Industri reksa dana indeks hanya tumbuh dalam ukuran dan popularitas sejak dimulai dengan Dana Indeks 500 Vanguard pada tahun 1976. Indeks dana melacak komponen indeks pasar, seperti Indeks Standard & Poor's 500, dan reksa dana adalah kendaraan investasi yang terdiri dari kumpulan dana yang dikumpulkan dari banyak investor.
Seringkali, investor tertarik untuk mengindeks reksa dana untuk biaya operasional yang rendah, turnover portofolio yang rendah, dan paparan pasar yang luas, serta peluang untuk berinvestasi secara pasif. Di sini, kita melihat empat reksa dana indeks ekuitas teratas AS: Dana Indeks Vanguard 500 (VFINX), Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard (VTSMX), Dana Indeks Fidelity 500 (FUSEX) dan Indeks Pasar Saham Total Schwab Dana (SWTSX). Semua informasi yang disajikan di sini akurat pada 5 Oktober 2018.
Vanguard 500 Indeks Dana
Dana indeks yang memulai semuanya tetap salah satu yang terbaik untuk keseluruhan kinerja jangka panjang dan biaya rendah. Vanguard 500 Index Fund telah patuh mencocokkan pengembalian indeks S&P 500 selama lebih dari empat dekade sambil membebankan biaya manajemen hanya 0, 14%. Asetnya lebih dari $ 450 miliar diinvestasikan dalam 510 saham besar dengan kapitalisasi besar berdasarkan kapitalisasi pasar berdasarkan indeks S&P 500 yang sebenarnya. Vanguard 500 Index Fund telah mengembalikan rata-rata 11, 17% setiap tahun sejak awal dan memiliki rasio biaya yang sangat rendah yaitu 0, 14%.
Vanguard Total Dana Indeks Pasar Saham
Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard adalah salah satu dana pertama yang diinvestasikan dalam total pasar saham dengan memasukkan saham menengah dan kecil, yang memungkinkannya mengungguli S&P 500 selama beberapa tahun terakhir. Dana $ 749, 30 miliar melacak MSCI US Broad Market Index, yang terdiri hampir 100% dari total kapitalisasi pasar saham AS yang diperdagangkan di New York Stock Exchange (NYSE) dan NASDAQ. Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard telah kembali rata-rata 9, 90% setiap tahun sejak awal dan, seperti Dana Indeks Vanguard 500, juga memiliki rasio biaya 0, 14%.
Dana Indeks 500 Fidelity
Di samping Vanguard, Fidelity menawarkan kisaran terluas dana indeks yang tersedia di industri. Dana indeks andalannya adalah Dana Indeks Fidelity 500, yang memiliki lebih dari $ 166 miliar dalam aset yang diinvestasikan dalam 650 saham, dengan konsentrasi tinggi di sektor teknologi informasi, keuangan, kesehatan, dan kebijakan konsumen. Karena dana dapat berinvestasi sebanyak 20% dari asetnya di luar Indeks S&P 500, ia cenderung sedikit lebih tidak stabil daripada indeks, tetapi juga menawarkan potensi untuk mengungguli indeks. Dana tersebut telah mengembalikan rata-rata 10, 46% setiap tahun sejak awal, dan rasio biaya 0, 015% adalah salah satu yang terendah yang tersedia.
Schwab Total Dana Indeks Pasar Saham
Vanguard dan Fidelity dapat mendominasi industri dana indeks dalam hal ukuran, tetapi Schwab telah menjadi kuat dengan menu sendiri dana berbiaya rendah, yang dipimpin oleh Dana Indeks Pasar Saham Total Schwab. Dana ini melacak Dow Jones US Total Stock Market Index, yang terdiri dari seluruh pasar saham AS. Dana tersebut dapat berinvestasi dalam derivatif jangka pendek dan kontrak berjangka untuk menutup kesenjangan kinerja yang biasanya ada antara dana dan indeks. Ia juga dapat memilih untuk memfokuskan investasi di sektor atau kelompok sektor tertentu berdasarkan bobot relatif mereka dalam indeks. Selama 10 tahun terakhir, Dana Indeks Pasar Saham Total Schwab telah mengembalikan rata-rata tahunan sebesar 12, 67%. Selama lima tahun terakhir, telah kembali rata-rata tahunan 13, 06%. Dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah, 0, 03%.
