Esg, sri, dan investasi dampak: apa bedanya?

ESG, SRI, dan Investasi Dampak: Apa Perbedaannya?

Nilai investasi tidak lagi hanya tentang pengembalian. Semakin banyak investor juga meminta uang mereka untuk membuat dampak positif pada masyarakat dan dunia pada umumnya.

Bahkan, investasi yang bertanggung jawab secara sosial dan salah satu himpunan bagiannya, dampak investasi, menyumbang lebih dari $ 1 dari setiap $ 4 di bawah manajemen profesional di AS, menurut survei tahun 2018 oleh Forum AS untuk Investasi Berkelanjutan dan Bertanggung Jawab. Ini berjumlah lebih dari $ 12 triliun dalam aset yang dikelola setiap tahun.

Menemani permintaan yang berkembang adalah proliferasi dana dan strategi yang mengintegrasikan pertimbangan etis ke dalam proses investasi. Lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG), investasi yang bertanggung jawab secara sosial (SRI), dan dampak investasi adalah istilah industri yang sering digunakan secara bergantian oleh klien dan profesional, dengan asumsi bahwa mereka semua cocok dalam makna dan pendekatan. Namun, ada perbedaan yang berbeda yang akan mempengaruhi bagaimana portofolio klien harus disusun dan investasi mana yang cocok untuk memenuhi tujuan dampak sosial.

Pengambilan Kunci

• Semakin banyak investor ingin melihat uang mereka mengarah ke saham atau dana yang menguntungkan dan mencerminkan nilai-nilai sosial mereka. Tiga gaya investasi memenuhi ini: Lingkungan, sosial dan pemerintahan (ESG), investasi yang bertanggung jawab secara sosial (SRI) dan dampaknya investasi. ESG melihat praktik-praktik lingkungan, sosial dan tata kelola perusahaan, di samping langkah-langkah keuangan yang lebih tradisional. Investasi yang bertanggung jawab secara sosial melibatkan secara aktif menghilangkan atau memilih investasi berdasarkan pedoman etika tertentu. Dampak investasi terlihat untuk membantu bisnis atau organisasi menyelesaikan proyek atau mengembangkan memprogram atau melakukan sesuatu yang positif untuk bermanfaat bagi masyarakat.

ESG

ESG mengacu pada praktik lingkungan, sosial, dan tata kelola dari suatu investasi yang mungkin berdampak material pada kinerja investasi itu. Integrasi faktor ESG digunakan untuk meningkatkan analisis keuangan tradisional dengan mengidentifikasi potensi risiko dan peluang di luar penilaian teknis. Meskipun ada lapisan kesadaran sosial, tujuan utama penilaian ESG tetap kinerja keuangan.

Tabel di bawah ini mencantumkan faktor-faktor LST umum yang dipertimbangkan. Investasi dengan skor ESG yang baik memiliki potensi untuk mendorong pengembalian, sedangkan mereka yang memiliki skor ESG yang buruk dapat menghambat pengembalian.

Lingkungan	Sosial	Pemerintahan
Konsumsi energi	Hak asasi Manusia	Kualitas manajemen
Polusi	Anak dan kerja paksa	Dewan independensi
Perubahan iklim	Pertunangan Komunitas	Konflik kepentingan
Produksi limbah	Kesehatan dan keselamatan	Kompensasi eksekutif
Pelestarian sumber daya alam	Hubungan pemangku kepentingan	Transparansi & pengungkapan
Kesejahteraan hewan	Hubungan karyawan	Hak pemegang saham