Daftar Isi
- Merencanakan Perdagangan Anda
- Pertimbangkan Aturan Satu Persen
- Stop-Loss dan Take-Profit
- Tetapkan Poin Stop-Loss
- Menghitung Pengembalian yang Diharapkan
- Diversifikasi dan Lindung Nilai
- Opsi Put Downside
- Garis bawah
Manajemen risiko membantu mengurangi kerugian. Ini juga dapat membantu melindungi akun trader dari kehilangan semua uangnya. Risiko terjadi ketika pedagang menderita kerugian. Jika dapat dikelola, pedagang dapat membuka dirinya untuk menghasilkan uang di pasar.
Ini adalah prasyarat yang penting tetapi sering diabaikan untuk perdagangan aktif yang sukses. Bagaimanapun, seorang pedagang yang telah menghasilkan laba besar dapat kehilangan semuanya hanya dalam satu atau dua perdagangan buruk tanpa strategi manajemen risiko yang tepat. Jadi, bagaimana Anda mengembangkan teknik terbaik untuk mengekang risiko pasar?
Artikel ini akan membahas beberapa strategi sederhana yang dapat digunakan untuk melindungi keuntungan perdagangan Anda.
Pengambilan Kunci
- Perdagangan dapat menjadi hal yang menarik dan bahkan menguntungkan jika Anda dapat tetap fokus, melakukan uji tuntas, dan menjaga emosi tetap ada. Tetap, para pedagang terbaik perlu menggabungkan praktik manajemen risiko untuk mencegah kerugian dari keluar dari kendali. Memiliki strategi dan tujuan pendekatan untuk memotong kerugian melalui penghentian pesanan, pengambilan keuntungan, dan perlindungan merupakan cara cerdas untuk tetap berada dalam permainan.
Merencanakan Perdagangan Anda
Seperti yang dikatakan oleh jenderal militer Cina, Sun Tzu: "Setiap pertempuran dimenangkan sebelum pertempuran." Ungkapan ini menyiratkan bahwa perencanaan dan strategi - bukan pertempuran - yang memenangkan perang. Demikian pula, pedagang yang sukses umumnya mengutip ungkapan: "Rencanakan perdagangan dan tukar rencana." Sama seperti dalam perang, perencanaan ke depan sering kali dapat berarti perbedaan antara keberhasilan dan kegagalan.
Pertama, pastikan broker Anda tepat untuk sering berdagang. Beberapa broker melayani pelanggan yang jarang berdagang. Mereka membebankan komisi tinggi dan tidak menawarkan alat analisis yang tepat untuk pedagang aktif.
Poin Stop-loss (S / L) dan take-profit (T / P) mewakili dua cara utama di mana para trader dapat merencanakan ke depan ketika melakukan perdagangan. Pedagang yang sukses tahu berapa harga yang mau mereka bayar dan berapa harga yang mau mereka jual. Mereka kemudian dapat mengukur pengembalian yang dihasilkan terhadap kemungkinan saham mencapai tujuan mereka. Jika pengembalian yang disesuaikan cukup tinggi, mereka melakukan perdagangan.
Sebaliknya, pedagang yang gagal sering memasuki perdagangan tanpa tahu poin di mana mereka akan menjual dengan untung atau rugi. Seperti penjudi yang beruntung — atau yang tidak beruntung — emosi mulai mengambil alih dan mendikte perdagangan mereka. Kerugian sering memicu orang untuk bertahan dan berharap untuk mendapatkan uang mereka kembali, sementara keuntungan dapat menarik pedagang untuk memegang dengan sembrono untuk mendapatkan lebih banyak lagi keuntungan.
Pertimbangkan Aturan Satu Persen
Banyak pedagang hari mengikuti apa yang disebut aturan satu persen. Pada dasarnya, aturan praktis ini menyarankan agar Anda tidak boleh memasukkan lebih dari 1% dari modal Anda atau akun perdagangan Anda ke dalam satu perdagangan. Jadi jika Anda memiliki $ 10.000 di akun perdagangan Anda, posisi Anda di instrumen apa pun tidak boleh lebih dari $ 100.
Strategi ini umum bagi para pedagang yang memiliki akun kurang dari $ 100.000 — beberapa bahkan mencapai setinggi 2% jika mereka mampu membelinya. Banyak pedagang yang akunnya memiliki saldo lebih tinggi dapat memilih untuk pergi dengan persentase yang lebih rendah. Itu karena ketika ukuran akun Anda meningkat, begitu pula posisinya. Cara terbaik untuk menjaga kerugian Anda di cek adalah untuk menjaga aturan di bawah 2% —banyak lagi dan Anda akan mempertaruhkan sejumlah besar akun perdagangan Anda.
Mengatur Stop-Loss dan Take-Profit Points
Titik stop-loss adalah harga di mana seorang pedagang akan menjual saham dan mengambil kerugian pada perdagangan. Ini sering terjadi ketika perdagangan tidak berjalan sesuai harapan pedagang. Poin-poin tersebut dirancang untuk mencegah mentalitas "akan kembali" dan membatasi kerugian sebelum meningkat. Misalnya, jika stok menembus di bawah level support utama, pedagang sering menjual sesegera mungkin.
Di sisi lain, titik take-profit adalah harga di mana seorang pedagang akan menjual saham dan mengambil keuntungan dari perdagangan. Inilah saat kenaikan tambahan terbatas mengingat risikonya. Misalnya, jika sebuah saham mendekati level resistensi kunci setelah pergerakan besar ke atas, pedagang mungkin ingin menjual sebelum periode konsolidasi terjadi.
Cara Lebih Efektif Mengatur Poin Stop-Loss
Menetapkan poin stop-loss dan take-profit sering dilakukan dengan menggunakan analisis teknis, tetapi analisis fundamental juga dapat memainkan peran kunci dalam penentuan waktu. Sebagai contoh, jika seorang pedagang memegang saham di depan pendapatan ketika kegembiraan meningkat, ia mungkin ingin menjual sebelum berita mengenai pasar jika ekspektasinya menjadi terlalu tinggi, terlepas dari apakah harga take-profit telah tercapai.
Moving average mewakili cara paling populer untuk mengatur titik-titik ini, karena mudah untuk dihitung dan dilacak secara luas oleh pasar. Rata-rata bergerak utama termasuk rata-rata 5-, 9-, 20-, 50-, 100- dan 200 hari. Ini paling baik ditetapkan dengan menerapkannya pada grafik saham dan menentukan apakah harga saham telah bereaksi kepada mereka di masa lalu sebagai level support atau resistance.
Cara hebat lain untuk menempatkan level stop-loss atau take-profit adalah dengan garis tren support atau resistance. Ini dapat ditarik dengan menghubungkan tertinggi atau terendah sebelumnya yang terjadi pada volume signifikan di atas rata-rata. Seperti halnya moving average, kuncinya adalah menentukan level di mana harga bereaksi terhadap garis tren dan, tentu saja, pada volume tinggi.
Saat mengatur poin-poin ini, berikut adalah beberapa pertimbangan utama:
- Gunakan moving average jangka panjang untuk stok yang lebih volatil untuk mengurangi kemungkinan ayunan harga yang tidak berarti akan memicu stop-loss order untuk dieksekusi. Sesuaikan moving average untuk mencocokkan kisaran harga target. Misalnya, target yang lebih panjang harus menggunakan moving average yang lebih besar untuk mengurangi jumlah sinyal yang dihasilkan. Kehilangan kerugian tidak boleh lebih dekat dari 1, 5 kali kisaran tinggi ke rendah saat ini (volatilitas), karena terlalu mungkin untuk dieksekusi tanpa alasan. Sesuaikan stop loss sesuai dengan volatilitas pasar. Jika harga saham tidak bergerak terlalu banyak, maka poin stop-loss bisa diperketat. Gunakan peristiwa fundamental yang diketahui seperti rilis laba, karena periode waktu utama untuk masuk atau keluar dari perdagangan karena volatilitas dan ketidakpastian dapat naik.
Menghitung Pengembalian yang Diharapkan
Pengaturan poin stop-loss dan take-profit juga diperlukan untuk menghitung pengembalian yang diharapkan. Pentingnya perhitungan ini tidak dapat dilebih-lebihkan, karena memaksa pedagang untuk memikirkan perdagangan mereka dan merasionalisasi mereka. Juga, ini memberi mereka cara sistematis untuk membandingkan berbagai perdagangan dan hanya memilih yang paling menguntungkan.
Ini dapat dihitung menggunakan rumus berikut:
+
Hasil perhitungan ini adalah pengembalian yang diharapkan untuk pedagang aktif, yang kemudian akan mengukurnya terhadap peluang lain untuk menentukan saham yang akan diperdagangkan. Peluang untung atau rugi dapat dihitung dengan menggunakan breakout dan breakdown historis dari level support atau resistance — atau untuk trader berpengalaman, dengan membuat tebakan yang berpendidikan.
Diversifikasi dan Lindung Nilai
Memastikan Anda memanfaatkan perdagangan Anda berarti tidak pernah menaruh telur Anda dalam satu keranjang. Jika Anda menaruh semua uang Anda dalam satu saham atau satu instrumen, Anda sedang menyiapkan diri untuk kerugian besar. Jadi ingatlah untuk mendiversifikasi investasi Anda — lintas sektor industri dan juga kapitalisasi pasar dan wilayah geografis. Ini tidak hanya membantu Anda mengelola risiko Anda, tetapi juga membuka peluang lebih banyak.
Anda juga mungkin menemukan diri Anda saat ketika Anda perlu melakukan lindung nilai posisi Anda. Pertimbangkan posisi stok saat hasilnya jatuh tempo. Anda dapat mempertimbangkan mengambil posisi yang berlawanan melalui opsi, yang dapat membantu melindungi posisi Anda. Saat aktivitas perdagangan mereda, Anda dapat melepas lindung nilai.
Opsi Put Downside
Garis bawah
Pedagang harus selalu tahu kapan mereka berencana untuk masuk atau keluar dari perdagangan sebelum mereka mengeksekusi. Dengan menggunakan stop loss secara efektif, seorang trader dapat meminimalkan tidak hanya kerugian tetapi juga berapa kali perdagangan dilakukan dengan sia-sia. Sebagai kesimpulan, buat rencana pertempuran Anda sebelumnya sehingga Anda akan tahu bahwa Anda telah memenangkan perang. (Untuk bacaan terkait, lihat "5 Metode Dasar untuk Manajemen Risiko")
