Fidelity Investments adalah manajer reksadana terbesar keempat di negara itu dengan aset yang dikelola lebih dari $ 3 triliun, hingga 30 September 2019, informasi terbaru yang tersedia. Fidelity melayani 30 juta investor individu. Berikut ini tiga dana yang diperingkat 5 bintang oleh pelacak dana Morningstar. Semua informasi akurat pada 31 Desember 2019.
Pengambilan Kunci
- Fidelity Funds adalah salah satu keluarga dana terbesar di dunia, dengan lebih dari $ 7, 8 triliun total aset pelanggan dan lebih dari $ 3 triliun aset yang dikelola. Fidelity memiliki 504 reksa dana pada 2019, dan 31 di antaranya diberi peringkat 5 bintang oleh dana pelacak Morningstar. Di antara yang paling menonjol adalah dua dana dalam kategori seimbang, Fidelity Balanced dan Fidelity Capital & Income. Dana 5-bintang lainnya untuk dipertimbangkan oleh investor adalah Fidelity Mid Cap Enhanced Index, yang melacak indeks Russell Mid Cap.
Kesetiaan Seimbang
Dana Seimbang berinvestasi dalam campuran saham, obligasi dan uang tunai, itulah sebabnya mereka disebut dana "seimbang". Dana seimbang adalah pilihan yang baik bagi investor yang ingin memiliki jumlah dana yang lebih kecil, dan karenanya menyukai pendekatan "all in one" yang ditawarkan dana seimbang, atau yang menginginkan dana yang dapat mewakili basis yang dapat mereka bangun sisa portofolio mereka.
Fidelity Balanced jatuh di tengah dalam hal keberisikoan. Ini lebih berisiko daripada dana obligasi murni, tetapi tidak berisiko seperti dana saham murni. Itu dianggap sebagai dana alokasi moderat, yang berarti ia menawarkan alokasi aset berisiko menengah yang kira-kira dua pertiga saham dan sepertiga obligasi.
Sejak awal dana pada tahun 1986, ia telah melihat pengembalian rata-rata sekitar 9%, mirip dengan apa yang dilihat oleh dana saham. Rasio biaya untuk FBALX adalah 0, 53% dan pembelian awal minimum adalah $ 0, 00. Pengembalian 2019 adalah 21, 45%. Pengembalian tahunan 3-tahun adalah 11, 21% dan pengembalian 5-tahun adalah 7, 79%.
Modal & Pendapatan Fidelity
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) adalah dana seimbang lain yang lebih condong ke arah obligasi, dengan sekitar 20% dari portofolio diarahkan pada saham dan 80% ke arah alokasi aset obligasi. Dana ini memberikan campuran pertumbuhan dan pendapatan yang baik. Risiko pasar lebih tinggi daripada dana obligasi murni tetapi lebih rendah dari risiko dana saham murni. Pengembalian jangka panjang lebih tinggi dari kebanyakan dana obligasi.
Rasio biaya untuk FAGIX adalah 0, 69% dan pembelian awal minimum adalah $ 0, 00. Pengembalian 2019 adalah 16, 03%. Pengembalian tahunan 3 dan 5 tahun adalah 7, 46% dan 5, 83%.
$ 72 juta
Jumlah total dalam akun pelanggan yang dipegang oleh Fidelity, pada 2019.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index
Dana Fidelity 5-bintang lainnya yang disorot oleh Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) adalah pilihan yang baik bagi investor yang ingin mendapatkan saham mid-cap. FMEIX melacak indeks Russell Mid Cap, memberikan investor paparan sekitar 300 saham dengan kapitalisasi menengah. Mid-cap stock memiliki potensi untuk pertumbuhan yang lebih besar daripada saudara-saudara mereka yang memiliki kap saham besar tetapi juga rentan terhadap penurunan jangka pendek yang lebih besar. FMEIX lebih merupakan opsi agresif daripada dua dana seimbang yang disorot.
Rasio biaya untuk FMEIX adalah 0, 59% dan pembelian awal minimum adalah $ 0, 00. Pengembalian 2019 adalah 24, 78%. Pengembalian tahunan 3 dan 5 tahun adalah 9, 80% dan 7, 69%.
