Manajer portofolio bekerja untuk perusahaan manajemen kekayaan, dana pensiun, yayasan, perusahaan asuransi, bank, dana lindung nilai dan organisasi lain di industri sekuritas. Mereka mengawasi manajemen harian portofolio investasi atas nama klien individu atau institusi. Manajer portofolio biasanya bertanggung jawab atas semua aspek portofolio investasi: mulai dari menciptakan dan mengelola strategi investasi keseluruhan yang cocok dengan kebutuhan klien hingga menerapkan strategi itu dengan memilih campuran sekuritas dan produk investasi yang tepat dan mengelola campuran itu secara terus-menerus.
Manajer portofolio biasanya mengawasi tim analis keuangan senior yang menghasilkan laporan analitis dan rekomendasi untuk menginformasikan keputusan investasi dan pembentukan strategi. Manajer portofolio juga berkomunikasi dengan analis dari bank investasi dan perusahaan sisi penjualan lainnya untuk mengidentifikasi produk yang mungkin cocok untuk portofolio tertentu. Beberapa manajer portofolio, sering kali termasuk mereka yang bekerja di perusahaan manajemen kekayaan, mungkin juga diminta untuk bertemu dan berkomunikasi dengan klien individu untuk membahas strategi investasi, menjelaskan keputusan investasi dan memberikan pembaruan tentang kinerja portofolio.
takeaways kunci
- Manajer portofolio bekerja dengan tim analis dan peneliti untuk menyusun strategi investasi dan keputusan untuk portofolio investor institusional atau individu. Manajer portofolio biasanya memulai karir mereka sebagai analis keuangan. Meskipun tidak diperlukan, sebagian besar manajer portofolio memegang gelar master di bidang keuangan, administrasi bisnis, ekonomi atau bidang berorientasi angka lainnya. Bekerja dalam manajemen portofolio memerlukan lisensi oleh FINRA, registrasi dengan SEC, dan seringkali sertifikasi profesional seperti yang dimiliki Chartered Financial Analyst.
Manajer Portofolio Jalur Karir
Adalah umum bagi seorang manajer portofolio untuk memulai karirnya sebagai seorang analis keuangan yang bekerja pada saham, obligasi atau sekuritas lain untuk perusahaan di industri sekuritas. Posisi analis junior biasanya terbuka untuk lulusan sarjana. Setelah beberapa tahun pengalaman, banyak analis junior kembali ke sekolah untuk memperoleh gelar master dalam bidang administrasi bisnis (MBA) atau gelar master lain yang relevan sebelum pindah ke peran analis senior. Gelar master yang tepat dapat langsung memenuhi syarat pelamar baru untuk posisi analis senior.
Seorang analis keuangan senior yang bekerja pada investasi biasanya menghasilkan laporan dan rekomendasi pada sekuritas tertentu di bawah arahan manajer portofolio. Analis senior sering berspesialisasi dalam kategori sekuritas tertentu, menghabiskan sebagian besar waktunya untuk melakukan penelitian dan analisis baru, memperbarui penelitian sesuai dengan perkembangan baru, berkomunikasi dengan kontak industri dan menyajikan rekomendasi kepada manajemen dan klien. Analis senior juga mengawasi dan mengarahkan pekerjaan satu atau lebih analis junior.
Dengan kinerja kerja yang baik dan keahlian yang ditunjukkan, seorang analis keuangan senior dapat menjadi manajer portofolio. Jika portofolio berkinerja baik, manajer dapat beralih ke portofolio yang lebih besar dengan lebih banyak uang yang dikelola. Posisi manajemen portofolio senior biasanya merupakan akhir dari jalur karier, meskipun beberapa orang pindah ke posisi kepemimpinan di perusahaan mereka atau memulai sendiri untuk memulai perusahaan baru.
Manajer Pendidikan Kualifikasi Portofolio
Gelar sarjana dalam bidang yang relevan adalah kualifikasi dasar untuk bekerja sebagai manajer portofolio. Namun, banyak pengusaha memerlukan gelar master, dan sebagian besar manajer portofolio memegangnya, bahkan jika mereka tidak mutlak diperlukan. Menurut data survei 2014 yang dikumpulkan oleh Biro Statistik Tenaga Kerja AS (BLS), 65% manajer portofolio di Amerika Serikat memegang setidaknya gelar master. Di antara manajer keuangan, upah tahunan rata-rata untuk mereka yang memiliki gelar master adalah $ 110.000— $ 32.000 lebih dari upah yang sebanding untuk mereka yang memiliki gelar sarjana.
Berbagai mata pelajaran sarjana umumnya dianggap persiapan yang baik untuk posisi entry-level dalam profesional ini, termasuk disiplin bisnis kuantitatif seperti akuntansi, keuangan, dan ekonomi. Disiplin relevan lainnya termasuk statistik, matematika, teknik, dan fisika, yang semuanya sangat berfokus pada pengembangan keterampilan kuantitatif dan analitis.
Pada tingkat master, MBA di bidang keuangan atau bidang lain yang relevan seperti administrasi bisnis atau ekonomi adalah norma di antara manajer portofolio. Gelar magister sains di bidang keuangan juga merupakan pilihan yang layak.
$ 94.990
Gaji tahunan rata-rata manajer portofolio pada tahun 2019, menurut gaji.com
Kualifikasi Manajer Portofolio Lainnya
Sebagian besar pengusaha memerlukan manajer portofolio untuk memiliki sertifikasi analis keuangan. Sertifikasi paling menonjol di lapangan dan yang paling diminati oleh pengusaha adalah penunjukan Chartered Financial Analyst (CFA) yang diberikan oleh CFA Institute. Penunjukan ini terbuka untuk setiap analis keuangan yang memiliki gelar sarjana dan empat tahun pengalaman kerja yang dapat diterima. Ini diberikan kepada kandidat yang memenuhi syarat yang lulus serangkaian tiga ujian. Banyak pengusaha juga menyebut penunjukan Certified Financial Planner (CFP), yang diberikan oleh Dewan CFP, sebagai kualifikasi opsional.
Bergantung pada jenis aset tempat mereka bekerja, manajer portofolio juga harus memiliki lisensi yang sesuai dari Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), badan pengawas untuk perusahaan sekuritas dan broker yang beroperasi di AS; mengikuti ujian kualifikasi biasanya membutuhkan sponsor dari atasan seseorang. Jika pekerjaan itu melibatkan manajemen aset melebihi $ 25 juta, manajer akan diminta untuk mendaftar ke Securities and Exchange Commission (SEC).
