"Sisi penjualan" mengacu pada bagian industri jasa keuangan yang menjual sekuritas dan menyediakan layanan investasi kepada investor, baik ritel maupun institusi. Layanan sisi penjualan meliputi berbagai kegiatan - pialang saham, perbankan investasi, penasihat investasi, penjualan dan perdagangan, dan penelitian investasi; selain itu, beberapa perusahaan menawarkan broker utama dan layanan kliring.
Perusahaan sampingan yang dijual sangat bervariasi ukurannya, dari perusahaan butik kecil yang berspesialisasi dalam sektor atau ceruk pasar tertentu, hingga rumah pialang raksasa dari bank internasional terbesar. Kecuali untuk butik investasi, sebagian besar perusahaan sisi penjualan menawarkan rangkaian lengkap layanan kepada pelanggan mereka.
Sementara konfigurasi khas perusahaan sisi penjualan mungkin berbeda sampai batas tertentu dari satu ke yang berikutnya, ada banyak kesamaan dalam struktur sebagian besar perusahaan sisi penjualan. Departemen inti dalam perusahaan sisi penjualan dapat secara luas diklasifikasikan menjadi yang sebagian besar berfokus pada sisi kelembagaan bisnis - Investasi Perbankan, Penjualan dan Perdagangan, dan Penelitian - dan mereka yang memiliki fokus ritel (investor), seperti Kekayaan Penasihat Manajemen dan Investasi. (Tentu saja, departemen-departemen ini tidak secara eksklusif berfokus pada sisi kelembagaan atau ritel, karena ada sinergi dan tumpang tindih yang cukup besar dalam kegiatan mereka).
Sementara perusahaan sisi penjualan khas juga memiliki departemen tambahan yang menyediakan fungsi dukungan penting seperti kepatuhan, manajemen risiko, operasi dan sumber daya manusia, artikel ini berfokus pada penunjukan yang diinginkan untuk fungsi sisi penjualan inti yang disebutkan sebelumnya.
Master Administrasi Bisnis (MBA)
Ini mungkin sebutan paling umum di banyak perusahaan sampingan yang menjual. MBA dapat menggunakan keterampilan yang diperoleh melalui penguasaan mata pelajaran mereka seperti keuangan, pemasaran dan manajemen dalam hampir semua fungsi sisi penjualan - perbankan investasi, penjualan dan perdagangan, penelitian atau manajemen kekayaan.
Kekuatan terbesar dari program MBA juga merupakan kelemahan utama dalam hal aplikasi ke sisi penjualan; sementara itu adalah program umum yang memiliki aplikasi luas dalam bisnis dan keuangan, itu tidak secara khusus dirancang untuk industri investasi. Program MBA umumnya ditawarkan di tingkat pascasarjana (Magister) oleh banyak lembaga di negara-negara di seluruh dunia. Jajaran lembaga MBA top didominasi oleh sekolah bisnis AS, dengan segelintir sekolah dari Eropa dan Asia. Ketenagakerjaan benar-benar terjamin bagi lulusan sekolah-sekolah ini, biasanya melalui rekrutmen kampus; manfaat utama lainnya adalah jaringan kontak yang dikembangkan sebagian besar kandidat MBA.
Kelemahan terbesar dari program MBA adalah biaya, baik dalam hal pengeluaran langsung yang dapat mendekati enam angka di beberapa sekolah, dan biaya peluang yang dikeluarkan dalam mengambil beberapa tahun untuk belajar untuk itu. Selain itu, kriteria penerimaan ketat yang digunakan oleh sekolah-sekolah bisnis terkemuka membuat diterima di dalamnya suatu prestasi yang sangat besar.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Penunjukan CFA secara luas diakui sebagai standar emas kredensial pendidikan investasi. Sementara pemegang piagam CFA dapat menggunakan pengetahuan yang diperoleh dalam program ketat mereka dalam fungsi sisi penjualan apa pun, mereka kemungkinan besar akan dipekerjakan baik sebagai analis di departemen riset atau investasi perbankan (perhatikan bahwa "Tembok Cina" yang ketat mencegah interaksi antara dua fungsi di semua perusahaan sampingan yang dijual), atau sebagai manajer portofolio di segmen penasihat manajemen kekayaan / investasi.
Keuntungan terbesar dari program CFA adalah pengembalian investasi yang luar biasa - total biaya mencapai beberapa ribu dolar, sementara prospek pendapatan karier untuk pemegang piagam ditingkatkan secara signifikan - dan sifat belajar mandirinya, yang memungkinkan para kandidat untuk belajar untuk program saat bekerja. Tetapi itu lebih mudah dikatakan daripada dilakukan, karena kurang dari satu dalam dua kandidat melewati dua tingkat pertama dari program. Kesulitan besar dalam menguasai "calon besar pengetahuan" mungkin adalah kelemahan terbesar dari program CFA.
Calon CFA harus menguasai kurikulum mutakhir yang mata pelajarannya meliputi etika, ekonomi, analisis keuangan, metode kuantitatif, analisis investasi, derivatif, dan manajemen portofolio. Calon CFA harus lulus tiga tingkat ujian yang membutuhkan setidaknya 1.000 jam studi gabungan, dan harus memiliki empat tahun pengalaman kerja yang memenuhi syarat untuk mendapatkan piagam CFA. Persyaratan masuk dasar untuk calon CFA adalah memiliki gelar sarjana atau setara atau berada di tahun terakhir program gelar, atau memenuhi persyaratan pengalaman empat tahun.
Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) atau Chartered Accountant (CA) / Akuntan Umum Bersertifikat (CGA) / Akuntan Manajemen Bersertifikat (CMA)
Akuntan mendapatkan pekerjaan di perusahaan sisi penjualan baik sebagai akuntan internal dalam operasi atau manajemen risiko, atau sebagai analis dalam riset atau perbankan investasi, di mana keahlian mereka dalam akuntansi dan analisis keuangan membentuk bagian penting dari keahlian analis.
Sementara gelar akuntansi memberikan para praktisi mereka keahlian yang signifikan dalam bidang yang terkait dengan investasi seperti analisis keuangan, proyeksi keuangan, perencanaan dan penilaian pajak, akuntan masih dianggap sebagai akuntansi, daripada investasi, profesional. Akibatnya, banyak karyawan sisi penjualan dengan gelar akuntansi juga mengejar penunjukan CFA untuk mendapatkan pengetahuan investasi dan kredensial yang mendalam.
Untuk mendapatkan gelar sarjana akuntansi di Amerika Utara, siswa memerlukan kombinasi pendidikan dan pengalaman yang relevan, dan harus lulus ujian kualifikasi yang sulit. Di Amerika Serikat, Akuntan Publik Bersertifikat adalah kredensial akuntansi yang paling mapan. Di Kanada, ada tiga sebutan akuntansi utama - CA, CGA dan CMA; Namun, ada rencana untuk menyatukan tiga penunjukan di bawah spanduk Akuntan Profesional Chartered. Penunjukan CPA telah diadopsi di Quebec, pada 16 Mei 2012, dan penggunaan penunjukan menjadi wajib di Ontario pada 1 Juli 2013.
Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP)
Sebagai profesional perencanaan keuangan, CFP kemungkinan besar akan dipekerjakan sebagai penasihat investasi atau pialang dalam manajemen kekayaan atau divisi pialang ritel dari perusahaan sisi penjualan.
Persyaratan sertifikasi untuk CFP didasarkan pada empat "Es:" Pendidikan, Pemeriksaan, Pengalaman dan Etika. Di Amerika Serikat, persyaratan pendidikan termasuk memiliki gelar sarjana dan penyelesaian kursus tingkat perguruan tinggi dalam perencanaan keuangan pribadi. Calon juga harus berhasil lulus Ujian Sertifikasi CFP dan memiliki tiga tahun pengalaman profesional dalam proses perencanaan keuangan.
Chartered Market Technician® (CMT)
Penunjukan CMT ® diberikan oleh CMT Association yang berbasis di New York. CMT adalah tingkat pelatihan tertinggi dalam disiplin analisis teknis dan merupakan penunjukan unggulan bagi para praktisi di seluruh dunia. Analisis teknis menyediakan alat untuk berhasil menavigasi kesenjangan antara nilai intrinsik dan harga pasar di semua kelas aset melalui pendekatan, disiplin sistematis untuk perilaku pasar dan hukum penawaran dan permintaan. Meraih CMT menunjukkan penguasaan tubuh inti pengetahuan tentang risiko investasi dalam manajemen portofolio; termasuk pendekatan kuantitatif untuk riset pasar dan desain dan pengujian sistem perdagangan berbasis aturan. CMT kemungkinan akan dipekerjakan di departemen Penjualan dan Perdagangan perusahaan sisi penjualan, dipekerjakan sebagai analis di departemen penelitian perusahaan yang menyediakan analisis teknis kepada klien mereka, atau manajer portofolio dan penasihat investasi.
Agar dapat diberikan penunjukan CMT, kandidat harus lulus ketiga tingkatan ujian CMT, memperoleh status anggota dalam Asosiasi CMT, dan memiliki setidaknya tiga tahun pengalaman dalam kapasitas manajemen analitik atau investasi profesional.
Manajer Investasi Chartered (CIM)
Di Kanada, penunjukan CIM diberikan oleh CSI (sebelumnya dikenal sebagai Canadian Securities Institute) pada para profesional investasi yang ingin memberikan layanan manajemen portofolio diskresioner kepada klien mereka. Calon harus berhasil menyelesaikan kursus dalam manajemen kekayaan, manajemen investasi dan manajemen portofolio, dan juga memiliki dua tahun pengalaman kerja yang relevan. Pemegang piagam CIM biasanya dipekerjakan di divisi manajemen kekayaan / penasehat investasi perusahaan sisi penjualan Kanada.
Chartered Business Valuator (CBV)
CBV adalah sebutan lain khusus Kanada, yang diberikan oleh Canadian Institute of Chartered Business Valuators. CBV memiliki keahlian khusus dalam penilaian bisnis dan sekuritas, dan memiliki prospek pekerjaan sisi penjualan yang mirip dengan akuntan. Untuk mendapatkan CBV, kandidat harus memiliki gelar sarjana atau akuntansi Kanada atau penunjukan CFA, lulus Ujian Kualifikasi Keanggotaan, dan memiliki setidaknya 1.500 jam pengalaman penilaian bisnis yang relevan.
Garis bawah
Sementara sebutan tertentu seperti MBA dan CFA memberikan keterampilan yang dapat digunakan di sebagian besar area perusahaan sisi penjualan, yang lain seperti CFP dan CMT lebih terspesialisasi dan ditujukan pada area praktik tertentu. Ketujuh penunjukan ini semuanya memiliki satu kesamaan - mereka menuntut sejumlah besar komitmen dalam hal waktu, uang, dan usaha. Tetapi hasil akhirnya hampir selalu bernilai karena pengetahuan dan keterampilan yang diperoleh, peningkatan kredibilitas di antara klien dan mendorong prospek karier dan potensi pendapatan.
