Ini mungkin mengejutkan bagi banyak orang, tetapi tidak semua orang perlu mengajukan pengembalian pajak federal. IRS memiliki tingkat ambang batas untuk persyaratan SPT seperti halnya kurung pajak. Apakah Anda perlu mengajukan atau tidak terutama didasarkan pada tingkat penghasilan kotor dan status Anda untuk tahun pajak. Namun, perlu diingat bahwa bahkan jika Anda tidak diharuskan mengajukan karena penghasilan kotor Anda, Anda mungkin masih memenuhi syarat untuk pengembalian uang.
Persyaratan Pengarsipan Federal
Status dan pendapatan kotor akan menjadi faktor utama untuk menentukan apakah Anda diharuskan untuk membayar pajak federal atau tidak. IRS memiliki persyaratan berikut untuk 2018.
Persyaratan Pengajuan Pajak.
Catatan dan pembaruan untuk tahun-tahun mendatang dapat ditemukan di Publikasi 17 dan Publikasi 501 dari IRS.
Penting untuk dicatat bahwa usia 65 adalah kunci untuk manula. Juga, setiap individu yang menikah yang mengajukan secara terpisah yang menghasilkan lebih dari $ 5 harus mengajukan pengembalian. Secara keseluruhan tidak ada usia minimum yang ditetapkan untuk pengarsipan pajak sehingga pengembalian pajak semua terutama tentang pendapatan dan status pajak.
Mungkin ada beberapa pertimbangan khusus untuk tanggungan di bawah usia 19 atau tanggungan yang merupakan siswa penuh waktu di bawah usia 24 tahun. IRS memberikan rincian berikut untuk tanggungan, juga dari Publikasi 17 dan 501:
Tanggungan.
Rincian tambahan tentang tanggungan juga dapat ditemukan di Publikasi 929.
Persyaratan Pengarsipan Negara
Mayoritas negara bagian AS juga mengambil pajak dari pendapatan sehingga penting untuk mengetahui persyaratan pajak negara bagian Anda juga. Sebagian besar negara bagian mengharuskan Anda mengajukan SPT jika Anda mengajukan SPT. Persyaratan khusus untuk setiap negara dapat ditemukan di sini, melalui TurboTax. Jika Anda memperoleh penghasilan dari pekerjaan di negara bagian yang berbeda dari tempat tinggal utama Anda atau jika Anda tinggal di banyak negara bagian selama tahun pajak, Anda mungkin perlu mengajukan beberapa pengembalian negara.
Pengembalian uang
Banyak pelapor pajak yang berada di bawah ambang batas penghasilan mungkin dapat menerima pengembalian melalui pengarsipan pajak yang dapat membuat pengarsipan menguntungkan. Pengembalian tersedia untuk karyawan W-2 dan lainnya yang telah dipotong pajak dari gaji mereka selama tahun tersebut. Pemerintah juga menawarkan beberapa kredit pajak untuk individu berpenghasilan rendah yang dapat memberi Anda uang kembali pada waktu pajak.
Jika pajak telah dipotong dari gaji Anda sepanjang tahun dan penghasilan kotor Anda turun di bawah ambang pajak, Anda dapat memenuhi syarat untuk mendapatkan uang itu kembali. Seperti untuk semua pembayar pajak, mengetahui kredit yang Anda berhak juga dapat membantu Anda selama musim pajak.
Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh adalah kredit pajak paling populer bagi mereka yang berpenghasilan rendah. Anda harus berusia antara 25 dan 65 tahun untuk memenuhi syarat untuk itu. EITC akan bervariasi tergantung pada penghasilan Anda, status pajak, dan tanggungan dengan lebih banyak tanggungan yang memberi Anda kredit yang lebih tinggi. IRS merinci EITC dalam Publikasi 596. Untuk pelapor tunggal tanpa anak, kredit maksimum sekitar $ 500 dan naik menjadi sekitar $ 6.300 untuk tiga anak.
Beberapa kredit lain untuk dipertimbangkan bagi individu berpenghasilan rendah meliputi yang berikut:
- Kredit Pajak Anak, Kredit Saver (investasi pensiun), Kredit Pajak Perawatan Anak dan Tanggungan, Kredit Premium Undang-Undang Perawatan Terjangkau, Kredit Peluang Amerika (pendidikan tinggi); dan, Kredit Pembelajaran Seumur Hidup (pendidikan tinggi)
Hukuman untuk Non-Filer
Jika penghasilan Anda di atas ambang yang ditentukan, maka Anda diharapkan untuk mengajukan dan membayar pajak yang diperlukan kepada pemerintah. Jika Anda memiliki kewajiban pajak yang besar dan tidak mengajukan, IRS dapat menghubungi Anda. Secara umum, IRS akan memberikan pemberitahuan yang jelas tentang kewajiban Anda dan semua pajak yang belum dibayar akan dikenakan penalti.
Situs web eFile.com merinci beberapa hukuman yang dapat diharapkan untuk diajukan terlambat, termasuk:
- Denda 5% dari saldo Anda jatuh tempo per bulan untuk setiap bulan akhir; Denda keterlambatan pengajuan maksimum 25% dari pajak Anda yang belum dibayar; dan, Denda kegagalan ke file minimum 100% dari pajak Anda yang belum dibayar atau $ 205 (mana yang lebih kecil).
Pertimbangan Lainnya
Dalam beberapa kasus mungkin ada beberapa pertimbangan lain untuk pengajuan pajak tahunan. Berikut adalah beberapa skenario yang mungkin memerlukan pengajuan pajak, bahkan jika Anda di bawah ambang batas.
- Jika Anda adalah seorang wiraswasta dengan penghasilan lebih dari $ 400 dari wirausaha selama tahun itu, maka Anda perlu mengajukan pajak. Anda harus membayar pajak cukai atas aset dana pensiun. Anda harus membayar jaminan sosial dan pajak Medicare atas tip-tip yang tidak Anda laporkan kepada Anda. majikan.
Memahami Kewajiban Pajak Anda
Mengetahui batas ambang batas tahunan IRS adalah faktor utama dalam menentukan apakah Anda harus mengajukan pengembalian pajak setiap tahun atau tidak. Kebanyakan orang akan memiliki skenario pajak yang sama dari tahun ke tahun, yang dapat membantu dalam mengetahui dan memahami kewajiban pajak Anda. Namun, beberapa orang mungkin mengalami perubahan drastis dari tahun ke tahun, sebagai akibat dari penurunan pendapatan dari pekerjaan yang hilang, pernikahan, anak-anak baru, atau bahkan lompatan pendapatan ketika bergerak di luar ketergantungan atau pendidikan tinggi. IRS memberikan informasi terperinci setiap tahun untuk setiap skenario sehingga kuncinya adalah tetap mengikuti informasi tentang persyaratan relatif terhadap situasi pribadi Anda. Anda harus selalu menyimpan catatan pengembalian Anda hingga enam tahun.
