Saya menghabiskan banyak waktu berbicara dengan orang-orang tentang kekayaan luar biasa yang dapat dihasilkan melalui investasi real estat. Kami berbicara tentang membalik rumah dan membeli properti sewaan, dan saya menjelaskan bagaimana investasi ini dapat menghasilkan pengembalian yang menguntungkan bagi mereka hingga memasuki masa pensiun.
Tapi kadang-kadang orang tampaknya tidak tertarik, karena mereka tidak punya waktu untuk merombak penyitaan, atau mereka tidak ingin diganggu dengan panggilan dari penyewa ketika pipa bocor, atau takut mereka harus mengejar penyewa untuk mendapatkan sewa mereka. Jadi saya sering ditanya apakah ada alternatif, di mana mereka masih bisa berinvestasi di real estat, tetapi tanpa semua sakit kepala dan alokasi waktu yang menyertainya.
Jawaban saya adalah YA! Ada beberapa cara untuk tetap berinvestasi dalam "real estat" melalui pasar saham. Anda dapat membeli stok dan menyimpannya selama bertahun-tahun jika Anda mau, dan tidak ada yang akan membangunkan Anda di tengah malam karena tidak ada air panas.
Inilah 5 cara berinvestasi dalam real estat melalui pasar saham:
Investasi # 1: Saham Pembangun Rumah.
Anda melihat sign up mereka sepanjang waktu untuk perkembangan baru, tetapi apakah Anda tahu bahwa beberapa perusahaan pembangunan rumah, seperti Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL), dan DR Horton (NYSE: DHI) memiliki saham publik yang diperdagangkan di Wall Street setiap hari?
Beberapa perusahaan membayar dividen triwulanan kecil kepada investor juga. Harga mereka cenderung berfluktuasi dengan naik turunnya pasar real estat. Dengan 2015 menjadi tahun yang luar biasa dalam real estat, Ryland naik 19% dan Lennar naik 17, 2%.
Investasi # 2: Dana Traded Exchange Real Estat (ETF).
Beberapa orang takut pada saham individu karena harga saham bisa sangat fluktuatif, dan kerugian sebesar 20% atau lebih adalah hal biasa jika kita mendapatkan pasar yang menguntungkan. Salah satu cara untuk mengatasi volatilitas adalah dengan membeli Exchange Traded Fund (ETF), yang merupakan sekeranjang saham yang berisi sejumlah perusahaan serupa di negara tertentu, kelas aset, atau sektor pasar.
Misalkan Anda menyukai gagasan membeli saham Home Builder, tetapi takut untuk membeli hanya satu, atau tidak tahu bagaimana cara memberitahu mana yang akan berkinerja lebih baik di masa depan. Untuk mengatasi masalah ini, Anda dapat melakukan diversifikasi dengan membeli SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), yang merupakan sekeranjang beberapa lusin saham terkait real estat, termasuk semua homebuilder yang disebutkan di atas. Sementara XHB mungkin tidak naik sebanyak saham individu, itu juga tidak akan kehilangan nilai sebanyak selama pasar saham atau penurunan real estat. Pada 2015, XHB naik 5, 38%, dan kuartal terburuknya hanya mengalami penurunan 2, 76%.
Investasi # 3: Saham Ritel Terkait Real Estat.
Beberapa saham ritel sangat terikat dengan kinerja pasar real estat. Tiga yang langsung terpikir adalah pengecer Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW), dan Bed, Bath, and Beyond (NASDAQ: BBBY).
Tetapi bahkan ketika rumah tidak menjual, orang mungkin merenovasi rumah mereka saat ini karena mereka merasa mungkin tinggal di sana untuk waktu yang lebih lama. Jadi perusahaan-perusahaan ini akan sering berkinerja baik, bahkan di pasar real estat yang lebih lambat. Saham Home Depot naik dari $ 27 per saham pada 2010 menjadi $ 111 pada 2015, naik 311% hanya dalam lima tahun!
Sekali lagi, jika membeli saham individu sedikit menakutkan, saham ritel terkait real estat dapat ditemukan di XHB juga.
Investasi # 4: Perusahaan Bahan Perumahan
Perusahaan-perusahaan yang memproduksi bahan bangunan yang digunakan dalam perumahan dan real estat komersial juga mendapat manfaat dari booming real estat, karena lebih banyak konstruksi dilakukan untuk memenuhi permintaan. Ini termasuk perusahaan seperti Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) dan Louisiana-Pacific Corp (NYSE: LPX).
Tetapi saham perusahaan-perusahaan ini juga dapat unggul di tahun-tahun lean, karena apresiasi harga saham mereka sering terkait dengan peristiwa cuaca. Ketika angin topan besar, tornado, dan bencana alam lainnya menghancurkan banyak kota, akhirnya rumah, kantor, dan toko yang hancur akan dibangun kembali. Itu berarti lebih banyak atap sirap, berpihak kayu, dan bahan bangunan lainnya akan diperlukan untuk mengganti struktur yang rusak. Permintaan bahan bangunan menaikkan harga dan pemegang saham dari saham ini kemudian berkembang.
Investasi # 5: Perwalian Investasi Real Estat (REIT)
Perwalian Investasi Real Estat adalah saham perusahaan yang memiliki dan mengoperasikan real estat yang menghasilkan pendapatan setiap bulan. Paling sering perusahaan-perusahaan ini memiliki real estat komersial, seperti gedung apartemen, mal, unit penyimpanan, atau gedung kantor.
REIT dikenal untuk membayar dividen hasil tinggi pada saham mereka, karena mereka diamanatkan oleh hukum untuk mengembalikan 90% dari semua laba kembali ke pemegang saham. Tidak jarang memiliki REIT membayar dividen dari 5% menjadi 10%. REIT mungkin tidak menghargai sebanyak harga saham, tetapi dividen besar menggantikannya, dan memberikan investor dengan total pengembalian tahunan yang kuat.
Bahkan selama bertahun-tahun kinerja buruk atau biasa-biasa saja, pembayaran dividen ini dapat menjadi penghasil pendapatan besar untuk portofolio seseorang, dan terutama baik untuk pensiunan. Seiring dengan bertambahnya usia baby boomer, REIT yang berinvestasi di hunian Lansia seperti Rumah Perawatan, Apartemen Senior, dan Fasilitas Hidup Berbantuan mungkin berkinerja baik.
Salah satu REIT yang akan saya rekomendasikan untuk rekam jejak dividen jangka panjangnya adalah Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH memiliki dan mengelola sejumlah fasilitas terkait Senior. Dividen tahunan saat ini sebesar $ 1, 56 per saham adalah pengembalian 8, 8%. Bahkan selama tahun-tahun real estat yang sulit 2008-2012, SNH tidak pernah mengurangi dividen mereka, dan bahkan menaikkannya dari $ 1, 40 menjadi $ 1, 56 per tahun selama periode waktu tersebut.
Jadi, di sana Anda memiliki lima cara untuk tetap dapat berpartisipasi dalam investasi real estat tanpa harus menaikkan palu, atau berurusan dengan panggilan penyewa di Midnight. Apakah Anda mencari apresiasi harga, atau pendapatan bulanan, ada kendaraan investasi untuk semua kelompok umur dan tipe investor.
