Anda tidak akan menjadi miliarder dengan memainkan pasar saham. Tidak masalah jika Anda benar-benar baik dan menjadi sangat beruntung. Bahkan tidak masalah jika Anda memulai dengan kekayaan yang relatif besar. Pasar saham baik untuk banyak hal, dan berinvestasi memiliki peran untuk dimainkan di masa depan keuangan hampir semua orang, tetapi itu bukan kendaraan untuk menghasilkan miliarder.
Itu bukan untuk mengatakan bahwa tidak mungkin untuk mencapai status miliarder. Forbes mengidentifikasi 1.826 miliarder dalam Daftar Miliarder tahunan ke-29, termasuk rekor 290 anggota pertama kali. Orang super kaya di dunia berasal dari latar belakang yang sangat luas, dan banyak yang dimulai dengan sedikit atau tanpa uang sama sekali. Namun, wawasan utama adalah bahwa tidak satu pun dari mereka yang berhasil masuk dari akun broker.
1, 826
Jumlah miliarder dalam Daftar Billionaire tahunan ke-29 Forbes, yang mencakup sejumlah rekor pemula — 290.
Warren Buffett, ketua Berkshire Hathaway dan miliarder mandiri, adalah salah satu orang terkaya di planet ini. Dia mungkin investor paling terkenal sepanjang masa. Oracle of Omaha membeli saham pertamanya, enam saham Layanan Kota, ketika ia baru berusia 11 tahun. Dia terjebak dengan pasar sepanjang hidupnya, dilatih di bawah Benjamin Graham yang hebat, bekerja sama dengan Charlie Munger, dan memasuki 2015 dengan kekayaan bersih lebih dari $ 62 miliar. Ini adalah kisah yang fantastis, tetapi kisah yang mudah disalahartikan, hampir mustahil untuk ditiru, dan membutuhkan lebih dari sekadar manajemen portofolio.
Bagaimana Super-Kekayaan Sebenarnya Menghasilkan Uang Mereka
Kebanyakan orang salah cerita tentang Buffett. Di permukaan, protagonis cerita itu tampak seperti seorang investor yang rajin dan bijaksana yang mempelajari fundamental bisnis, melakukan pemilihan saham yang baik dan mengendarai gelombang pengembalian pasar di atas rata-rata ke rejeki nomplok yang besar.
Buffett bukan satu-satunya contoh. Carl Icahn dan George Soros masing-masing membangun portofolio saham miliarder sejak tahun 1960-an, menarik legiun peniru dalam prosesnya. Masing-masing menarik bagi subset investor yang berbeda: Icahn untuk pelawan, Buffett untuk fundamentalis, dan Soros untuk advokat investor yang berbasis refleksivitas.
Anda tidak dapat mengikuti jejak investasi mereka ke status miliarder karena Buffett, Icahn, dan Soros bukan hanya investor. Mereka juga pengusaha dan pengusaha yang lihai dengan kemampuan yang kuat untuk memenuhi permintaan pemegang saham dan konsumen pada waktu yang tepat.
Pertimbangkan Buffett, yang jeniusnya secara pribadi mengevaluasi operasi bisnis dan menemukan peluang yang dinilai rendah. Pada saat ia berusia 31, Buffett aktif menjalankan tujuh kemitraan yang berbeda. Dia secara pribadi bertemu dengan Walt Disney pada tahun 1965 sebelum menginvestasikan $ 4 juta di perusahaan Disney. Pada tahun 1970, ketika Buffett berusia 40 tahun, jutawan itu membubarkan kemitraannya (sekarang digabung) dan melepaskan asetnya. Dia menjadi ketua dan kepala eksekutif (CEO) Berkshire Hathaway, aktif terbang di seluruh negeri untuk melakukan penilaian dan bertemu dengan sesama pengusaha.
Buffett tidak hanya mempelajari laporan keuangan dan mengirimkan pesanan dagang. Dia menciptakan merek, menyarankan perusahaan yang akan datang tentang operasi mereka, dan mendirikan seluruh jaringan bisnis nasional.
Berkshire Hathaway menghasilkan uang dengan cara yang tidak bisa dilakukan oleh investor individu. Ini sebagian disebabkan oleh arus kas perusahaan yang luar biasa, yang memungkinkan Buffett memotong transaksi yang tidak tersedia untuk masyarakat umum (disebut "pemanis" dalam perdagangan). Itu juga karena Buffett memiliki waktu dan pengaruh untuk melakukan perjalanan di seluruh dunia untuk menyelidiki perusahaan secara langsung.
Lihatlah daftar Forbes dari 400 orang terkaya, dan Anda akan melihat bahwa tidak ada dari mereka yang membuat kekayaan dengan membuat stock picks sendirian. Tak satu pun dari mereka yang merupakan karyawan sepanjang karier mereka. Semuanya adalah pengusaha atau pemodal pengusaha. Sebagian besar bisnis sendiri atau mitra dalam usaha multi-miliar dolar.
Lihatlah Matematika
S&P 500 kembali pada tingkat tahunan rata-rata 9, 6% antara tahun 1928 dan 2014. Bahkan dengan tonjolan yang besar hingga 10%, dibutuhkan investor lebih dari 24 tahun untuk memperparah pertumbuhan untuk menjadi miliarder — jika mereka mulai dengan $ 100 juta dalam ekuitas.
Kebanyakan orang (bahkan beberapa miliarder) tidak memiliki $ 100 juta untuk berinvestasi dalam saham. Anda mungkin membutuhkan lebih dari 10% rata-rata pertumbuhan tahunan untuk masuk ke kelas miliarder.
Misalkan Anda berkinerja sangat baik dan menghemat hingga $ 1 juta aset yang dapat diinvestasikan pada usia 30, yang bukan merupakan prestasi kecil. Anda kemudian menerapkan semua $ 1 juta ke pasar dan entah bagaimana mewujudkan pengembalian tahunan 17, 7% yang sama luar biasa dengan perusahaan Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Pada akhirnya, portofolio Anda akan tumbuh hingga sekitar $ 300 juta pada usia 65 tahun. Ini banyak uang, tetapi masih $ 700 juta dari status miliarder.
Jika Anda berusia 35 tahun dengan hanya $ 6.000 untuk berinvestasi, Anda perlu rata-rata pengembalian sekitar 40% hingga Anda berusia 70 tahun untuk menjadi miliarder. Bahkan jika Anda membangun portofolio yang luar biasa, itu tidak terjadi.
Jumlahnya tidak bertambah. Perhatikan secara realistis dan praktis ekspektasi pasar saham Anda. Kalau tidak, terlalu mudah untuk kecewa dengan kinerja dan berhenti terlalu cepat atau menjadi terlalu agresif.
Pandangan Praktis dalam Berinvestasi dan Membangun Kekayaan
Pada tahun 2014, penulis dan guru data keuangan Philip Fanara merilis sebuah buku berjudul "The Stock Market Outsider: Becoming a Billionaire." Buku Fanara, yang mengumandangkan "pengetahuan yang tidak dimiliki oleh investor rata-rata, " hanyalah publikasi terbaru dalam sederetan panjang buku tebal "jadilah kaya dengan trik ini", dan, seperti yang sebelumnya, itu hanya tidak realitas. Dua ratus halaman psikologi investor atau pengenalan pola teknis tidak akan tiba-tiba mengubah akun broker Anda menjadi harta karun.
Martin Fridson, penulis "How to Be a Billionaire: Strategi yang Telah Terbukti Dari Para Titans of Wealth" menancap di kepala. Dia menunjukkan, "Jika Anda mengalahkan indeks saham sebesar 1% secara konsisten selama lebih dari 20 tahun, Anda adalah seorang bintang besar." Angka-angka telah menunjukkan bahwa tidak mungkin untuk menjadi miliarder pada kinerja tingkat "superstar besar" ini, setidaknya tanpa permulaan besar.
Wall Street menambah kekayaan, dan sementara beberapa pemenang nyata mungkin menemukan beberapa juta di bursa, mereka sebagian besar alat untuk mengalahkan inflasi. Nasib nyata — setidaknya, pada tingkat miliarder — dibangun oleh para wirausahawan yang menemukan cara untuk menempatkan produk atau layanan di depan ratusan ribu, jika bukan jutaan, konsumen.
