Pada November 2017, startup cryptocurrency terkait escrow bernama Confido menghilang semalam setelah mengumpulkan $ 175.000 melalui penawaran koin awal (ICO). Menyusul berita penipuan keluar Confido, kapitalisasi pasar cryptocurrency turun dari sekitar $ 6 juta menjadi $ 70.000 dalam seminggu.
LoopX adalah startup crypto lain yang ICO menjanjikan "jaminan keuntungan setiap minggu berkat Software Trading paling canggih di luar sana sampai saat ini." Tiba-tiba ditutup pada Februari 2018 setelah mengumpulkan $ 4, 5 juta dari investor melalui kombinasi bitcoin dan Ethereum.
Selamat datang di penipuan keluar - bentuk pemalsuan baru yang sekarang bersembunyi di dunia cryptocurrency anonim dan terdesentralisasi. (Untuk lebih lanjut, lihat $ 9 Juta Hilang Setiap Hari Dalam Penipuan Cryptocurrency.)
Apa itu Exit Scam?
Keluar scam adalah praktik penipuan oleh promotor cryptocurrency tidak etis yang menghilang dengan uang investor selama atau setelah ICO.
Modus operandi sederhana - promotor meluncurkan platform cryptocurrency baru berdasarkan konsep yang menjanjikan; ICO kemudian mengumpulkan uang dari berbagai investor; bisnis mungkin berjalan atau tidak berjalan selama beberapa waktu; dan kemudian promotor yang telah mengumpulkan uang ICO menghilang, meninggalkan para investor dalam kesulitan.
Karena operasi desentralisasi, anonim dan bebas peraturan dari ekosistem mata uang virtual, sulit untuk melacak scammers yang menipu investor. (Untuk lebih lanjut, lihat Steve Wozniak: Scammer Bitcoin Mencuri Cryptocurrency Saya.)
Bendera merah
Meskipun sulit untuk secara jelas mengidentifikasi ICO yang meragukan, investor dapat mengingat hal-hal berikut sebelum membuat keputusan investasi.
1. Kredibilitas Tim: Tantangan terbesar dengan dunia virtual adalah akuntabilitas dan kepemilikan. Sebelum menginvestasikan uang hasil jerih payah Anda di ICO yang mungkin terlihat sangat menjanjikan, seorang investor harus memverifikasi kredensial tim crypto. Ingatlah bahwa Anda dapat membeli suka, tweet, dan pengikut di berbagai platform media sosial untuk membangun kredibilitas online palsu. Oleh karena itu, Anda harus melakukan pemeriksaan dasar pada promotor ICO dan pendukung proyek cryptocurrency, dan jenis koneksi / pengikut yang mereka miliki.
Blockonomi menyebutkan tentang ini tentang halaman LinkedIn dari tim Confido: "Hadiah mati adalah fakta bahwa halaman dari empat scammers utama yang terlibat - dua pengembang dan dua eksekutif - adalah merek baru dan hampir tidak memiliki koneksi."
2. Proyeksi Pengembalian Extravagant: Apakah terlalu bagus untuk menjadi kenyataan? Maka mungkin tidak. Sebagai contoh, BitConnect menjanjikan pengembalian harian yang stabil 1%, yang akan mengubah investasi awal sebesar $ 1.000 menjadi pengembalian lebih dari $ 50 juta dalam 3 tahun! Pendiri Ethereum, Vitalik Buterin, berhak menyebutnya skema Ponzi.
Pada Januari 2018, BitConnect tiba-tiba menutup layanan peminjaman dan penukarannya setelah mengalami kenaikan meteorik dan meluasnya basis klien sejak ICO pada Desember 2016. Marketcap BitConnect, yang melebihi $ 2, 7 miliar pada Desember 2017, tiba-tiba merosot menjadi $ 17 juta pada Maret 2018.
3. Standar Dokumentasi: Buku putih adalah dokumen utama yang merinci bagaimana proyek cryptocurrency dirancang dan dikembangkan, bagaimana ia berkembang, dan bagaimana ia akan menghasilkan bisnis. Buku putih yang tidak dapat dipahami, tidak jelas, dan ambigu adalah bendera merah besar bagi para investor tentang kemungkinan penipuan keluar.
4. Model Kerja Tidak Ada: Apakah proyek cryptocurrency memiliki model kerja sederhana? Jika itu adalah produk konsep saja, tidak ada, maka mungkin tidak akan berhasil. Memang benar bahwa beberapa teknologi zaman baru mungkin perlu dirancang sepenuhnya dari awal, tetapi promotor yang ingin mengumpulkan jutaan dolar harus membuktikan bahwa proyek mereka layak untuk diinvestasikan. Agar aman, investor harus menghindari penawaran yang meragukan dari individu yang tidak dikenal.
5. Penawaran Promosi Besar: Promosi besar mungkin merupakan tanda lain dari scam keluar. Adalah umum untuk melihat iklan ICO baru satu halaman penuh oleh pendiri yang kurang dikenal di media cetak di negara-negara berpenduduk padat seperti India. Confido juga dilaporkan membayar blogger untuk menyebarkan berita di berbagai forum online.
Sementara semua penawaran ICO dengan promosi besar mungkin tidak meragukan, seorang investor perlu mengambil pendekatan yang hati-hati dan melakukan pemeriksaan latar belakang atas klaim yang dibuat.
Pada dasarnya, itu bermuara pada saran investasi yang sederhana dan kuno - jika Anda tidak memahami bisnis perusahaan, dan tidak mempercayai orang-orang di belakangnya, jangan berinvestasi dalam sahamnya. Hal yang sama berlaku untuk proyek cryptocurrency.
Garis bawah
Penipuan dan penipuan adalah hal biasa bahkan di pasar saham yang sudah berabad-abad mapan yang diatur dengan baik. Dunia cryptocurrency yang anonim menambah risiko karena sifatnya yang tidak diatur.
Pada akhirnya, investorlah yang memikul tanggung jawab untuk tidak mendapatkan scammed dari uang hasil jerih payahnya. Tim yang tidak ada, proyeksi laba yang berlebihan, dan model bisnis yang tidak jelas harus dicermati sebelum melakukan investasi. (Untuk lebih lanjut, lihat Waspadai Penipuan Lima Bitcoin ini.)
