Daftar Isi
- Kapan Melakukan Jumlah Yang Sama
- Kapan Melakukan Jumlah yang Berbeda
- Bisakah seorang anak menuntut lebih banyak?
- Cara Melindungi Keinginan Anda
- Garis bawah
Membagi harta Anda di antara keturunan bisa menjadi bisnis yang sulit. Ingat apa yang terjadi pada King Lear dari Shakespeare? Namun, tidak memiliki kemauan adalah puncak dari tidak bertanggung jawab. Tugas harus dihadapi.
Ada banyak situasi di mana opsi yang jelas — pembagian aset yang sama di antara anak-anak — adalah pilihan yang tepat. Namun, di beberapa keluarga, memberi setiap anak warisan yang sama mungkin tidak masuk akal. Seperti yang ditunjukkan oleh pengacara perencanaan perumahan, ada perbedaan antara meninggalkan warisan yang sama, di mana setiap anak menerima jumlah yang sama, dan warisan yang adil, di mana setiap anak menerima apa yang adil, mengingat keadaannya.
Jadi kapan masuk akal untuk meninggalkan masing-masing anak Anda warisan yang sama, dan kapan pengaturan yang berbeda lebih masuk akal? Dan bagaimana setiap pilihan dapat memengaruhi keharmonisan saudara dan apakah keinginan Anda dilaksanakan sebagaimana yang Anda inginkan? Baca terus.
Pengambilan Kunci
- Membagi harta Anda dengan cara yang sama antara anak-anak Anda sering masuk akal, terutama ketika sejarah dan keadaan mereka serupa. Distribusi yang sama juga dapat menghindari konflik keluarga yang menimbulkan pertanyaan tentang keadilan atau favorit. Distribusi yang sama, bagaimanapun, distribusi yang sama, bagaimanapun, mungkin sebenarnya bukan distribusi yang adil., terutama ketika beberapa anak lebih disukai secara finansial di masa lalu daripada yang lain, atau ada yang berada dalam kesulitan keuangan yang lebih keras.
Kapan Melakukan Jumlah Yang Sama
Jika ada tiga anak, perpecahan yang sama jelas berarti masing-masing akan mendapatkan sepertiga dari warisan yang tersisa setelah kedua orang tua meninggal. “Masuk akal bagi setiap anak untuk mendapatkan warisan yang sama ketika setiap anak memiliki kebutuhan yang sama dan berada dalam kehidupan yang sama, setiap anak telah menerima dukungan yang sama di masa lalu dari orang tua mereka, dan setiap anak memiliki kemampuan dan tanggung jawab secara mental dan emosional serta bertanggung jawab, ” kata Laura K. Meier, seorang pengacara perencanaan warisan di Newport Beach, California, dan penulis "Orangtua yang Baik, Rencana Orang Tua yang Hebat — Wills, Trusts, dan Perencanaan Estate untuk Keluarga Anak-Anak Muda."
Misalnya, jika anak-anak Anda semuanya sudah lulus kuliah (dengan Anda membayar uang sekolah) dan tidak lagi bergantung pada Anda untuk bantuan keuangan, jika tidak ada anak yang cacat atau sakit parah, dan jika semua telah menunjukkan bahwa mereka bertanggung jawab dengan uang, logis untuk membagi aset Anda secara merata di antara mereka.
Jika warisan Anda mencakup real estat dan aset berwujud lainnya, Anda perlu menentukan nilai dolar dari setiap aset dan memutuskan apa yang paling masuk akal untuk diberikan kepada setiap anak. Pertimbangkan situasi umum di mana anak-anak tersebar di seluruh negeri. "Jika seorang anak selalu mencintai rumah utama di Connecticut dan masih tinggal di dekatnya, masuk akal untuk mewariskannya kepadanya, " kata Eric Meermann, wakil presiden Palisades Hudson Financial Group di Stamford, Conn. Anak lain, yang tinggal di Florida, bisa mewarisi rumah pantai di Boca. "Setiap perbedaan dalam nilai properti dapat dibuat dalam bentuk tunai atau aset lainnya, " lanjutnya.
Ada juga alasan yang kurang menyenangkan untuk meninggalkan warisan yang sama, bahkan jika Anda merasa satu atau lebih anak-anak Anda tidak layak mendapatkannya: Melakukan hal itu dapat membantu menghindari biaya konflik, baik secara emosional maupun finansial. Hanya dari sudut pandang litigasi, cara terbaik untuk memutuskan adalah menimbang kemungkinan seorang anak menyeret perkebunan melalui litigasi, menurut Philip J. Ruce, seorang pengacara perencanaan warisan dengan Stone Arch Law Office di Minneapolis. Tuntutan hukum "secara finansial dan emosional menguras keluarga Anda dan untuk warisan Anda, " katanya, dan akan "menyebabkan sebagian aset Anda berakhir di tempat yang berbeda dari yang Anda harapkan - di saku pengacara."
Jika surat wasiat Anda akan diperebutkan setelah Anda meninggal, sebagian aset Anda akan masuk ke kantong pengacara alih-alih ke ahli waris Anda.
Kapan Melakukan Jumlah yang Berbeda
Meninggalkan setiap anak sepotong kue yang sama tidak selalu terasa benar. Mungkin salah satu dari keturunan Anda bertindak sebagai pengasuh Anda, dan Anda ingin menghadiahkannya untuk pengabdian itu atau memberikan kompensasi untuk waktu dan upah yang hilang, mengemukakan Candice N. Aiston, pendiri dan pengacara perencanaan lahan terkemuka Aiston Law di Portland, Ore.
Atau mungkin Anda telah memberi satu anak jauh lebih banyak uang selama masa hidup Anda daripada yang Anda berikan kepada anak lain, katakanlah, $ 50.000 untuk pernikahan, lulusan sekolah, atau uang muka rumah. Dalam skenario ini, jika Anda sebaliknya akan meninggalkan dua anak Anda warisan yang sama sebesar $ 200.000 masing-masing, Anda mungkin malah meninggalkan $ 175.000 untuk anak yang sebelumnya Anda hadiahi uang dan $ 225.000 untuk anak yang tidak Anda miliki. Distribusi ini mengikuti pedoman yang adil, tidak sama.
Anda mungkin juga memutuskan untuk mewariskan jumlah yang berbeda ketika Anda memiliki keluarga campuran, dengan satu anak yang dapat berharap untuk terus menerima dukungan dari orang tua lain; ketika Anda menjalankan bisnis keluarga dan satu anak memiliki bagian kepemilikan yang lebih besar daripada yang lain; atau ketika seorang anak secara finansial tidak bertanggung jawab, memiliki kecanduan yang tidak ingin Anda dukung, atau jika tidak pantas atau tidak dapat dipercaya dengan rejeki nomplok.
Aiston mengatakan pedoman keseluruhan harus mempromosikan keharmonisan keluarga. "Tidak bisa dipercaya berapa banyak keluarga yang berantakan setelah orang tua mereka mati karena pembagian harta warisan, " katanya.
Pedoman terbaik Anda untuk membagi harta Anda harus menjadi promosi keharmonisan keluarga.
Bisakah seorang anak menuntut lebih banyak?
Langkah pertama adalah menyusun surat wasiat Anda dengan bantuan seorang pengacara perencanaan warisan sementara Anda memiliki pikiran dan memori yang sehat dan tanpa pengaruh yang tidak semestinya dari salah satu anak Anda. “Pengaruh yang tidak semestinya” berarti bahwa salah satu dari anak-anak Anda yang lain percaya — atau setidaknya berpikir itu dapat dibuktikan di pengadilan — bahwa Anda dimanipulasi selama proses menciptakan surat wasiat Anda. Alhasil, anak itu berpendapat, Anda menyatakan harapan yang sebaliknya tidak akan Anda miliki atau yang sebenarnya tidak Anda inginkan. Anda tidak akan berada di sana untuk membela diri terhadap klaim semacam itu, jadi Anda perlu memastikan tidak ada yang bisa membantahnya.
“Kurangnya kapasitas, ” dengan cara lain surat wasiat dapat ditantang, artinya Anda tidak mengerti apa yang Anda lakukan ketika Anda menciptakan atau mengubah kemauan Anda, mungkin karena usia Anda atau karena penyakit fisik atau mental telah mengikis kemampuan Anda untuk membuat keputusan yang tepat. Seorang anak juga dapat mencoba untuk berdebat bahwa surat wasiat Anda tidak sah karena penipuan atau karena tanda tangan Anda tidak disaksikan.
Klausul tanpa kontes, yang menetapkan bahwa siapa pun yang bertarung akan kehilangan warisannya, dapat digunakan untuk mencegah segala tantangan hukum.
Cara Melindungi Keinginan Anda
Ada beberapa cara untuk meminimalkan peluang anak yang kurang disukai melawan keinginan Anda di pengadilan, serta cara untuk meminimalkan peluang anak itu menang jika dia melakukannya. "Klausa tanpa kontes dipasangkan dengan setidaknya beberapa hadiah nominal dapat menciptakan disinsentif untuk menantang, " kata Gottlieb. Klausa yang tidak dapat diperebutkan, pada dasarnya, adalah bahasa di dalam surat wasiat Anda yang menyatakan bahwa pewaris yang membawa surat wasiat Anda ke pengadilan akan kehilangan segala warisan. Di situlah hadiah nominal masuk — agar klausul menjadi efektif, anak Anda harus kehilangan sesuatu. Anda harus meninggalkan anak yang kurang disukai itu sehingga kemungkinan besar dia akan mendapatkan lebih banyak dengan berdiam diri daripada pergi ke pengadilan.
Itu adalah pilihan yang tidak menyenangkan, tentu saja, tetapi itu mungkin berarti peluang terbaik untuk mempertahankan kemauan Anda. Namun, keberlakuan klausa ini bervariasi di setiap negara, jadi periksalah undang-undang negara bagian Anda sebelum mempertimbangkan opsi ini.
Pakar perencanaan perkebunan mengatakan cara lain untuk menghindari tantangan terhadap kehendak Anda termasuk:
- Menggunakan kepercayaan untuk menyediakan struktur bagi anak yang mungkin tidak dapat mengelola warisan secara mandiri. Memiliki dokter Anda menjadi saksi saat Anda menandatangani surat wasiat untuk membatalkan klaim kurangnya kapasitas. Termasuk semua anak dari surat wasiat proses -writing untuk membatalkan klaim pengaruh yang tidak semestinya. Diskusikan keinginan Anda dengan setiap anak untuk menghindari kejutan dan menjelaskan alasan Anda.
Tuntutan hukum jenis ini kemungkinan besar akan berakhir pada penyelesaian, kata Ruce, menambahkan, "Penyelesaian itu akan memvariasikan rencana perkebunan Anda, karena dana kemungkinan akan berakhir di tempat yang berbeda atau dengan orang yang berbeda dari yang Anda harapkan."
Garis bawah
"Yang paling penting untuk diingat ketika membagi warisan adalah bahwa itu adalah uang Anda, dan Anda memiliki hak untuk melakukannya dengan apa yang Anda pilih, " kata Ruce. Yang mengatakan, warisan yang sama masuk akal ketika hadiah atau dukungan keuangan yang Anda berikan kepada anak-anak Anda sepanjang hidup Anda minimal atau secara substansial sama, dan ketika tidak ada situasi di mana satu anak memberikan sebagian besar hak asuh. merawat orang tua yang menua.
“Ketika ada ketidaksetaraan aktual atau yang dirasakan, kemungkinan seseorang mencari solusi hukum meningkat secara substansial, ” kata Ruce. Anda harus memutuskan seberapa penting risiko itu diberikan pada temperamen anak-anak Anda, hubungan mereka satu sama lain, dan apakah risiko apa pun dalam meninggalkan warisan yang tidak setara layak dengan apa yang Anda coba capai. Merencanakan perumahan Anda dengan cermat mungkin tidak mudah, tetapi itu penting.
