Strategi umum yang diterapkan oleh pedagang saham dengan indikator arus uang adalah untuk masuk atau keluar dari perdagangan sesuai dengan pembacaan overbought atau oversold yang disediakan oleh indikator. Indikator aliran uang dihitung menggunakan harga dan volume dalam upaya memberikan pedagang penilaian yang lebih akurat tentang momentum pasar daripada harga atau volume secara terpisah. Ini rata-rata harga tinggi, rendah dan tutup, kemudian mengalikan angka itu dengan volume perdagangan.
Dengan menghitung setiap hari perdagangan dengan harga rata-rata lebih besar dari harga hari sebelumnya, bersama dengan menghitung setiap hari perdagangan dengan harga rata-rata lebih rendah dari hari sebelumnya, aliran uang bertujuan untuk mengukur akumulasi dan distribusi. Sebagai indikator momentum, aliran uang digunakan untuk menunjukkan kondisi jenuh beli atau jenuh jual dalam harga saham. Bacaan di atas 80 menunjukkan kondisi overbought, dan bacaan di bawah 20 menunjukkan kondisi jenuh jual.
Karena indikator aliran uang adalah salah satu indikator yang lebih dapat diandalkan dari kondisi jenuh beli dan jenuh jual - mungkin sebagian karena menggunakan bacaan lebih tinggi dari 80 dan 20, dibandingkan dengan pembacaan lebih tinggi / oversold indeks kekuatan 70 dan 30 - pedagang biasanya mencari untuk membeli dan menjual saham sesuai dengan pergerakan indikator.
Sebagai contoh, seorang pedagang saham memulai posisi beli baru ketika indikator arus uang turun ke angka 20 atau lebih rendah, kemudian memegang saham sampai indikator aliran uang mendekati angka 80. Pada titik itu, pedagang dapat mengambil keuntungan pada posisi beli dan tunggu peluang beli lain dengan harga lebih rendah atau pilih untuk tidak hanya melikuidasi posisi panjangnya tetapi juga memulai posisi jual pendek yang terlihat mengambil untung ketika indikator mendekati pembacaan di dekat level oversold 20.
Seperti halnya indikator jenuh beli / jenuh jual, ada risiko pasar mungkin bergerak secara substansial lebih tinggi atau lebih rendah dari harga di mana indikator menunjukkan pasar sebagai overextended. Untuk alasan ini, pedagang sering menggunakan indikator lain untuk melengkapi indikator aliran uang.
(Untuk bacaan terkait, lihat "Dasar-dasar Aliran Uang.")