DEFINISI Konsentrasi dan Pencairan Uang Tunai (CCD)
Konsentrasi dan pencairan kas (CCD) adalah jenis pembayaran elektronik yang digunakan untuk mentransfer dana di antara lokasi terpencil dan yang disebut akun konsentrasi (yaitu pengumpulan). National House Automated Clearing House Association (NACHA) mengembangkan konsentrasi dan pengeluaran uang tunai untuk memungkinkan perusahaan melakukan transfer elektronik secara internal, serta pembayaran tagihan kepada pemasok eksternal. CCD mendukung transaksi yang cepat dan aman, yang dibersihkan oleh sistem Automated Clearing House (ACH) semalam. Entri CCD biasanya bernilai dolar tinggi, volume rendah, dan sensitif terhadap waktu.
BREAKING DOWN Konsentrasi dan Pencairan Uang Tunai (CCD)
Akun konsentrasi dan pencairan kas adalah alat, yang banyak digunakan untuk manajemen kas. Seperti namanya, CCD memisahkan aspek pengumpulan dana dan pencairan dana. Konsentrasi dan pengeluaran uang tunai adalah teknik, yang dapat membantu meningkatkan aliran uang tunai, mengurangi saldo berlebih, dan meningkatkan bunga yang diperoleh. Konsentrasi kas mengumpulkan semua dana yang tersedia ke dalam satu akun, sementara pengeluaran dikendalikan sehingga uang tunai dapat diinvestasikan sepenuhnya pada siang hari. Ini dapat membantu menilai persyaratan pendanaan lebih lanjut.
CCD dan Bentuk-bentuk Manajemen Uang Tunai Lainnya
Manajemen kas adalah proses perusahaan mengumpulkan dan mengelola uang tunai, serta menggunakannya untuk investasi jangka pendek. Ini adalah komponen kunci untuk memastikan stabilitas dan solvabilitas keuangan perusahaan dan dapat menjadi keterampilan penting bagi manajer bisnis kecil, khususnya, karena mereka biasanya kurang memiliki akses ke kredit yang terjangkau. Selain itu, biaya awal yang signifikan dan piutang yang sering tertinggal dapat menyulitkan untuk memenuhi pengeluaran yang tidak terduga dan menangani peristiwa yang terjadi secara rutin seperti distribusi penggajian.
Entri CCD adalah salah satu bentuk mengelola transaksi tunai yang sensitif terhadap waktu. Bentuk manajemen piutang (mengurangi pembayaran float) dapat mencakup mengklarifikasi persyaratan penagihan dengan pelanggan, menggunakan layanan penagihan otomatis untuk menghubungi pelanggan segera, menggunakan pemrosesan pembayaran elektronik melalui bank untuk tujuan pengumpulan, dan tetap di atas koleksi dengan laporan piutang yang menua. Solusi manajemen hutang seringkali berkisar pada pemrosesan pembayaran elektronik, setoran gaji langsung, dan pencairan terkendali untuk mengotomatiskan fungsi-fungsi ini.
Dengan perbankan online, peluang baru bagi bisnis kecil untuk mengakses teknologi manajemen kas skala besar lebih umum.
CCD dan CCD +
Memperluas entri CCD, transaksi CCD + sering disertai dengan catatan tambahan. Tambahan ini mengirimkan informasi, yang biasanya terdiri dari faktur. CCD + dirancang untuk memenuhi standar sistem Electronic Data Interchange (EDI). Banyak yang menggunakan sistem EDI untuk mengkomunikasikan transaksi bisnis dan keuangan di antara para pihak. Sistem EDI biasanya memerlukan transaksi langsung antara komputer, database, dan sistem pemesanan.
