Tidak, jika dilakukan dengan benar. Anda dapat memindahkan dana melalui transfer trustee-to-trustee ke IRA lain, atau roll jumlah tersebut ke 401 (k) Anda. Anda perlu memeriksa dengan atasan Anda saat ini atau administrator paket 401 (k) untuk menentukan apakah itu akan memungkinkan rollover pertama, tentu saja. Dengan cara ini, Anda akan menyimpan jumlah itu dalam telur sarang pensiun Anda dan menunda pembayaran pajak atas jumlahnya.
Namun, di atas dengan asumsi Anda memiliki IRA Tradisional. Aturannya berbeda jika Anda memiliki Roth IRA. Anda dapat menutup akun Roth Anda tanpa konsekuensi negatif jika total saldo akun Anda kurang dari jumlah akumulasi yang Anda setorkan sebagai kontribusi reguler. Selanjutnya, jika Anda mendistribusikan total saldo, Anda mungkin dapat mengurangi kerugian pada pengembalian pajak Anda.
Untuk informasi lebih lanjut dari IRS tentang masalah ini, lihat "Mengenali Kerugian atas Investasi" di Publikasi IRS 590.
Untuk mempelajari lebih lanjut, baca Kesalahan Common IRA Rollover .
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise)
