Apa itu Privilege Exchange?
Hak istimewa pertukaran adalah kesempatan yang diberikan kepada pemegang saham reksa dana untuk menukar investasi mereka dalam dana untuk yang lain dalam keluarga dana yang sama. Hak istimewa ini dapat digunakan untuk sejumlah strategi pasar.
Memahami Hak Istimewa Exchange
Hak istimewa pertukaran dapat dimanfaatkan oleh semua jenis investor dan sangat berguna bagi investor do-it-yourself. Pertukaran hak istimewa memungkinkan seorang investor untuk menukar kepemilikan dari satu reksa dana ke reksa dana lainnya dalam keluarga reksa dana. Beberapa investor dapat memilih untuk menggunakan hak istimewa ini dalam strategi investasi keseluruhan mereka, yang dapat lebih mudah digunakan ketika membuat keluarga rekening dana.
Keluarga Dana
Menyiapkan akun dengan perusahaan reksa dana terbuka dapat menjadi cara yang bagus untuk membangun portofolio reksa dana yang terdiversifikasi dengan biaya rendah. Semua reksa dana terbuka ditransaksikan melalui perusahaan dana daripada di bursa. Oleh karena itu, perusahaan reksa dana memungkinkan investor untuk mengatur dana individu dan membeli dan menjual reksa dana secara langsung dengan perusahaan dana tersebut. Biaya penjualan biasanya dibebaskan saat menggunakan pendekatan ini. Akun dana keluarga dapat memungkinkan investor untuk mengambil keuntungan penuh dari semua yang keluarga dana tawarkan. Hak istimewa pertukaran juga diizinkan di luar rekening keluarga dana, meskipun mereka mungkin lebih sulit untuk digunakan.
Ekspektasi Operasional
Biaya pertukaran pada pertukaran dana keluarga biasanya sangat rendah, dan banyak perusahaan dana tidak akan membebankan biaya pertukaran sama sekali. Dalam beberapa kasus, mungkin ada batasan berapa kali investor dapat menukar dana dalam setahun. Saat bertukar dana, investor dapat berpindah dari satu kelas saham dalam dana ke kelas saham lain dalam dana yang sama. Mereka juga dapat menukar dari satu dana ke dana lain dalam keluarga dana. Dengan melakukan itu mereka menukar total saham mereka dengan jumlah saham yang sama di dana lain. Investor harus menyadari bahwa ini dapat mengakibatkan beban pajak jika capital gain terjadi.
Prosedur operasional untuk pertukaran dana bervariasi oleh perusahaan dana yang mengelola mereka. Investor mungkin perlu berbicara dengan perwakilan dana secara langsung untuk memulai pertukaran dana.
Strategi Pertukaran Privilege
Pertukaran hak istimewa dapat membantu investor dalam banyak hal. Untuk satu, investor dapat menggunakan hak pertukaran untuk strategi rotasi yang mengikuti kondisi pasar. Dalam strategi rotasi, seorang investor dapat berputar masuk dan keluar dari dana yang berbeda untuk mempertahankan modal dan mengambil keuntungan dari perubahan pasar yang menawarkan peluang apresiasi modal potensial. Cara kedua pertukaran hak istimewa dapat bermanfaat adalah bagi investor yang mendekati pensiun. Pertukaran hak istimewa memungkinkan investor untuk menukar dana berisiko tinggi dan menjadi dana yang lebih konservatif ketika masa pensiun semakin dekat. Strategi-strategi ini sering digunakan oleh investor do-it-yourself dan dapat mengurangi beberapa biaya yang terlibat dengan saran layanan lengkap.
