Investor cerdas mana pun tahu bahwa Anda tidak dapat meletakkan semua telur Anda dalam satu keranjang. Meskipun mungkin tidak sepenuhnya mengurangi risiko, diversifikasi portofolio investasi Anda dapat membantu Anda mencapai tujuan investasi Anda dengan memaksimalkan pengembalian Anda. Ada banyak kendaraan investasi berbeda yang bisa Anda pilih termasuk saham, obligasi, reksadana, futures, dan mata uang. Ini dapat dirinci lebih jauh, mengelompokkan aset-aset yang berbagi karakteristik — saham berkapitalisasi besar, keuangan, obligasi pemerintah hanyalah beberapa contoh. Dan jangan lupa komoditas. Ini adalah barang-barang pokok yang dapat diubah menjadi barang dan jasa lainnya. Ada sejumlah investasi komoditas yang berbeda untuk pedagang baru dan berpengalaman. Tetapi sebelum Anda melakukan lompatan, berikut adalah beberapa hal penting yang perlu Anda ketahui tentang investasi komoditas, termasuk yang terbaik untuk dipertimbangkan.
Pengambilan Kunci
- Berinvestasi dalam komoditas dapat memberikan investor diversifikasi, lindung nilai terhadap inflasi, dan pengembalian positif. Investor dapat mengalami volatilitas ketika investasi mereka melacak komoditas tunggal atau satu sektor ekonomi. Pasokan, permintaan, dan geopolitik semuanya memengaruhi harga komoditas. Investor dapat berdagang berjangka berbasis komoditas, saham, ETF, atau reksa dana, atau mereka dapat memiliki komoditas fisik seperti emas batangan.
Apa Itu Investasi Komoditas?
Perdagangan komoditas berlangsung berabad-abad yang lalu, bahkan sebelum saham dan obligasi bertukar tangan. Itu adalah bisnis yang sangat penting, menghubungkan berbagai budaya dan orang. Dari rempah-rempah dan sutra di masa-masa awal hingga pertukaran di mana aset-aset ini sekarang diperdagangkan, komoditas masih merupakan sarana investasi yang populer.
Investor berharap masuk ke pasar komoditas, ada beberapa cara berbeda untuk melakukannya. Investor yang haus komoditas dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi langsung dalam komoditas fisik, atau secara tidak langsung dengan membeli saham di perusahaan komoditas, reksa dana, atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).
Manfaat
Salah satu manfaat terbesar berinvestasi di komoditas adalah fakta bahwa mereka cenderung melindungi investor terhadap dampak inflasi. Secara umum, permintaan komoditas cenderung tinggi selama periode inflasi tinggi, yang mendorong kenaikan harga. Ini juga merupakan taruhan yang bagus terhadap dolar AS, jadi ketika greenback menurun, harga komoditas naik.
Selain manfaat diversifikasi, ada potensi untuk memaksimalkan pengembalian dengan investasi komoditas. Meskipun harga komoditas tunduk pada fluktuasi di pasar — nilai tukar, suku bunga, ekonomi global — permintaan global tetap kuat. Ini memiliki dampak positif secara keseluruhan pada saham perusahaan yang berurusan dengan komoditas, yang dapat diterjemahkan menjadi pengembalian positif bagi investor.
Risiko
Satu hal yang perlu diingat adalah bahwa komoditas cenderung jauh lebih fluktuatif daripada investasi jenis lain — terutama dana yang melacak komoditas tunggal atau sektor ekonomi tertentu.
Investor yang berdagang berjangka harus ingat bahwa itu melibatkan spekulasi. Kontrak berjangka melibatkan pelacakan komoditas atau indeks yang mendasarinya. Ini bisa berdampak pada kinerja kontrak dan, dengan demikian, memberi investor perbedaan negatif (atau positif).
Perdagangan berjangka bisa sangat fluktuatif karena melibatkan spekulasi.
Minyak mentah
Seperti disebutkan di atas, ada banyak cara berbeda yang dapat dipilih investor untuk berinvestasi dalam komoditas. Jika Anda memiliki minyak mentah dalam pikiran, itu membantu untuk mengetahui apa yang membantu membentuk harga, dan bagaimana Anda dapat berinvestasi dalam komoditas ini.
Setelah produksi, minyak mentah disuling menjadi berbagai produk termasuk bensin yang kami gunakan untuk bahan bakar kendaraan kami. Tapi itu melampaui gas. Produk yang terbuat dari minyak bumi termasuk plastik, obat-obatan, linoleum, herpes zoster, tinta, kosmetik, serat sintetis, pelarut, pupuk, aspal dan ribuan lainnya.
Tetapi apa yang mempengaruhi harga? Minyak mentah umumnya bereaksi terhadap hukum penawaran dan permintaan. Semakin tinggi permintaan, semakin rendah penawaran. Ketika itu terjadi, harga cenderung naik. Ketika permintaan berkurang, persediaan cukup konsisten, menyebabkan penurunan harga. Misalnya, ketika gas dalam permintaan tinggi — katakanlah, selama musim mengemudi musim panas — harga pompa naik, yang berarti harga minyak mentah lebih tinggi. Demikian pula, permintaan dari negara-negara berkembang seperti Cina dan India - yang ekonominya masih tumbuh - juga mendorong kenaikan harga. Geopolitik juga memiliki dampak besar pada harga minyak mentah. Ketegangan di Timur Tengah, tempat banyak minyak dunia diproduksi, dapat membuat harga minyak meroket.
Cara Berinvestasi Dalam Minyak Mentah
Berinvestasi dalam minyak mentah fisik tidak semudah komoditas lainnya — Anda tidak bisa hanya membeli satu barel minyak. Sebagai seorang investor, Anda dapat mempertimbangkan futures — metode paling langsung untuk memiliki komoditas secara langsung. Tetapi futures bisa sangat fluktuatif dan membutuhkan banyak modal. Dan mereka juga membutuhkan banyak pengetahuan, jadi itu bukan pilihan yang baik untuk investor pemula.
Investor dapat mempertimbangkan untuk membeli saham di perusahaan minyak, reksa dana minyak mentah atau bahkan ETF. Kendaraan berdagang di bursa seperti halnya saham, jadi mereka mudah didapat. Dana Minyak AS adalah salah satu contohnya. Ini melacak pergerakan West Texas Intermediate light, sweet crude oil. Total aset bersih yang dikelola (AUM) dalam dana pada 13 Januari 2020 adalah $ 1, 4 miliar. Pilihan lain termasuk membeli saham dalam reksa dana atau ETF sektor energi yang berinvestasi langsung pada saham perusahaan minyak. Opsi-opsi ini cenderung memiliki risiko yang lebih rendah karena mereka memiliki penawaran yang lebih beragam.
Emas
Pasar emas menawarkan keragaman dan pertumbuhan. Ini digunakan dalam perhiasan, teknologi, oleh bank sentral, dan investor, sehingga memunculkan pasar pada waktu yang berbeda dalam ekonomi global. Logam mulia secara tradisional merupakan investasi yang aman dan lindung nilai terhadap inflasi. Saat dolar AS turun, Anda bisa bertaruh harga emas akan naik. Dan seperti halnya minyak mentah, ketika ada peningkatan permintaan, hal yang sama terjadi pada harga emas. Selain itu, harga dipengaruhi ketika bank sentral — yang menyimpan emas — memutuskan untuk mendiversifikasi cadangan moneter mereka dengan membeli lebih banyak emas.
Cara Berinvestasi dalam Emas
Tidak seperti minyak mentah, investor dapat memiliki komoditas fisik. Investor yang ingin memegang komoditas fisik dapat melakukannya dengan membeli batangan emas batangan atau koin. Tapi ini berarti harus membayar tempat menyimpannya seperti brankas atau brankas.
Pilihan lain, seperti halnya minyak mentah, adalah melalui kontrak berjangka. Kontrak mengharuskan investor untuk menyetor margin awal. Tetapi sekali lagi, ada risiko terhadap investasi semacam ini. Jika harga naik, investor akan mendapat untung. Namun, jika harganya turun, investor akan kehilangan uang mereka.
Saham dan ETF, bersama dengan opsi reksa dana sangat banyak. Dengan stok emas, investor tidak hanya terbatas pada produsen, tetapi juga untuk perusahaan eksplorasi dan pertambangan. Seperti biasa, itu adalah ide yang baik bagi investor untuk melakukan pekerjaan rumah mereka dan melihat apa risiko operasional untuk setiap perusahaan. ETF emas, di sisi lain, memberikan eksposur ke logam mulia sambil melacak harganya. Sebagai contoh, ETDR Gold Share ETF memberikan investor eksposur terhadap emas batangan tanpa harus mengambilnya.
Logam Dasar
Logam dasar adalah logam yang umum digunakan dalam aplikasi komersial dan industri, seperti konstruksi dan manufaktur. Aluminium, seng, dan tembaga adalah contoh yang bagus. Mereka relatif murah, dan persediaan umumnya stabil karena umumnya ditemukan di seluruh dunia. Tetapi karena mereka berlimpah, harga cenderung jauh lebih rendah daripada logam mulia. Namun, peningkatan aplikasi logam dasar ditambah dengan meningkatnya permintaan global - terutama dari Cina dan negara berkembang lainnya - terus berdampak positif terhadap harga.
Cara Berinvestasi dalam Logam Dasar
Berpegang pada aluminium, seng, dan tembaga mungkin tidak selalu berbuah besar, Karena harganya, investor harus menahan sejumlah besar komoditas ini untuk mendapatkan keuntungan. Sebaliknya, memegang saham di perusahaan logam dasar seperti perusahaan aluminium Alcoa atau perusahaan baja seperti US Steel adalah cara yang bagus untuk mendapatkan peluang. Selanjutnya, memegang ETF seperti SPDR Logam & Penambangan ETF memberikan paparan kepada perusahaan yang terlibat dalam logam dan pertambangan.
Garis bawah
Ketika memutuskan untuk berinvestasi dalam komoditas, investor terkenal Jim Rogers menyarankan agar tiga pertanyaan kunci dijawab: Pertama, apa tingkat produksi dunia saat ini? Kedua, sumber pasokan baru apa yang sedang online? Ketiga, apakah ada persediaan potensial yang sedang menjalani eksplorasi?
Selain komoditas yang disebutkan di atas, komoditas lain yang perlu dipertimbangkan adalah logam mulia lainnya — platinum, paladium, perak — litium, kapas, dan produk makanan seperti kopi, jagung, gandum, gandum, kedelai, dan gula. Tetapi seperti halnya semua keputusan investasi, lakukan riset Anda sendiri atau berkonsultasilah dengan broker berpengalaman.
