Menjadi penasihat keuangan yang sukses adalah tantangan unik, dengan banyak bagian yang bergerak. Selain menyelesaikan kursus pendidikan yang diperlukan, banyak penasihat keuangan juga menjadi perencana keuangan bersertifikat (CFP) atau analis keuangan charter (CFA) untuk berdiri di atas kompetisi. Lagi pula, menurut Departemen Tenaga Kerja Amerika Serikat, ada 271.000 penasihat keuangan pada 2016, angka yang diproyeksikan akan tumbuh 15% pada tahun 2026. Dalam bidang yang begitu padat, membangun buku bisnis yang solid bisa jadi sulit. Kiat-kiat berikut dapat membantu penasihat keuangan baru membuat tanda mereka dan merebut pangsa pasar.
Kembangkan Pengaruh Anda
Penasihat keuangan baru harus menjangkau di luar lingkaran dalam mereka untuk menumbuhkan jaringan mereka dan meningkatkan basis rujukan mereka. Sementara ini dapat dicapai melalui pemasaran media sosial, mengembangkan hubungan pribadi cenderung menjadi solusi yang lebih efektif.
"Saran saya kepada penasihat keuangan yang baru mulai adalah untuk memanfaatkan pusat-pusat pengaruh seperti akuntan, pengacara, direktur SDM, meja bundar bisnis, serta menggunakan media sosial, " kata Donald Reichert, mitra di Capital Design Associates Group, LLC. Tapi sejak itu butuh waktu untuk memperkuat hubungan, Reichert menyoroti pentingnya berjejaring sejak dini dalam karier seseorang.
Melayani yang tidak terlayani
Sementara pensiunan dan mereka yang hampir pensiun adalah sumber bisnis yang jelas, penasihat keuangan juga harus mencari demografi yang kurang terlayani untuk menghidupkan klien.
“Sementara sebagian besar penasehat bekerja dengan orang-orang tua yang sudah pensiun dengan portofolio yang subur, saya fokus pada ruang profesional muda yang tidak terlayani, ” kata Matt Cosgriff, CFP, pendiri Lifewise Advisors, yang membantu penasehat menargetkan mereka yang membutuhkan.
Pengambilan Kunci
- Penasihat keuangan baru harus menjangkau di luar lingkaran dalam diri mereka untuk mengembangkan jaringan mereka dan menambah basis rujukan mereka. Penasihat dapat memenangkan klien baru dengan meningkatkan keterlibatan pribadi mereka dalam komunitas mereka. Alih-alih berfokus hanya pada pensiunan, penasihat juga harus melihat demografi yang kurang terlayani.
Terlibat dalam Komunitas
Salah satu cara terbaik penasihat dapat memenangkan klien baru adalah dengan meningkatkan keterlibatan pribadi dalam komunitas mereka. Sementara kampanye pemasaran tradisional membutuhkan biaya, keterlibatan masyarakat hanya membutuhkan waktu. Dan dengan menjadi sukarelawan dengan sebab-sebab yang dekat dan dekat dengan mereka, para penasihat dapat terhubung dengan individu-individu yang berpikiran sama, yang suatu hari nanti bisa menjadi klien bisnis.
Penasihat Keuangan: Kiat untuk Memenangkan Klien Baru
Yang Memberikan Sedikit Pengembalian
Untuk penasihat keuangan baru, mengolah klien adalah permainan angka yang dapat dimenangkan dengan metode penjangkauan berikut:
- Mengetuk pintuMenyediakan makanan gratis untuk mendorong kehadiran di presentasiMenyiapkan mangkuk ikan untuk mengumpulkan kartu nama di pameran dagang
Devin Carroll, pendiri Social Security Intelligence, menekankan bahwa tidak ada jalan pintas untuk menghasilkan klien, menjelaskan: "Selama sepuluh tahun pertama sebagai penasihat, saya berjuang dengan proses akuisisi klien. Panggilan dingin, ketukan pintu, seminar, dan berharap untuk rujukan adalah satu-satunya alat saya. Dan sementara metode ini berhasil, mereka sangat lambat."
Garis bawah
Mereka yang ingin mempekerjakan penasihat keuangan cenderung memilih profesional yang mereka percayai meskipun hubungan mereka berkembang secara alami. Dengan memasangkan keterlibatan masyarakat dengan jejaring yang kuat, para penasihat dapat membangun perusahaan yang akan tumbuh di tahun-tahun mendatang.
