Fidelity Investments meluncurkan lini baru reksa dana rasio nol-biaya untuk investor individu. Dikenal sebagai Fidelity ZERO Index Funds, perusahaan mengklaim ini adalah dana indeks mandiri tanpa rasio biaya pertama untuk setiap investor di pasar, menurut siaran pers perusahaan.
Perusahaan $ 7 triliun, yang merupakan salah satu penyedia terbesar reksa dana indeks. Presiden Fidelity untuk bisnis investasi pribadi, Kathleen Murphy, menggambarkan langkah itu sebagai "menulis ulang aturan investasi untuk memberikan nilai yang tak tertandingi dan opsi investasi langsung yang dibutuhkan dan pantas diterima individu, " per pengumuman.
Pilih dana Fidelity akan membutuhkan nol minimum agar klien dapat membuka rekening, nol dalam biaya akun dan tidak ada biaya untuk pergerakan uang domestik. Untuk reksa dana ritel dan penasihat Fidelity dan rencana 529, juga akan ada minimum investasi minimum. Akhirnya, perusahaan menunjukkan bahwa itu secara signifikan mengurangi dan menyederhanakan harga untuk reksa dana indeks Fidelity yang ada.
Reksadana mandiri yang diindeks pertama dengan rasio nol biaya yang dipasarkan untuk investor individu adalah Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) dan Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Dana tersedia pada 3 Agustus 2018.
"Manfaat Investor dari Segala Usia"
Langkah Fidelity mungkin merupakan upaya untuk mengadili basis investor milenial, yang sejauh ini enggan untuk mengambil bagian dalam investasi arus utama pada tingkat yang sama dengan generasi yang lebih tua. Murphy menjelaskan bahwa perusahaan "memetakan arah baru dalam investasi indeks yang menguntungkan investor dari segala usia - dari generasi milenium hingga baby boomer - dan pada semua tingkat kemakmuran dan tahap kehidupan mereka." Dia melanjutkan dengan mengatakan bahwa "Fokus tanpa henti Fidelity pada peningkatan nilai yang kami berikan kepada investor, dikombinasikan dengan platform kami yang memenangkan penghargaan dan layanan perencanaan dan konsultasi keuangan berbasis luas, menunjukkan keuntungan yang jelas dari berinvestasi dengan Fidelity." (Untuk lebih lanjut, lihat: Generasi Millenial Tidak Berinvestasi, tetapi Mereka Harus Berinvestasi .)
Perpindahan Fidelity ke nol minimum pada rekening, biaya dan biaya pergerakan uang juga bertujuan untuk menarik investor yang mungkin takut dengan peraturan dan sistem yang rumit. Investor yang memegang akun ini tidak lagi dikenai biaya untuk kabel bank domestik, pembayaran stop, pemeliharaan saldo rendah dan cek yang dikembalikan. Perubahan kebijakan ini mulai berlaku pada 1 Agustus 2018.
Fidelity menyarankan bahwa itu akan "memberikan investor kelas saham dengan harga terendah yang tersedia, memastikan setiap investor, terlepas dari berapa banyak mereka berinvestasi, akan mendapat manfaat dari biaya serendah mungkin." Secara keseluruhan, rata-rata biaya tahunan tertimbang aset di seluruh jajaran saham dan indeks dana obligasi perusahaan akan turun sebesar 35% sebagai akibat dari perubahan kebijakan. (Untuk bacaan tambahan, lihat: Biaya dan Pengeluaran Dana .)
