakukan oleh wali amanat, atau fidusia, yang mengikuti instruksi tertulis dalam suatu perwalian.
BREAKING DOWN Investasi Resmi
Investasi resmi dapat ditentukan oleh undang-undang negara bagian atau oleh instrumen perwalian yang dirancang untuk membatasi jenis dan jumlah investasi yang diizinkan dalam suatu perwalian. Di masa lalu, beberapa negara menciptakan "daftar hukum" investasi yang dapat dibuat dalam perwalian, meskipun banyak negara kini telah menghapus peraturan ini. Dalam kebanyakan kasus, daftar investasi resmi mencegah investasi agresif atau spekulatif dan memastikan bahwa kepercayaan dikelola secara konservatif.
Melihat lebih dekat peran investasi yang diotorisasi
Ketika seorang individu membangun perwalian, ada tiga peran utama: pemberi, wali dan penerima manfaat. Individu yang membangun kepercayaan biasanya pemberi. Pemberi dana mendanai perwalian dan penerima manfaat akhirnya menerima uang atau aset lain dari perwalian itu. Ketika kepercayaan diatur, itu termasuk daftar investasi resmi. Daftar itu memberikan panduan tentang jenis-jenis investasi yang dapat dibuat dengan dana perwalian untuk membantu memastikan bahwa hasil investasi selaras dengan keinginan pemberi. Misalnya, kepercayaan dapat memungkinkan investasi dalam saham untuk memberikan pertumbuhan dan obligasi untuk memberikan stabilitas pada portofolio kepercayaan. Namun, investasi berisiko seperti ekuitas swasta mungkin tidak diizinkan.
Merupakan tanggung jawab wali amanat untuk mematuhi daftar investasi resmi untuk akun kepercayaan yang terlibat. Penerima hibah dapat berupa pengawas itu sendiri, atau pihak ketiga seperti anggota keluarga tepercaya, pengacara, akuntan, bank atau perusahaan kepercayaan pihak ketiga dapat mengambil tanggung jawab. Perhatian khusus harus diambil ketika memilih wali karena peran penting yang mereka mainkan dalam mengelola aset kepercayaan. Pemberi dan penerima manfaat tidak dapat memengaruhi wali amanat untuk melakukan investasi yang tidak ada dalam daftar resmi.
Wali amanat harus bertindak sebagai fidusia sehubungan dengan mempercayai penerima manfaat dan aset. Sementara wali amanat memiliki kepemilikan sah atas aset yang disimpan dalam kepercayaan, mereka juga secara hukum dan etis terikat untuk bertindak demi kepentingan terbaik para penerima manfaat yang memiliki hak yang adil atas properti tersebut, menurut aturan umum yang mengatur pilihan investasi fidusia dan manajemennya. aset kepercayaan. Aturan-aturan ini diatur oleh negara dan oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS (SEC), dan biasanya diadili di pengadilan pengganti atau pengesahan hakim.
