Apa Itu Skema Ponzi?
Skema Ponzi adalah penipuan investasi penipuan yang menjanjikan tingkat pengembalian tinggi dengan sedikit risiko bagi investor. Skema Ponzi menghasilkan pengembalian bagi investor awal dengan mengakuisisi investor baru. Ini mirip dengan skema piramida karena keduanya didasarkan pada penggunaan dana investor baru untuk membayar para pendukung sebelumnya. Skema Ponzi dan skema piramida akhirnya turun ketika banjir investor baru mengering dan tidak ada cukup uang untuk digunakan. Pada titik itu, skema terurai.
Apa Itu Skema Ponzi?
Pengambilan Kunci
- Mirip dengan skema piramida, skema Ponzi menghasilkan pengembalian bagi investor yang lebih tua dengan mengakuisisi investor baru, yang dijanjikan untung besar dengan sedikit atau tanpa risiko. Kedua pengaturan penipuan tersebut didasarkan pada penggunaan dana investor baru untuk membayar para pendukung sebelumnya. Perusahaan yang terlibat dalam skema Ponzi memfokuskan seluruh energi mereka untuk menarik klien baru untuk melakukan investasi.
Memahami Skema Ponzi
Skema Ponzi adalah penipuan investasi di mana klien dijanjikan untung besar tanpa risiko. Perusahaan yang terlibat dalam skema Ponzi memusatkan seluruh energinya untuk menarik klien baru untuk melakukan investasi.
Penghasilan baru ini digunakan untuk membayar investor asli pengembalian mereka, ditandai sebagai keuntungan dari transaksi yang sah. Skema Ponzi mengandalkan aliran investasi baru yang konstan untuk terus memberikan pengembalian kepada investor yang lebih tua. Ketika aliran ini habis, skema itu berantakan.
Asal-usul Skema Ponzi
Skema Ponzi dinamai setelah penipu bernama Charles Ponzi, yang mengatur yang pertama pada tahun 1919. Layanan pos, pada waktu itu, telah mengembangkan kupon balasan internasional yang memungkinkan pengirim mengirim pra-pembelian ongkos kirim dan memasukkannya dalam korespondensi mereka. Penerima akan membawa kupon ke kantor pos setempat dan menukarnya dengan prangko pos udara prioritas yang diperlukan untuk mengirim balasan.
Fluktuasi harga ongkos kirim yang konstan berarti perangko lebih mahal di satu negara daripada yang lain. Ponzi menyewa agen untuk membeli kupon balasan internasional murah di negara lain dan mengirimkannya kepadanya. Dia kemudian akan menukar kupon itu dengan prangko yang lebih mahal daripada kupon yang awalnya dibeli. Perangko itu kemudian dijual dengan untung.
Skema Ponzi mengandalkan aliran investasi baru yang konstan untuk terus memberikan pengembalian kepada investor yang lebih tua.
Jenis pertukaran ini dikenal sebagai arbitrase, yang bukan merupakan praktik ilegal. Tapi Ponzi menjadi serakah dan memperluas usahanya.
Di bawah judul perusahaannya, Perusahaan Bursa Efek, ia menjanjikan pengembalian 50% dalam 45 hari atau 100% dalam 90 hari. Karena kesuksesannya dalam skema prangko, investor segera tertarik. Alih-alih benar-benar menginvestasikan uangnya, Ponzi hanya mendistribusikannya dan memberi tahu para investor bahwa mereka mendapat untung. Skema ini berlangsung hingga Agustus 1920, ketika The Boston Post mulai menyelidiki Perusahaan Bursa Efek. Sebagai hasil penyelidikan surat kabar itu, Ponzi ditangkap oleh otoritas federal pada 12 Agustus 1920, dan didakwa dengan sejumlah tuduhan penipuan surat.
Skema Merah Ponzi
Konsep skema Ponzi tidak berakhir pada 1920. Ketika teknologi berubah, begitu pula skema Ponzi. Pada tahun 2008, Bernard Madoff dihukum karena menjalankan skema Ponzi yang memalsukan laporan perdagangan untuk menunjukkan bahwa klien mendapat untung dari investasi yang tidak ada.
Terlepas dari teknologi yang digunakan dalam skema Ponzi, sebagian besar memiliki karakteristik serupa:
- Sebuah janji yang dijamin akan pengembalian tinggi dengan risiko kecil. Aliran pengembalian yang konsisten terlepas dari kondisi pasar. Investasi yang belum terdaftar pada Komisi Investasi dan Sekuritas (SEC). Strategi investasi yang dirahasiakan atau dijelaskan sebagai terlalu rumit untuk dijelaskan. investClients menghadapi kesulitan mengeluarkan uang mereka
