Penyingkapan
75% akun CFD ritel kehilangan uang.
Didirikan pada 2007 dan berpusat di Siprus, fokus eToro yang sempit pada perdagangan sosial dan fotokopi telah menopang pertumbuhan pesat yang kini menawarkan lebih dari 10.000.000 klien di seluruh dunia. Platform ini juga menawarkan layanan ini di ruang cryptocurrency.
Fitur utama dari platform eksklusif yang unik ini adalah kemudahan di mana klien individu dapat menerapkan perdagangan salinan. Platform eToro menampilkan banyak pedagang yang ingin disalin dan yang mengikuti aturan pengendalian risiko. Aksesibilitas ini kemudian memungkinkan pemegang akun ritel untuk meniru perdagangan dan strategi perdagangan klien yang paling sukses, secara otomatis dan real-time. Sementara broker lain memiliki kemampuan yang serupa, tidak ada yang mengintegrasikannya dengan komunikasi media sosial sebaik yang dimiliki eToro. Copy-trading dengan sendirinya bukan jaminan untuk keuntungan atau kerugian.
Meskipun broker menunjukkan kelemahannya dibandingkan dengan beberapa broker forex lainnya, platformnya dirancang dengan baik untuk mereka yang memiliki pemahaman dasar tentang forex dan perdagangan cryptocurrency. Platform ini lebih tinggi daripada biaya perdagangan rata-rata untuk perdagangan valas dan portal layanan pelanggan hanya online menciptakan lingkungan di mana pelanggan menyukai platform apa adanya atau bergerak. Klien menggunakan sistem tiket dan obrolan untuk memperbaiki masalah perdagangan, membuat pertanyaan akun, dan menyelesaikan masalah lainnya. Bantuan yang memadai dan database FAQ mendukung upaya-upaya tersebut. Namun, ketika pedagang membutuhkan sesekali pegangan atau kontak waktu nyata untuk memilah perdagangan, platform eToro tidak menyediakan opsi ini. Ini mungkin merupakan faktor besar yang memicu keluhan pelanggan.
Membuka rekening hanya membutuhkan $ 200 ($ 50 untuk AS dan Australia), tetapi biaya penarikan lebih tinggi dari rata-rata, $ 25 ditambah biaya perbankan.
Sementara biaya penarikan mungkin mengganggu, kurangnya teknologi penghubung mungkin menjadi masalah yang jauh lebih besar bagi pedagang yang lebih maju. eToro tidak menyediakan layanan bagi pelanggan untuk menghubungkan perangkat lunak atau algoritma pihak ketiga (seperti MetaTrader 4 Expert Advisors) ke dalam umpan data karena mereka tidak menawarkan antarmuka API atau hosting VPS. Dikombinasikan dengan spread yang luas dan katalog produk yang relatif kecil, kurangnya kustomisasi ini dapat mengirim klien dengan keterampilan lebih tinggi ke broker lain.
Pro
-
Platform sosial / copy-trading
-
Pembuatan grafik yang kuat
-
Katalog cryptocurrency yang mengesankan
Cons
-
Tidak ada versi mandiri
-
Kustomisasi kecil
-
Tidak ada berita streaming
Kepercayaan
4.3Broker disahkan melalui Komisi Sekuritas & Bursa Siprus (CySEC) dan mematuhi aturan Otoritas Sekuritas dan Pasar (ESMA) Eropa, tetapi domisili Siprus bisa menjadi masalah yang memprihatinkan bagi beberapa pedagang yang mengingat krisis keuangan republik pada 2012. eToro juga dilisensikan oleh Financial Conduct Authority (FCA) Inggris, yang membutuhkan pengungkapan risiko yang lebih menyeluruh. Hasil cetak yang baik mengakui broker dapat menyimpan dana klien di bank di luar wilayah ekonomi Eropa, meningkatkan risiko jika bank default, tetapi mereka memberikan perlindungan default broker EU dan UK hingga € 20.000 atau £ 50.000.
Mereka tidak menawarkan perlindungan stop-loss yang dijamin atau perlindungan tambahan melalui perusahaan asuransi swasta sementara antarmuka entri order yang tidak memadai tidak memiliki fitur manajemen risiko selain stop dan trailing stops. Stop loss untuk cryptocurrency tidak boleh lebih rendah dari 25% paparan, lebih lanjut membatasi kustomisasi sambil meningkatkan risiko investor. Aturan ESMA yang mulai berlaku pada Agustus 2018 menentukan perlindungan saldo negatif sehingga klien tidak dapat kehilangan lebih dari 100% dari nilai akun mereka.
Fitur keamanan meliputi otentikasi dua tingkat berbasis telepon dan enkripsi SSL standar. Dokumentasi yang luas tentang eksekusi terbaik dan kebijakan konflik kepentingan membangun kepercayaan, tetapi broker bertindak sebagai pembuat pasar dan rekanan dalam semua perdagangan. Pengungkapan biaya bersifat luas dan mudah dibaca, meningkatkan transparansi, tetapi uraian pemasaran yang menyatakan bahwa dana klien hanya disimpan di lembaga tingkat-satu tampaknya cacat, karena pengungkapan yang tercetak dengan baik.
Pengalaman Desktop
2.6Platform perdagangan sosial eToro berbasis web dan diarahkan untuk kemudahan penggunaan di atas kompleksitas. Klien yang kurang berpengalaman, serta pedagang yang lebih berpengalaman, dapat menghargai kesederhanaan, meskipun platform tidak memiliki versi mandiri. Secara mengejutkan, charting memiliki fitur lengkap, dengan 66 indikator dan banyak alat menggambar. Platform charting tidak menampilkan fungsi backtest, meskipun platform tersebut memiliki data kinerja dari CopyTraders dan CopyPortfolios. Tautan Berita mengecewakan, membuka ke forum sosial, dengan posting klien tetapi tidak banyak menghalangi berita saat ini atau streaming. Daftar tontonan dapat disesuaikan dan disimpan sementara entri pesanan tidak memiliki kapasitas manajemen risiko. Pialang tidak menawarkan MetaTrader atau alternatif pihak ketiga lainnya.
Setiap entri daftar tontonan menunjukkan persentase pembelian dan penjualan klien secara waktu nyata, memungkinkan analisis sentimen cepat. CopyPortfolios bergabung dengan program CopyTrader pada tahun 2017 dan kedua venue dapat diotomatiskan ke mirror positioning secara real-time.
Pengalaman Bergerak
4.2Versi mobile eToro untuk iOS dan Android memungkinkan sinkronisasi yang mudah antar platform, dengan menu yang tertata dengan baik tetapi lebih sedikit fitur pembuatan grafik dan kustomisasi terbatas. Menu indikator telah menyusut menjadi lima tipe dasar sementara sistem entri pesanan identik dengan versi web. Daftar pantauan tidak menyertakan data pemosisian klien, tidak seperti versi web, menandai kelalaian aneh yang diberikan fokus bisnis eToro. Pengguna dapat mengatur peringatan harga khusus sambil juga menerima pemberitahuan push tentang peristiwa pasar dan masalah akun.
Alat Penelitian dan Wawasan
2.5Penelitian tidak bertulang dan tidak teratur, diakses melalui blog yang memuat banyak artikel umum, dan tidak semuanya tepat waktu. Tombol Penelitian di aplikasi seluler menghasilkan pesan yang menunjukkan bahwa riset analis hanya tersedia di akun yang didanai. Beberapa topik blog seperti cryptocurrency dicakup lebih detail daripada forex atau analisis pasar, menyoroti 2017 crypto-mania lebih dari peristiwa terkini, sementara beberapa artikel membahas analisis fundamental atau teknis spesifik instrumen.
pendidikan
3Entah kenapa, tautan Trading Academy telah ditempatkan di footer daripada di menu atas. Tautan Live Webinar, juga di bagian bawah, menghasilkan halaman tanpa program atau arsip. Portal pendidikan mengecewakan, dengan hanya 11 program dasar dalam presentasi tipe PowerPoint. Kursus "Analisis Teknis Lanjut" membuka daftar pola kandil sederhana, dengan sebutan "bullish" dan "bearish". Tidak ada materi pendidikan tertulis yang ditemukan di situs, selain deskripsi platform dan instrumen dalam FAQ dan basis data bantuan. eToro mengelola perpustakaan video YouTube, tetapi bagian tutorial hanya berisi presentasi "bagaimana-ke" platform.
Fitur spesial
2.5eToro secara sempit berfokus pada kekuatannya, yaitu perdagangan sosial dan salin, data sentimen sosial dalam platform, serta klien otomatis dan perdagangan salin portofolio. Mereka memberikan perlindungan keseimbangan negatif kepada klien profesional sebagai insentif sukarela karena tidak diperlukan berdasarkan aturan ESMA. Kurangnya program diskon volume membuat platform menjadi lebih murah, meskipun perusahaan menawarkan program eToro Club yang menyediakan beberapa diskon dan layanan tambahan berdasarkan ukuran akun. Perbandingan head-to-head antara broker forex paling populer dan eToro dapat memberikan perbandingan yang tidak menguntungkan jika Anda tidak mempertimbangkan kekuatan utama platform ini.
Meski begitu, ada beberapa hal yang bisa ditingkatkan platform. Manajemen pesanan dan perlindungan stop-loss yang dijamin akan sangat membantu mengurangi risiko kerugian besar, terutama dengan cakupan cryptocurrency yang memiliki fungsi stop-loss terbatas.
Kelemahan ini juga dapat diatasi dengan antarmuka API atau hosting VPS pada alternatif platform, tetapi opsi ini tidak tersedia. Oleh karena itu, platform ini kuat bagi mereka yang ingin bergantung terutama pada membonceng portofolio klien tingkat lanjut (dalam program CopyTrader) atau pada algoritma kepemilikan (robo-advisor dalam program CopyPortfolios).
Pada 7 Maret 2019, eToro telah meluncurkan dompet blockchain mereka untuk Android dan iOS, yang sekarang akan tersedia di 31 negara bagian AS. Platform ini menawarkan hingga 15 cryptocurrency berbeda di AS dan 16 di negara lain. Cryptocurrency tersedia mulai dari Bitcoin (BTC) hingga Stellar Lumens (XLM). Fitur baru ini memperluas penawaran mereka ke pedagang AS tetapi membuat fokus mereka pada crypto terbukti. Penting untuk dicatat bahwa di AS, eToro hanya memberi pelanggannya akses ke cryptocurrency. Mereka yang di luar AS memiliki kemampuan untuk berdagang valas, CFD, saham, dan mata uang digital.
Produk Investasi
3.5Katalog produk broker relatif kecil, dengan 47 pasangan mata uang dan 19 CFD komoditas / indeks. Ini juga mencakup 1.500+ saham serta 77 CFD cryptocurrency yang mengesankan. Semua instrumen dapat diperdagangkan pada sisi panjang atau pendek tetapi pengguna harus membaca cetakan halus karena setiap tempat dan jenis pesanan dikenakan biaya penyimpanan semalam dan akhir pekan yang berbeda. CopyPortfolio memperluas katalog produk karena algoritme dapat mengakses pasar yang tidak tersedia secara langsung sebagai CFD. Dan, meskipun broker mempertahankan program agresif untuk menghindari konflik kepentingan, mereka bertindak sebagai rekanan, menetapkan nilai penawaran dan permintaan yang mungkin tidak cocok dengan umpan pasar terkonsolidasi.
Komisi dan Biaya
2.7Minimum forex, komoditas dan spread indeks tinggi, dengan EUR / USD pada 3, 0 pips dan S&P 500 pada 75, 00 pips. Cetak halus juga mencatat bahwa spread dapat melebar secara signifikan ketika kondisi pasar berubah. Biaya penyimpanan semalam dan akhir pekan juga di atas rata-rata dan dapat sangat mengurangi keuntungan. Perusahaan menawarkan spread kompetitif per sisi untuk saham, dan baru-baru ini memperkenalkan perdagangan saham bebas komisi, tetapi pada hari kerja semalam memegang biaya 24 sen per $ 1.000 dari eksposur lama leverage. Biaya ini berlipat tiga selama akhir pekan tetapi tidak ada biaya semalam yang dibebankan untuk paparan jangka panjang non-leverage.
Pialang mengenakan biaya $ 25 sebagai tambahan kemungkinan biaya bank atau kartu kredit untuk penarikan, salah satu yang tertinggi di antara pialang Eropa. Tidak ada penarikan yang lebih kecil dari $ 50 diizinkan. Penarikan dan biaya lainnya diungkapkan sepenuhnya pada halaman biaya yang mudah dibaca yang mengandung beberapa kelalaian. Biaya tidak aktif akan mencerna sisa saldo akun dengan cepat, membebankan $ 10 per bulan setelah 12 bulan tanpa aktivitas perdagangan. Perusahaan menawarkan program eToro Club yang memberikan diskon dan layanan tambahan berdasarkan ukuran akun.
Dukungan Pelanggan
3.2Halaman kontak mengacu pada dukungan 24/5 tetapi tidak ada nomor telepon yang terdaftar — kecuali untuk cabang Australia. Tautan Pusat Bantuan mengarah ke FAQ dan basis data bantuan serta gerbang masuk untuk sistem tiket berteknologi rendah, sejenis dukungan yang ditinggalkan oleh sebagian besar bisnis dalam dekade terakhir. Tautan nomor telepon pada halaman itu mengarah kembali ke halaman kontak, mengundang frustrasi klien. Ada obrolan online langsung untuk klien yang ada. Tautan layanan pelanggan berbasis platform mengarah kembali ke menu tiket dan basis data. eToro mengelola akun Twitter dan Facebook yang aktif, yang digunakan terutama untuk entri pemasaran dan analisis.
Apa yang perlu Anda ketahui
eToro menawarkan kesesuaian yang baik untuk pedagang yang kurang terampil dengan waktu terbatas yang ingin mendukung kinerja robot penasihat atau klien broker yang paling sukses. Ini bisa menjadi perusahaan yang berisiko karena beberapa strategi bekerja di semua kondisi pasar. Di sisi lain, pedagang dan profesional yang lebih maju yang ingin mengalokasikan sumber daya untuk strategi berbasis salinan alternatif lebih mungkin untuk memahami risiko dan mengambil tindakan defensif bila diperlukan. Pelanggan ritel dan profesional yang mencari layanan broker yang lebih luas, layanan pelanggan yang cepat, dan biaya kompetitif mungkin harus mencari di tempat lain.
Bandingkan eToro
Mereka yang mencari katalog cryptocurrency yang mengesankan dapat menemukan apa yang mereka butuhkan dengan eToro. Lihat bagaimana mereka membandingkan dengan broker online lain yang kami ulas.
Metodologi
Investopedia berdedikasi untuk memberikan para investor ulasan yang tidak bias, komprehensif dan peringkat dari pialang online. Ulasan kami adalah hasil dari enam bulan mengevaluasi semua aspek platform broker online, termasuk pengalaman pengguna, kualitas eksekusi perdagangan, produk yang tersedia di platform mereka, biaya dan biaya, keamanan, pengalaman seluler, dan layanan pelanggan. Kami menetapkan skala peringkat berdasarkan kriteria kami, mengumpulkan lebih dari 3.000 poin data yang kami timbang ke dalam sistem penilaian bintang kami.
Selain itu, setiap broker yang kami survei harus mengisi survei 320 poin tentang semua aspek platform mereka yang kami gunakan dalam pengujian kami. Banyak pialang online yang kami evaluasi menyediakan demonstrasi langsung untuk mereka di kantor kami.
Tim pakar industri kami, yang dipimpin oleh Theresa W. Carey, melakukan tinjauan kami dan mengembangkan metodologi industri terbaik ini untuk menentukan peringkat platform investasi online untuk pengguna di semua tingkatan. Klik di sini untuk membaca metodologi lengkap kami.
