Seri 65, yang secara resmi dikenal sebagai Uniform Law Adviser Law Exam, dirancang untuk menguji pengetahuan dan kemampuan individu untuk memberi saran kepada klien di bidang investasi dan mendiskusikan konsep keuangan umum. Jika Anda memiliki pemahaman dasar tentang keuangan, ekonomi, dan investasi, Anda akan memiliki awal yang besar, tetapi berbagai undang-undang dan peraturan juga dibahas, membuat belajar menjadi lebih sulit.
Siapa yang Membutuhkan Seri 65?
Banyak perusahaan keuangan memerlukan perwakilan terdaftar untuk memberikan nasihat investasi. Pemahaman kandidat tes Seri 65 tentang konsep keuangan dan kualifikasi mereka untuk memberikan saran investasi dan membebankan biaya untuk melakukannya. Sebagian besar regulator sekuritas negara telah menetapkan Seri 65 sebagai persyaratan minimum untuk menjadi perwakilan penasihat investasi (IAR).
Perusahaan penasihat investasi terdaftar (RIA) membutuhkan perwakilan ini untuk berinteraksi dengan klien saat ini dan potensial. Jadi, jika Anda sedang mencari karir di posisi penasihat keuangan, Seri 65 bisa menjadi aset bagi resume Anda. Jika Anda belum memilikinya, itu bisa menjadi persyaratan bahwa Anda mendapatkannya setelah Anda diterima. Tes ini tidak terlalu sulit daripada penunjukan dan sertifikat yang lebih komprehensif seperti perencana keuangan bersertifikat (CFP) atau konselor investasi sewaan (CIC).
Siapa yang Tidak Membutuhkan Seri 65?
Sertifikat dan lisensi lainnya dapat dianggap sebagai pelatihan yang cukup untuk Seri 65 dan membebaskan pemegangnya dari keharusan mengikuti ujian ini. Misalnya, sebagian besar negara bagian akan membebaskan Anda dari Seri 65 jika Anda memiliki sertifikasi perencana keuangan bersertifikat (CFP), penunjukan analis keuangan charter, konsultan keuangan charter (ChFC), spesialis keuangan pribadi (PFS), atau penasihat investasi charter (CIC).
Juga, jika Anda memegang lisensi Seri 7 dan Seri 66, sebagian besar negara bagian akan menerima ini sebagai pelatihan yang memadai dan tidak memerlukan ujian Seri 65. Pada kesempatan yang jarang terjadi, seorang perwakilan dapat mengajukan permohonan pembebasan dari ujian Seri 65 dan masih menjadi perwakilan penasihat investasi, tetapi pengalaman 15 hingga 20 tahun di lapangan mungkin diperlukan. Penting untuk dicatat bahwa Anda harus memiliki reputasi yang baik dengan Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), yang menyelenggarakan ujian, dan selalu diperlukan untuk memeriksa dengan peraturan negara untuk memastikan Anda memenuhi syarat untuk pembebasan.
Kelayakan
Anda tidak perlu dipekerjakan oleh atau disponsori oleh perusahaan anggota FINRA untuk mendaftar dan mengikuti ujian seri 65. Ini akan memengaruhi formulir apa yang harus Anda isi saat mendaftar: Jika Anda disponsori, Formulir U4 perlu diisi dan diserahkan; jika tidak, Anda harus mengisi Formulir U10. Keduanya dapat dilakukan secara elektronik di situs web FINRA. Ujian ini adalah salah satu ujian yang lebih mendasar dan tidak mengharuskan prasyarat lain untuk memenuhi syarat.
Setelah mendaftar, Anda memiliki 120 hari untuk mengikuti ujian sebelum Anda perlu mendaftar lagi; ini disebut jendela ujian Anda. Jika gagal, Anda dapat mengikuti ujian kembali setelah menunggu 30 hari. Tetapi jika Anda gagal tiga kali, Anda harus menunggu 180 hari, setelah itu Anda bisa mendaftar lagi. Tidak ada batasan untuk jumlah ujian yang dapat diambil seorang kandidat.
Konten Ujian Seri 65
Ujiannya adalah buku tertutup dan mencakup topik-topik seperti:
- Informasi Ekonomi dan Bisnis (14%): Siklus ekonomi, pelaporan keuangan, dan jenis risiko Karakteristik Kendaraan Investasi (24%): Jenis investasi, termasuk pendapatan tetap, ekuitas dan sekuritas lainnya, dan menilai Rekomendasi dan Strategi Investasi Klien ini (31 %): Jenis klien, pertimbangan pajak, mengembangkan profil klien dan menerapkan pemahaman Anda tentang risiko, dan teori portofolio Hukum, Peraturan, dan Pedoman (31%): Undang-Undang Sekuritas Federal, peraturan, perilaku etis
Kandidat menjawab 130 pertanyaan ditambah 10 pertanyaan pretest dan memiliki 180 menit sebagai batas waktu. Ini dilakukan secara elektronik, dan skor disajikan tepat setelah ujian, dengan rincian skor di setiap bagian. Untuk lulus, kandidat harus mencetak setidaknya 72%, yang merupakan 94 jawaban yang benar dari 130.
