Banyak investor berpengalaman dapat mengetahui perbedaan antara investor amatir dan profesional hanya dengan berbicara dengan mereka. Bahasa yang penting. Berikut ini adalah beberapa pernyataan investasi umum yang harus Anda hindari, serta beberapa alternatif bermanfaat yang tidak hanya akan membuat Anda terdengar lebih berpengetahuan dan bijaksana ketika membahas pasar tetapi juga akan membantu Anda berpikir lebih seperti investor profesional.
Pernyataan No. 1: Investasi saya di Perusahaan X adalah hal yang pasti
Kesalahpahaman : Jika suatu perusahaan sedang panas, Anda pasti akan melihat keuntungan besar dengan berinvestasi di dalamnya.
Penjelasan : Tidak ada investasi yang pasti. Perusahaan mana pun dapat menyembunyikan masalah serius dari investornya. Banyak perusahaan besar — seperti Enron pada 2001 dan WorldCom pada 2002 — tiba-tiba jatuh. Bahkan perusahaan yang paling sehat secara finansial dengan manajemen terbaik dapat dilanda bencana yang tidak terkendali atau perubahan besar di pasar, seperti pesaing baru atau perubahan teknologi.
Pengambilan Kunci
- Investor berpengalaman sering kali dapat membedakan antara investor profesional dan amatir hanya dengan berbicara dengan mereka. Tidak ada investasi yang pasti dan investor berpengalaman memahami hal ini. Kadang-kadang tawaran terbaik dibuat ketika stok naik. Biaya seperti komisi dan biaya dapat bertambah dan berkurang sebagai imbalan. Kadang-kadang investasi pasif, yang meminimalkan biaya, adalah pendekatan terbaik. Pembedaan adalah strategi yang bijaksana, karena investasi individu tersebar di berbagai aset seperti saham, obligasi, logam, dan energi.
Selain itu, jika Anda membeli saham saat sedang panas, itu mungkin sudah dinilai terlalu tinggi, yang membuatnya lebih sulit untuk mendapatkan pengembalian yang baik. Salah satu strategi untuk melindungi diri Anda dari bencana satu atau ke perusahaan adalah diversifikasi investasi Anda. Ini sangat penting jika Anda memilih untuk berinvestasi dalam saham individu daripada, atau sebagai tambahan, reksa dana yang sudah terdiversifikasi. Untuk lebih meningkatkan pengembalian Anda dan mengurangi risiko Anda ketika berinvestasi dalam saham individu, pelajari cara mengidentifikasi perusahaan yang mungkin tidak glamor, tetapi menawarkan nilai jangka panjang.
Seorang investor berpengalaman akan berkata : "Saya berani bertaruh bahwa investasi saya di Perusahaan X akan bagus, tetapi untuk amannya, saya hanya menginvestasikan 5% dari tabungan saya ke dalamnya."
Pernyataan No. 2: Saya tidak akan pernah membeli saham sekarang karena pasar sedang melakukan sangat buruk
Kesalahpahaman : Ini bukan ide yang baik untuk berinvestasi dalam sesuatu yang saat ini mengalami penurunan harga.
Penjelasan : Jika saham yang Anda beli masih memiliki fundamental yang stabil, harga yang lebih rendah mungkin hanya mencerminkan ketakutan investor jangka pendek . Dalam hal ini, lihat saham yang Anda minati seolah-olah sedang dijual. Manfaatkan harga yang lebih rendah untuk sementara dan beli.
Namun, lakukan uji tuntas Anda terlebih dahulu untuk mencari tahu mengapa harga saham turun. Pastikan itu hanya lesu pasar dan bukan masalah serius. Ingat bahwa pasar saham bersifat siklus dan hanya karena sebagian besar orang panik karena penjualan, bukan berarti Anda juga harus melakukannya.
Seorang investor yang berpengalaman akan mengatakan : "Saya mendapatkan penawaran hebat pada saham saat ini karena pasar merosot. Saya akan mencintai diri saya untuk ini dalam beberapa tahun ketika keadaan telah berbalik dan harga saham telah rebound."
Pernyataan No. 3: Saya baru saja menyewa seorang broker baru yang hebat, dan saya yakin akan mengalahkan pasar
Kesalahpahaman : Investasi yang dikelola secara aktif lebih baik daripada investasi yang dikelola secara pasif.
Penjelasan : Portofolio yang dikelola secara aktif cenderung berkinerja buruk di pasar karena beberapa alasan.
Inilah tiga yang penting:
1. Banyak perusahaan pialang diskon online memungut biaya minimal $ 5 per perdagangan dan itu adalah dengan Anda melakukan pekerjaan sendiri. Jika Anda menyewa broker atau penasihat untuk melakukan pekerjaan untuk Anda, biaya Anda bisa jauh lebih tinggi dan mungkin juga termasuk biaya penasihat. Biaya-biaya ini bertambah seiring berjalannya waktu, memakan pengembalian Anda.
2. Ada risiko bahwa broker Anda akan salah mengatur portofolio Anda. Broker dapat mengisi kantong mereka sendiri dengan terlibat dalam perdagangan berlebihan untuk meningkatkan komisi atau memilih investasi yang tidak sesuai dengan tujuan Anda hanya untuk menerima insentif atau bonus perusahaan.
Investor harus memperhatikan aturan fidusia yang diperkenalkan oleh Departemen Tenaga Kerja, yang mewajibkan penasihat untuk mengungkapkan komisi dan menghilangkan kemungkinan konflik kepentingan.
3. Peluangnya sangat kecil sehingga Anda dapat menemukan broker yang benar-benar dapat mengalahkan pasar secara konsisten. Dengan kata lain, Anda mungkin ingin melacak kinerja broker atau penasihat dari waktu ke waktu untuk menentukan apakah biaya dan biaya tambahan dibenarkan.
Atau, alih-alih mempekerjakan broker yang, karena cara bisnisnya terstruktur, dapat membuat keputusan yang tidak sesuai dengan kepentingan terbaik Anda, teruskan dan sewa perencana keuangan khusus biaya. Perencana ini tidak menghasilkan uang dari keputusan investasi Anda; mereka hanya menerima bayaran per jam untuk saran ahli mereka.
Seorang investor berpengalaman akan mengatakan : "Sekarang saya telah menyewa perencana keuangan fee-only, kekayaan bersih saya akan meningkat karena saya akan memiliki seorang profesional yang tidak bias membantu saya membuat keputusan investasi yang baik."
Pernyataan No. 4: Investasi saya terdiversifikasi dengan baik karena saya memiliki reksa dana yang melacak S&P 500
Kesalahpahaman : Berinvestasi dalam banyak saham membuat Anda terdiversifikasi dengan baik.
Penjelasan : Ini bukan awal yang buruk, karena memiliki saham 500 saham lebih baik daripada hanya memiliki sedikit. Namun, untuk memiliki portofolio yang benar-benar terdiversifikasi, Anda harus bercabang ke dalam kelas aset lain seperti obligasi, logam, energi, dana pasar uang, reksadana saham internasional, atau pertukaran dana yang diperdagangkan (ETF). Selain itu, karena saham berkapitalisasi besar mendominasi S&P 500, Anda dapat melakukan diversifikasi lebih jauh dan berpotensi meningkatkan pengembalian Anda secara keseluruhan dengan berinvestasi dalam dana indeks kapitalisasi kecil atau ETF.
Seorang investor yang berpengalaman akan mengatakan : " Saya telah mendiversifikasi komponen saham dari portofolio saya dengan membeli dana indeks yang melacak S&P 500, tetapi itu hanya satu komponen dari portofolio saya."
Pernyataan No. 5: Saya menghasilkan $ 1.000 di pasar saham hari ini
Kesalahpahaman : Anda menghasilkan uang ketika investasi Anda naik nilainya dan Anda kehilangan uang ketika mereka turun.
Penjelasan : Jika keuntungan Anda hanya di atas kertas, Anda belum mendapatkan uang. Tidak ada yang ditetapkan sampai Anda benar-benar menjual. Itulah alasan lain mengapa Anda tidak perlu terlalu khawatir tentang penurunan siklus di pasar saham karena, jika Anda menggantungkan investasi Anda, ada peluang yang sangat baik bahwa mereka meningkatkan nilainya. Jika Anda adalah investor jangka panjang, Anda akan memiliki banyak peluang bagus selama bertahun-tahun untuk menjual dengan untung.
Seorang investor berpengalaman akan mengatakan : "Nilai portofolio saya naik $ 1.000 hari ini. Saya kira itu adalah hari yang baik di pasar, tetapi itu tidak benar-benar mempengaruhi saya, karena saya tidak akan menjual dalam waktu dekat."
Garis bawah
Beberapa kesalahpahaman begitu tersebar luas sehingga bahkan teman-teman dan kenalan Anda yang paling cerdas pun cenderung merujuk setidaknya satu dari mereka dari waktu ke waktu. Orang-orang ini bahkan mungkin memberi tahu Anda bahwa Anda salah jika Anda mencoba memperbaikinya. Tentu saja, pada akhirnya, hal terpenting dalam investasi Anda bukanlah terlihat atau terdengar pintar, tetapi sebenarnya menjadi pintar. Hindari membuat kesalahan yang dijelaskan dalam lima kesalahan verbal ini dan Anda akan berada di jalan yang benar menuju hasil yang lebih tinggi.
