Sementara beli rendah dan jual tinggi adalah strategi yang menghasilkan akumulasi kekayaan besar, ini bukanlah cara para profesional menemukan kesuksesan mereka. Alih-alih, seorang investor yang cerdas secara strategis menyebarkan uang mereka untuk memungkinkannya bekerja lebih dari satu cara - mereka melakukan multi-tugas untuk uang mereka.
Investor ritel yang terbiasa bekerja dengan saham secara bersamaan dapat menggunakan uang mereka untuk bekerja dalam tiga cara:
- Aksi Harga - Stok mudah-mudahan akan naik nilainya. Dividen - Biaya yang dibayarkan perusahaan kepada Anda dalam pertukaran dengan menggunakan uang Anda. Pendapatan Panggilan - Uang yang dibayarkan investor ketika Anda menjual panggilan tertutup terhadap saham Anda.
Strategi Aksi Harga
Jika berinvestasi adalah permainan, cara Anda akan menang adalah dengan membeli saham dengan harga rendah dan menjualnya dengan harga lebih tinggi, di kemudian hari. Jika Anda memiliki rumah, Anda memahami konsep ini dengan cara yang sangat praktis.
Untuk mendapat untung dari investasi Anda, sering kali lebih baik menggunakan salah satu dari dua strategi untuk melakukan itu. Yang pertama disebut investasi nilai. Saham, seperti produk yang Anda beli setiap hari, mulai dijual dari waktu ke waktu dan menghargai investor yang menunggu harga jual itu. Ini membuatnya lebih mudah untuk menghasilkan keuntungan, karena saham yang undervalued (dijual) memiliki lebih banyak ruang untuk tumbuh.
Saham favorit Anda mungkin tidak berfungsi untuk strategi ini, karena harus membayar dividen, ia harus memiliki harga yang cukup murah sehingga Anda dapat membeli 100 saham, dan ia harus memperdagangkan banyak saham setiap hari; setidaknya 1 juta saham volume harian adalah yang terbaik. Ingatlah bahwa nilai perusahaan tidak berdasarkan pada harganya. Ada banyak saham berkualitas tinggi yang di bawah $ 30 per saham dan ada banyak saham berkualitas rendah yang diperdagangkan di atas $ 100. Saham antara $ 15 dan $ 30, dengan setidaknya hasil dividen 2%, adalah ideal. Akhirnya, Anda tidak ingin saham yang sangat fluktuatif. Jika ada perubahan harga liar, itu akan jauh lebih sulit untuk dikelola.
Di sinilah Anda menempatkan keterampilan penelitian saham dan evaluasi untuk bekerja. Setelah Anda menemukan saham Anda, dengan asumsi Anda ingin menghargai investasi, cari nama ini di tengah, atau di bagian bawah, dari rentang perdagangan selama 52 minggu terakhir. Jika tidak ada di sana sekarang, tunggulah untuk memberi Anda harga yang Anda inginkan, atau temukan perusahaan lain. Ada banyak kandidat yang layak untuk strategi ini.
Cara kedua adalah perdagangan momentum. Beberapa investor percaya bahwa waktu terbaik untuk membeli saham adalah ketika itu terus naik lebih tinggi, karena seperti yang kita pelajari di sekolah dasar, suatu objek yang bergerak cenderung tetap bergerak. Masalah dengan momentum trading adalah bahwa ia cenderung bekerja lebih baik untuk investor jangka pendek. Untuk strategi kami, kami ingin berpikir jangka panjang. Semakin banyak tahun Anda memegang saham, semakin baik potensi pengembalian Anda.
Investasikan untuk Dividen
Dalam dunia perdagangan saham berteknologi tinggi, berinvestasi untuk dividen mungkin dianggap membosankan, tetapi dividen dapat menjadi sumber pendapatan besar bagi investor jangka panjang.
Dividen memberi kita dua keuntungan yang membantu uang kita bekerja untuk kita dengan lebih dari satu cara. Pertama, ini memberi kita penghasilan yang stabil. Tentu, sebuah perusahaan dapat memilih untuk membayar atau tidak membayar dividen, seperti yang mereka inginkan, tetapi untuk perusahaan berkualitas tinggi, dengan rasio pembayaran yang rendah, ada kemungkinan lebih rendah dari dividen pada pemotongan pembayaran triwulanan. Kedua, ini menurunkan basis biaya Anda untuk stok yang Anda beli.
Mari kita asumsikan bahwa Anda melakukan riset dan memutuskan stok XYZ. Anda membeli 100 saham seharga $ 30 per saham, yang pada saat itu menghasilkan dividen tiga persen.
$ 3.000 x 3% = $ 90 setiap tahun.
Anda tidak hanya menghasilkan $ 90 setiap tahun, tetapi karena dividen dibayarkan ke dalam akun Anda sebagai uang tunai (sebagian besar waktu), setiap tahun Anda memiliki 100 saham, Anda dapat menerapkan pembayaran dividen itu dengan apa yang Anda bayarkan untuk saham tersebut. dan, dalam hal ini, kurangi 90 sen per saham. Setelah hanya lima tahun, saham Anda yang harganya $ 30 per saham, turun menjadi $ 25, 50 per saham. Banyak investor jangka panjang mengurangi harga yang mereka bayarkan untuk saham menjadi $ 0, hanya dari dividen.
Berinvestasi Setelah Zaman Keemasan
Gunakan Panggilan Tertutup
Panggilan tertutup sedikit lebih rumit. Jika Anda tidak merasa percaya diri dengan strategi ini, membeli saham dan mengumpulkan dividen karena semakin tinggi akan tetap menjadi keuntungan yang mengesankan.
Sebelum kita menjual panggilan tertutup, kita harus membuat dua keputusan penting:
- Berapa harga mogok? Berapa bulan ke depan kita ingin kontrak kita berakhir?
Harga Strike
Panggilan tertutup adalah strategi kontrak opsi yang memberi pemegang kontrak hak untuk membeli 100 saham Anda, jika berada pada atau di atas strike price. Agaknya, Anda tidak ingin saham Anda diambil dari Anda, meskipun Anda mungkin berubah pikiran di tahun-tahun berikutnya, jadi harga strike Anda harus cukup tinggi sehingga saham tidak naik di atas strike price, tetapi cukup rendah sehingga Anda bisa masih mengumpulkan premi sehat untuk risiko yang Anda ambil.
Keputusan ini sulit. Jika stok Anda dalam tren turun, Anda mungkin bisa menjual opsi dengan pemogokan yang tidak jauh lebih tinggi dari harga saham saat ini. Jika stok dalam tren naik - demi keamanan - pertimbangkan menunggu untuk menjual panggilan sampai Anda yakin pergerakan naik telah berjalan dengan sendirinya, dan stok akan segera pergi ke arah lain. Ingat, ketika nilai saham naik, nilai opsi Anda turun. Ini juga menambahkan manfaat panggilan tertutup yang bertindak sebagai lindung nilai.
Tanggal habis tempo
Semakin jauh ke masa depan Anda mengambil pilihan Anda, semakin banyak premi yang akan Anda bayar di muka, untuk menjual panggilan, tetapi itu juga lebih banyak waktu bahwa stok Anda harus tetap di bawah strike price, untuk menghindari "dipanggil" darimu. Untuk kontrak pertama Anda, pertimbangkan untuk pergi tiga bulan ke depan.
Panggilan tertutup akan menghasilkan uang untuk Anda segera setelah Anda menjualnya, karena premi yang dibayar pembeli disetor langsung ke akun Anda. Ini akan terus menghasilkan uang untuk Anda jika harga saham Anda jatuh. Ketika harga jatuh, begitu pula premiumnya. Anda dapat membeli kembali kontrak dari pembeli kapan saja, jadi jika premi jatuh, Anda dapat membelinya dengan harga kurang dari yang Anda jual. Itu sama dengan untung. Di sisi lain, jika saham naik di atas strike price, Anda dapat membeli kontrak lebih dari yang Anda jual dan mengalami kerugian, tetapi itu menyelamatkan Anda dari keharusan menyerahkan 100 saham Anda.
Salah satu cara terbaik untuk menggunakan panggilan tertutup adalah untuk pengumpulan premi di awal, dan meskipun Anda dapat membeli opsi kembali jika naik atau turun, simpan ini untuk keadaan yang parah. Juga, ingatlah bahwa uang yang Anda kumpulkan dengan menjual panggilan tertutup Anda juga dapat dikurangkan dari harga yang Anda bayarkan untuk saham.
Cara terbaik untuk mempelajari strategi investasi yang rumit, seperti panggilan tertutup, adalah dengan menggunakan platform virtual di mana Anda tidak perlu khawatir kehilangan uang nyata. Anda masih dapat membeli saham dan mengumpulkan dividen, tetapi menunggu untuk menjual panggilan tertutup sampai Anda merasa nyaman dengan cara kerjanya.
Garis bawah
Bagi kebanyakan investor, menempatkan uang dalam stok berkualitas tinggi untuk jangka waktu yang lama, sambil memanfaatkan pendapatan dividen, adalah cara terbaik untuk menghasilkan uang di pasar. Kemudian, setelah Anda memahami cara menggunakan panggilan tertutup, Anda dapat meningkatkan hasil secara signifikan. Meskipun sisi pendapatan tetap dari investasi tidak begitu menarik untuk ditonton, ini adalah yang paling tepat untuk investor ritel dan seperti yang kita lihat, jumlahnya dapat bertambah dengan cepat.
