Fidelity Investments adalah salah satu perusahaan manajemen kekayaan tertua dan paling terkenal, mengelola lebih dari $ 5 triliun aset atas nama pelanggannya. Dengan pengalaman hampir 70 tahun, reksa dana Fidelity merupakan cara yang hemat biaya bagi investor individu atau institusi untuk membangun portofolio ekuitas, pendapatan tetap, dan sekuritas pasar uang yang beragam. Sebagian besar dana Fidelity memiliki rasio pengeluaran bersih yang sangat kompetitif dan menikmati nilai tinggi dari lembaga pemeringkat dana untuk manajemen jangka panjang mereka dengan rekam jejak yang terbukti dari pengembalian yang disesuaikan dengan risiko.
Fidelity Contrafund
Aset dalam manajemen (AUM): $ 111, 2 miliar
Pengembalian rata-rata nilai aset bersih tahunan (NAV) 2010-2015: 13, 87%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 64%
Fidelity Contrafund (FCNTX) mencari apresiasi modal terutama melalui investasi pada saham biasa perusahaan yang manajemen nilainya percaya tidak sepenuhnya diakui oleh publik. Dana ini berinvestasi di perusahaan-perusahaan domestik dan asing yang sahamnya dapat diklasifikasikan sebagai pertumbuhan atau nilai, atau keduanya. Dana tersebut terutama bergantung pada analisis fundamental faktor-faktor seperti meningkatkan pendapatan, manajemen yang kuat dan posisi industri untuk memilih kepemilikannya. Dana tersebut memiliki posisi kelebihan berat dalam saham teknologi informasi dengan alokasi sekitar 31%, sementara ekuitas konsumen menyumbang 21% dari aset dana tersebut. Ia juga dikenal karena berinvestasi di perusahaan swasta, seperti Uber. Namun, paparan saham biasa swasta tidak likuid sangat terbatas. Satu-satunya kelemahan yang dapat menghentikan dana ini dari menghasilkan pengembalian yang tinggi secara konsisten adalah ukurannya.
Manajer dana tersebut adalah Will Danoff, yang telah melayani di kepemimpinan Contrafund selama lebih dari 25 tahun dan menghasilkan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang superior. Dana ini telah mendapatkan peringkat analis perak Morningstar dan peringkat keseluruhan bintang lima. Muncul tanpa biaya muat dan persyaratan investasi minimum $ 2.500.
Fidelity Select Fund Portofolio Bioteknologi
AUM: $ 15, 1 miliar
Pengembalian NAB tahunan 2010-2015 rata-rata: 34, 67%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 74%
Dana Portofolio Bioteknologi Pilih Fidelity adalah salah satu reksa dana Fidelity berkinerja terbaik yang berinvestasi di perusahaan yang terlibat dalam penelitian, pengembangan, pembuatan, dan distribusi produk dan layanan bioteknologi. Hampir 90% dari aset dana mewakili saham domestik, sedangkan sisanya dialokasikan ke ekuitas asing. Perusahaan bioteknologi mendominasi portofolio dengan alokasi sekitar 90%, dan 10% sisanya diinvestasikan di perusahaan farmasi. Kepemilikan 10 besar dana tersebut merupakan 41% dari asetnya dan termasuk Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals, dan Celgene.
Morningstar telah memberikan dana ini peringkat analis perunggu dan peringkat keseluruhan bintang lima. Dana tidak membebankan biaya pemuatan dan dilengkapi dengan investasi minimum $ 2.500.
Fidelity Pilih Dana Portofolio Layanan TI
AUM: $ 2, 1 miliar
Pengembalian NAB tahunan 2010-2015 rata-rata: 19, 83%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 81%
Fidelity Select IT Services Portfolio Fund berinvestasi pada saham biasa perusahaan teknologi informasi dengan kapitalisasi pasar yang berbeda. Dana tersebut memiliki konsentrasi yang agak tinggi dalam portofolionya, dengan 10 kepemilikan terbesarnya menyumbang sekitar 60% dari aset dana tersebut. Perusahaan sekitar 60% dari kepemilikan dana terlibat dalam pemrosesan data dan layanan outsourcing, sementara 27% dari perusahaan menyediakan layanan konsultasi TI. Kepemilikan ekuitas atas termasuk Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions and Accenture.
Dana ini telah dianugerahi peringkat keseluruhan bintang lima oleh Morningstar. Muncul tanpa biaya muat dan memerlukan investasi minimum $ 2.500.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund
AUM: $ 837 juta
Pengembalian NAB tahunan 2010-2015 rata-rata: 14, 09%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 61%
Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund berinvestasi dalam saham biasa yang termasuk dalam Russell Midcap Index, yang terdiri dari perusahaan-perusahaan yang sahamnya memiliki kapitalisasi pasar menengah. Dana ini sangat bergantung pada analisis kuantitatif penilaian historis, pertumbuhan dan profitabilitas untuk memilih kepemilikan untuk portofolio. Kepemilikan tersebar luas di berbagai sektor, dengan saham keuangan dan saham konsumen diskresi masing-masing memiliki 22% dan alokasi 18%. Tidak ada satu pun yang memegang portofolio dana untuk lebih dari 2% dari aset dana.
Dana tidak memiliki biaya pemuatan dan mengharuskan investor untuk berkontribusi setidaknya $ 2.500. Morningstar memberi dana peringkat keseluruhan bintang lima.