Daftar Isi
- Perangkat lunak untuk Penasihat
- MoneyGuidePro
- Penasihat eMoney
- Kapital Kanan
- Pohon Uang
- Advicent (NaviPlan)
Teknologi telah secara signifikan memengaruhi perencanaan keuangan profesional. Penasihat independen, perwakilan terdaftar, dan bahkan akuntan telah mengandalkan perangkat lunak keuangan canggih yang dirancang untuk membantu mereka tidak hanya merancang investasi dan rencana pensiun yang tepat untuk klien tetapi juga membantu mereka melibatkan klien dengan lebih baik.
Pengambilan Kunci
- Penasihat keuangan dapat mengambil manfaat dari perangkat lunak yang ditujukan untuk meningkatkan penjualan dan kinerja mereka, serta memberikan analisis dan wawasan pasar. Platform teknologi sangat membantu profesional keuangan independen yang tidak memiliki manfaat dari perusahaan atau organisasi besar untuk menyediakan alat perangkat lunak. program perangkat lunak perencanaan keuangan teratas yang digunakan oleh penasihat keuangan profesional, menurut survei terbaru, adalah MoneyGuidePro, eMoney, Modal Kanan, MoneyTree, dan Advicent / NaviPlan.
Perangkat lunak untuk Penasihat Profesional
Program perangkat lunak keuangan biasanya menyediakan data historis; kemampuan untuk secara langsung membandingkan dua investasi dan secara visual mewakili perbandingan dengan cara yang mudah dipahami oleh klien; dan berbagai formula evaluasi ekuitas untuk saham, termasuk ukuran risiko dan volatilitas seperti rasio Sharpe, Beta, dan Sortino. Fitur umum lainnya termasuk kemampuan untuk menguji kembali dan menunjukkan efek penyeimbangan kembali, investasi kembali dividen, dan berbagai skenario perpajakan.
Lima program perangkat lunak perencanaan keuangan teratas yang digunakan oleh penasihat keuangan profesional, menurut survei terbaru yang dilakukan oleh T3, Perspektif Penasihat, dan Informasi Orang Dalam adalah MoneyGuidePro, eMoney, Modal Kanan, MoneyTree, dan Advicent / NaviPlan. Survei ini mensurvei lebih dari 1.000 penasihat dengan pengalaman industri mulai dari beberapa tahun hingga lebih dari dua dekade, mewakili perusahaan yang mengandalkan perangkat lunak untuk CRM, manajemen portofolio, dan layanan perencanaan keuangan.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro adalah pemenang dalam hal pangsa pasar: 36, 10% dari mereka yang disurvei yang menggunakan perangkat lunak perencanaan keuangan dalam praktiknya mengandalkan MoneyGuidePro. Dianggap sebagai salah satu program paling komprehensif dan diluncurkan pada tahun 2001 oleh PIETech, dengan cepat naik ke peringkat teratas dan tidak menunjukkan tanda-tanda kehilangan pangsa pasar.
Bagian dari kesuksesan MoneyGuidePro dikaitkan dengan presentasinya yang menarik dan ramah pengguna. Portal utama dirancang untuk sepenuhnya melibatkan klien, termasuk Play Zone di mana klien dapat memasukkan berbagai pilihan dan opsi untuk melihat efek potensial. Namun, penasehat tetap memegang kendali penuh atas program, termasuk bagian program apa yang diizinkan untuk dilihat oleh klien. MoneyGuidePro menawarkan lebih banyak antarmuka interaktif dengan program pihak ketiga, mendaftar lebih dari 40 di situs webnya.
Salah satu kritik terhadap program ini adalah bahwa, karena tidak mengandalkan analisis arus kas, proyeksi kinerja sahamnya mungkin kurang dapat diandalkan. Pada tahun 2014, perusahaan meluncurkan myMoneyGuide, alat presentasi penjualan untuk penasihat keuangan.
Penasihat eMoney
eMoney menawarkan program yang sangat mendalam dan dikenal dengan modul analisis arus kas terperinci. Dari lebih dari 1.000 responden yang melaporkan menggunakan perangkat lunak perencanaan keuangan, 29, 02% dilaporkan menggunakan eMoney, naik dari 25% pada tahun 2017. Selain itu, ia memperoleh peringkat pengguna rata-rata tertinggi (8, 0) dari semua alat perencanaan keuangan yang termasuk dalam survei.
Survei ini juga mengungkapkan bahwa eMoney adalah program perangkat lunak teratas yang dipertimbangkan para penasihat untuk ditambahkan ke gudang sumber daya perencanaan keuangan mereka. Penjelasan yang mungkin untuk ini adalah akuisisi Fidelity terhadap program perangkat lunak pada awal 2015, yang memberikan reputasi perangkat lunak bermanfaat dan dapat dipercaya.
Salah satu kekuatan eMoney adalah umpan keuangannya yang menyediakan data real-time, peringatan, dan berita, membantu penasihat tetap berada di atas situasi klien dan pasar yang penting. Fitur penting lainnya adalah eMoney client portal (emX) yang memungkinkan klien untuk mengakses cetakan keuangan mereka kapan saja.
Kapital Kanan
Pendatang baru RightCapital mengalahkan Money Tree untuk tempat ketiga dalam survei tahun ini, mengklaim 9, 97% dari pangsa pasar. Untuk menjadi perangkat lunak yang relatif baru, itu termasuk yang terbaik (7.97). Selain itu, peringkat ketiga untuk program yang orang pikirkan tentang penambahan. RightCapital adalah pemimpin pasar untuk penasihat baru yang lebih kecil, tetapi telah membuat terobosan baru-baru ini dengan perusahaan yang lebih besar, lebih matang.
RightCapital sangat ideal untuk klien milenial yang membutuhkan bantuan dalam penganggaran dan diciptakan untuk berada di jalan tengah antara alat perencanaan yang terlalu terbatas dan terlalu komprehensif. Ini melakukan lebih dari beberapa aplikasi yang dimaksudkan untuk satu tujuan sempit, seperti proyeksi pensiun atau tabungan pendidikan.
Pada saat yang sama, itu tidak pernah kompromi pengalaman antarmuka pengguna atau pengalaman klien yang hebat. Sebagian besar pembuatan rencana awal untuk klien baru diotomatisasi. Fitur ini menyederhanakan dasar-dasar dan membuat banyak informasi tersedia. Namun, ada banyak peluang untuk penyesuaian, dan kemampuan penasihat untuk membuat ilustrasi dan model untuk klien adalah salah satu fitur yang menambah daya tarik RightCapital.
Pohon Uang
Total pangsa pasar Money Tree membawanya ke urutan keempat dalam daftar dengan 7, 27% responden survei memilihnya di atas semua program lain. Ini juga merupakan perangkat lunak paling populer untuk perusahaan veteran yang telah berkecimpung dalam bisnis selama lebih dari 20 tahun.
Salah satu produk terbaik Money Tree adalah program Perak. Dengan biaya yang lebih rendah daripada program-program seperti MoneyGuidePro dan eMoney Advisor, program perencanaan keuangan Money Tree Silver dirancang untuk digunakan terutama oleh para bankir. Ini menawarkan fleksibilitas yang baik dalam kemampuan pendekatan dasarnya karena dapat difokuskan pada berbagai tujuan, seperti pensiun, perencanaan perumahan, atau rencana pendanaan pendidikan. Meskipun tidak selengkap beberapa program lain, Silver dinilai tinggi dalam kemudahan penggunaan dan integrasi dengan program pihak ketiga, serta modulnya untuk mengevaluasi program asuransi.
Money Tree Silver dan Money Tree Total dianggap sebagai beberapa program terbaik untuk menjalankan "Bagaimana jika?" skenario, mengubah berbagai variabel input. Selain itu, Money Tree Total menawarkan sasaran dan proyeksi perencanaan berbasis arus kas, fitur yang sangat berguna yang memenuhi kebutuhan unik berbagai klien.
Advicent (NaviPlan)
Perangkat lunak Advicent menerima tanggapan baik dari lebih dari 5% responden survei, dengan sebagian besar mengutip NaviPlan sebagai produk perencanaan keuangan yang disukai. Sementara Advicent menawarkan beberapa produk yang dirancang untuk memenuhi berbagai kebutuhan penasihat keuangan, NaviPlan adalah program paling komprehensif dan berguna yang tersedia.
Program berbasis arus kas, NaviPlan paling populer di antara penasihat yang terdaftar dua kali karena mudah disesuaikan dengan jumlah klien yang berbeda-beda dan berbagai kekayaan bersih. Ini mencakup analisis pensiun tentang akumulasi dan distribusi serta analisis aset dan liabilitas komprehensif, termasuk utang.
NaviPlan menawarkan salah satu modul manajemen kas yang paling terperinci dan perbandingan investasi layar berdampingan yang unggul secara visual, serta simulasi skenario Monte Carlo untuk membantu menjaga informasi tetap mutakhir.
