Franklin Resources, Inc. (NYSE: BEN) adalah salah satu perusahaan investasi paling terkenal, yang menawarkan kepada para investor berbagai peluang investasi, termasuk ratusan reksa dana, untuk membantu mengelola kekayaan mereka. Reksadana Franklin Templeton membanggakan tim manajemen yang sangat berpengalaman, pendekatan investasi yang disiplin, dan nilai tinggi dari lembaga pemeringkat dana.
Franklin Mutual European Fund Kelas A
Aset dalam manajemen (AUM): $ 2, 137 miliar
Pengembalian rata-rata nilai aset bersih tahunan (NAV) 2013-2018: 3, 19%
Rasio pengeluaran bersih: 1.29%
Franklin Mutual European Fund Kelas A mencari apresiasi modal, dengan pendapatan sebagai tujuan sekunder, dengan menginvestasikan setidaknya 80% dari aset bersihnya dalam sekuritas perusahaan-perusahaan Eropa. Ini berfokus terutama pada sekuritas ekuitas undervalued dan, pada tingkat lebih rendah, efek tertekan dan peluang arbitrase merger.
Karena dana pembelian sekuritas ekuitas dalam mata uang asing, seperti euro dan pound sterling Inggris, pengembalian dana sangat terekspos terhadap risiko mata uang dan dapat berfluktuasi karena perubahan nilai tukar. Dana tersebut memiliki eksposur kelebihan berat untuk saham Inggris di sekitar 29, 9 persen alokasi, sementara ekuitas Jerman menyumbang sekitar 13, 69% dari portofolio dana. Dalam hal alokasi sektor, ekuitas asuransi menyumbang 12, 86 persen dari aset dana, sementara barang modal memiliki alokasi 10, 92%.
Dana ini membebani biaya beban 5, 5% dan membutuhkan investasi minimum $ 1.000.
Franklin Federal Tax-Free Income Fund Kelas A
AUM: $ 10, 8 miliar
Pengembalian NAB tahunan 2013-2018 rata-rata: 3, 82%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 62%
Dana Federal Penghasilan Bebas Pajak Federal Kelas A berupaya untuk menghasilkan pendapatan saat ini dengan berinvestasi dalam obligasi kota bebas pajak yang dikeluarkan oleh kota AS. Karena obligasi daerah dibebaskan dari pajak federal, dana ini paling tepat untuk investor yang memiliki tanda kurung pajak tinggi. Dana tersebut biasanya membeli dan memegang obligasi daerah hingga jatuh tempo, yang menghasilkan rasio turnover yang sangat rendah. Hal ini membuat Dana Pendapatan Bebas Pajak Federal Franklin sangat efisien pajak. Obligasi yang diterbitkan oleh kota di California, Texas dan New York memiliki bobot tertinggi dalam portofolio dana. Lebih dari 85% dari obligasi dana ini memiliki tingkat investasi.
Pada 30 September 2018, dana tersebut memiliki durasi rata-rata 4, 3 tahun dan hasil SEC 30 hari sebesar 2, 29%. Dana tersebut adalah salah satu dana Franklin tertua dan telah dikelola oleh fund manager yang sama selama lebih dari 18 tahun. Dana tersebut memiliki persyaratan investasi minimum $ 1.000.
Franklin Utilities Kelas A
AUM: $ 5, 7 miliar
Pengembalian NAB tahunan 2013-2018 rata-rata: 8, 77%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 73%
Franklin Utilities Class A menginvestasikan sekitar 90% asetnya dalam sekuritas ekuitas perusahaan yang menyediakan layanan utilitas, seperti listrik, air, dan layanan komunikasi. Dana ini membebani biaya pemuatan sebesar 4, 25% dan memiliki persyaratan investasi minimum $ 1.000.
Templeton Global Bond Fund Kelas C
AUM: $ 34, 9 miliar
Pengembalian NAB tahunan 2013-2018 rata-rata: 1, 18%
Rasio pengeluaran bersih: 1, 36%
Templeton Global Bond Fund Kelas C mencari peluang investasi dunia dalam mata uang, suku bunga, dan kredit berdaulat yang dapat menawarkan potensi pengembalian yang menarik dan diversifikasi portofolio tambahan. Obligasi negara yang diterbitkan oleh negara-negara di Amerika memiliki bobot terbesar dalam portofolio dana, dengan sekitar 44% total alokasi. Secara keseluruhan, obligasi yang diterbitkan oleh negara-negara Asia menyumbang 24% dari portofolio dana, sementara sekitar 26% dari portofolio adalah dalam bentuk tunai dan setara kas.
Michael Hasenstab telah mengelola Dana Obligasi Global Templeton sejak tahun 2001. Dana ini datang tanpa biaya pemuatan dan mengharuskan investor untuk berkontribusi setidaknya $ 1.000.
