Jika Anda khawatir tentang koreksi pasar saham, atau akhirnya menuju wilayah pasar beruang, maka Anda akan ingin mempertimbangkan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang dibahas di bawah ini. Mereka semua akan memberi Anda lebih banyak perlindungan downside daripada sebagian besar ETF di seluruh alam semesta ETF. Namun, ada beberapa kesalahpahaman umum tentang ETF ini yang perlu Anda ketahui.
Untuk kenyamanan Anda, ETF di bawah ini telah dipecah menjadi dua kelompok: Tingkat Atas dan Tingkat Kedua.
Tingkat Atas
Staples Konsumen Pilih Sektor SPDR ETF (XLP)
Tujuan: Melacak kinerja Indeks Sektor Pilih Staples Konsumen.
Total Aset: $ 8, 14 miliar (per 4/15/15)
Tanggal Lahir: 16 Desember 1998
Volume Harian Rata-rata: 7.4 juta
Dividen: 2, 55%
Biaya: 0, 15%
3 Kepemilikan Teratas:
The Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
The Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
April 2008 Tinggi (pra-kecelakaan): $ 28, 49
Rendah Februari 2009 (bagian bawah dari kehancuran pasar): $ 20, 36
Analisis: Kerugian adalah kerugian, tetapi XLP bertahan sangat baik relatif terhadap rekan-rekannya selama waktu paling sulit. (Untuk lebih lanjut, lihat: Consumer Staples XLP ETF.)
iShares US Healthcare Providers (IHF)
Tujuan: Melacak kinerja Indeks Penyedia Perawatan Kesehatan Pilih Dow Jones AS.
Total Aset: $ 819, 16 juta
Tanggal Mulai: 1 Mei 2006
Volume Harian Rata-rata: 54.280
Dividen: 0, 16%
Biaya: 0, 45%
3 Kepemilikan Teratas:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
Tinggi April 2008: $ 49, 69
Rendah Februari 2009: $ 30, 13
Analisis: IHF tidak bertahan dengan sangat baik selama krisis terakhir, dan sepertinya tidak akan menghargai jika ada krisis lain. Namun, itu cenderung bertahan lebih baik daripada terakhir kali karena Baby Boomers memasuki usia di mana mereka akan membutuhkan banyak produk dan layanan yang berhubungan dengan perawatan kesehatan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Top Performing Healthcare ETFs .)
ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG)
Tujuan: Melacak kinerja Indeks Pilih Dividen Achievers NASDAQ US.
Total Aset: $ 20, 76 miliar
Tanggal Lahir: 21 April 2006
Volume Harian Rata-rata: 879.500
Dividen: 2.13%
Biaya: 0, 10%
3 Kepemilikan Teratas:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart Stores Inc.: 3, 99%
The Procter & Gamble Co.: 3, 91%
Tinggi April 2008: $ 55, 19
Rendah Februari 2009: $ 33, 18
Analisis: VIG tidak bertahan dengan baik selama krisis terakhir. Itu mungkin terjadi di masa depan juga. Di sisi lain, ETF berbiaya rendah ini melacak kinerja perusahaan yang memiliki catatan meningkatkan dividen dari waktu ke waktu. Perusahaan seperti ini hampir selalu memiliki neraca yang sehat dan menghasilkan arus kas yang kuat. Karena itu, mereka cenderung tahan terhadap badai. Pendekatan yang benar di sini adalah dengan membeli VIG pada setiap penurunan, mengetahui bahwa itu hanya masalah waktu sebelum perusahaan elit ini bangkit kembali. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trader Mencari Dividen Dana .)
Tingkat Kedua
Utilitas Pilih Sektor SPDR ETF (XLU)
Tujuan: Melacak kinerja Indeks Sektor Pilih Utilitas.
Total Aset: $ 6, 38 miliar
Tanggal Lahir: 16 Desember 1998
Volume Harian Rata-rata: 13, 2 juta
Hasil Dividen: 3, 43%
Rasio Biaya: 0, 15%
3 Kepemilikan Teratas:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7.26%
Tinggi April 2008: $ 41, 31
Rendah Februari 2009: $ 25, 35
Analisis: Jika Anda meneliti "ETF bukti resesi" Anda akan sering menemukan XLU dalam daftar. Tapi ini sebabnya Anda harus berhati-hati dengan apa yang Anda baca. Seperti yang Anda lihat, XLU tidak bertahan dengan baik selama krisis terakhir. Itu kemungkinan akan menjadi berikutnya selama krisis berikutnya juga. Sementara utilitas umumnya dianggap aman, masalahnya adalah mereka memanfaatkannya. Karena itu, ketika suku bunga naik, utangnya akan menjadi lebih mahal. Rasio utang terhadap ekuitas untuk Duke, NextEra Energy, dan Southern Co masing-masing adalah 1, 04, 1, 44, dan 1, 17. Ini bukan rasio yang mengerikan, tetapi mereka juga tidak nyaman dalam lingkungan tingkat bunga yang lebih tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apakah Saatnya Dana Volatilitas Rendah?)
ETF (PBJ) Makanan & Minuman Invesco
Tujuan: Melacak kinerja Indeks Intellidex Makanan & Minuman Dinamis.
Total Aset: $ 266, 83 juta
Tanggal Lahir: 23 Juni 2005
Volume Harian Rata-rata: 91.133
Dividen: 1.28%
Biaya: 0, 61%
3 Kepemilikan Teratas:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
The Kroger Co. (KR): 5.08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
Tinggi April 2008: $ 16, 82
Rendah Februari 2009: $ 11, 13
Analisis: Penurunan yang terkendali selama masa terburuk. Dan PBJ berinvestasi dalam yang terbaik dari yang terbaik di Makanan & Minuman. Satu-satunya alasan PBJ berada di daftar Tier Kedua adalah karena rasio pengeluaran 0, 61%, yang sedikit lebih tinggi dari rasio biaya ETF rata-rata 0, 46%. Rasio pengeluaran yang tinggi ini akan memakan keuntungan Anda dan mempercepat kerugian. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kapan Waktu yang Tepat untuk Saham Makanan dan Minuman? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Tujuan: Melacak kinerja MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50.
Total Aset: $ 2, 52 miliar
Tanggal Lahir: 26 Januari 2004
Volume Harian Rata-rata: 114.462
Dividen: 1, 90%
Biaya: 0, 12%
3 Kepemilikan Teratas:
The Procter & Gamble Co.: 10, 92%
The Coca-Cola Co.: 7.73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Tinggi April 2008: $ 69, 85
Rendah Februari 2009: $ 49, 53
Analisis: Dengan ETF ini menawarkan rasio pengeluaran yang sangat rendah dan memegang perusahaan-perusahaan terkemuka, Anda mungkin bertanya-tanya mengapa ini ada dalam daftar Tier-Kedua. Itu bisa dijawab dalam satu kata: likuiditas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Staples Konsumen Bertahan dari Volatilitas.)
Garis bawah
Pertimbangkan ETF di atas untuk perlindungan sisi bawah, terutama yang berada dalam kategori Top-Tier. Yang mengatakan, jika Anda benar-benar khawatir tentang pasar goyah dan Anda ingin perlindungan sisi bawah, maka permainan teraman adalah pindah ke uang tunai. Jika pasar terputus-putus, itu akan terjadi di lingkungan deflasi. Jika Anda menggunakan uang tunai, maka nilai uang tunai itu akan meningkat (setiap dolar akan naik lebih jauh). (Untuk lebih lanjut, lihat: 4 Strategi ETF Untuk Pasar Turun dan 5 Besar Saham Resesi .)
